2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考前測試題三

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一、單項(xiàng)選擇題

1.風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()。

A.凈資本

B.固定資本

C.流動資本

D.注冊資本

2.()是指采用相關(guān)措施來降低風(fēng)險的損失頻率或影響程度。

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險撥備

3.下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險的是()。

A.操作風(fēng)險

B.違約風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險

4.風(fēng)險管理的本質(zhì)特征是()。

A.損失管理

B.收益管理

C.事前管理

D.事中管理

5.下列關(guān)于風(fēng)險與波動性的說法中正確的是()。

A.在現(xiàn)代金融風(fēng)險分析中，通常僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測度

B.在波動性定義下，風(fēng)險既是損失的可能，也是盈利的可能

C.傳統(tǒng)風(fēng)險觀認(rèn)為，風(fēng)險既是損失的來源，也是盈利的來源

D.基于不確定性定義下風(fēng)險的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)

6.下列不屬于另類投資基金的是()。

A.對沖基金

B.貨幣型基金

C.股權(quán)投資基金

D.風(fēng)險投資基金

7.基金反映的是()關(guān)系。

A.契約

B.所有權(quán)

C.債權(quán)債務(wù)

D.信托

8.投資者于T日提交認(rèn)購開放式基金的申請后，可于()起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A.T+0日

B.T+1日

C.T+2日

D.T+3日

9.下列對公司型基金的認(rèn)識中，正確的是()。

A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B.公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

D.公司型基金的投資者是基金的委托人，不是基金的受益人

10.基金募集申請時，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。

A.招募說明書草案

B.基金合同草案

C.驗(yàn)資報告

D.募集基金的申請報告

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二、組合型選擇題

1.根據(jù)金融學(xué)對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值受()因素影響。

Ⅰ.每期的現(xiàn)金流

Ⅱ.貼現(xiàn)率

Ⅲ.收益率

Ⅳ.期限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.下列屬于信用風(fēng)險構(gòu)成要素的是()。

Ⅰ.違約概率

Ⅱ.違約損失率

Ⅲ.違約風(fēng)險暴露

Ⅳ.預(yù)期損失和非預(yù)期損失

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于()。

Ⅰ.籌資規(guī)模不同

Ⅱ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

Ⅲ.籌集資金的投向不同

Ⅳ.收益風(fēng)險水平不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以()。

Ⅰ.將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資

Ⅱ.由專家管理和運(yùn)作

Ⅲ.經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀

Ⅳ.能獲得超額收益

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機(jī)制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在()上完全獨(dú)立。

Ⅰ.財務(wù)

Ⅱ.人事

Ⅲ.法律

Ⅳ.配合

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：A

答案解析：2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。

2、正確答案：C

答案解析：風(fēng)險緩釋是指采用相關(guān)措施來降低風(fēng)險的損失頻率或影響程度。

3、正確答案：B

答案解析：金融風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。

4、正確答案：C

答案解析：風(fēng)險管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。

5、正確答案：B

答案解析：在波動性定義下，風(fēng)險既是損失的可能，也是盈利的可能；選項(xiàng)A說法錯誤：傳統(tǒng)風(fēng)險觀僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測度；選項(xiàng)C說法錯誤：在現(xiàn)代金融風(fēng)險分析中，風(fēng)險既是損失的來源，也是盈利的來源；選項(xiàng)D說法錯誤：基于波動性定義下的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

6、正確答案：B

答案解析：常見的另類投資基金包括對沖基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金(風(fēng)險投資基金)、不動產(chǎn)投資基金等。

7、正確答案：D

答案解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

8、正確答案：C

答案解析：開放式基金的認(rèn)購：投資者于T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

9、正確答案：B

答案解析：公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大；選項(xiàng)A錯誤：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司；選項(xiàng)C錯誤：公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金；選項(xiàng)D錯誤：公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

10、正確答案：C

答案解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書等。

二、多項(xiàng)選擇題

1、正確答案：B

答案解析：根據(jù)金融學(xué)對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值受三個因素影響：每期的現(xiàn)金流、貼現(xiàn)率與期限。

2、正確答案：D

答案解析：信用風(fēng)險構(gòu)成要素包括違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露、預(yù)期損失和非預(yù)期損失。

3、正確答案：D

答案解析：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；(Ⅱ正確)(2)籌集資金的投向不同；(Ⅲ正確)(3)收益風(fēng)險水平不同。(Ⅳ正確)

4、正確答案：C

答案解析：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資(Ⅰ正確)，由專家來管理和運(yùn)作(Ⅱ正確)，經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀(Ⅲ正確)，為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

5、正確答案：D

答案解析：為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機(jī)制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在財務(wù)上(Ⅰ正確)、人事上(Ⅱ正確)、法律(Ⅲ正確)地位上完全獨(dú)立。

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