2024證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬題：第一章第一節(jié)

2024年證券從業(yè)資格考試一年進(jìn)行多次，《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》作為重要考試科目，大家要多做各章習(xí)題，本文為2024證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬題：第一章第一節(jié)內(nèi)容，供參考。

第一章 第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述

單選1、一般企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的( )。

A.股票市場(chǎng)融資

B.債券市場(chǎng)融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.商業(yè)信用融資

參考答案：D

參考解析：

D項(xiàng)正確，商業(yè)信用融資，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。一般企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的商業(yè)信用融資。

A項(xiàng)，股票市場(chǎng)融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的一種方式。

B項(xiàng)，債券市場(chǎng)融資，是政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過(guò)發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來(lái)獲得資金融通的一種方式。

C項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)投資融資，是風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式。

故本題選D。

單選2、下列關(guān)于間接融資的說(shuō)法，正確的有()。

A.間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B.間接融資中的中介并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介

C.相對(duì)于直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度低，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較高

D.通過(guò)金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支付利息

參考答案：ABD

參考解析：

A項(xiàng)正確。間接融資資金獲得具有間接性，即資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

B項(xiàng)正確，間接融資通過(guò)金融機(jī)構(gòu)(主要是商業(yè)銀行)進(jìn)行，但這種中介，在多數(shù)情況下(除委托貸款外)并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。

C項(xiàng)錯(cuò)誤，相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。

D項(xiàng)正確，間接融資全部具有可逆性(即可返還性)。通過(guò)金融中介的融資均屬借貸融資，到期必須歸還并支付利息。

單選3、金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解，這反映了金融市場(chǎng)的()功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

參考答案：C

參考解析：

金融市場(chǎng)有五大功能:

選項(xiàng)A，資金融通：金融市場(chǎng)的首要功能是資金融通。金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。

選項(xiàng)B，價(jià)格發(fā)現(xiàn)：金融市場(chǎng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過(guò)來(lái)又為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置達(dá)成供需平衡，這也稱為價(jià)格發(fā)現(xiàn)過(guò)程。

選項(xiàng)C，風(fēng)險(xiǎn)管理：金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。同時(shí)，金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能。

選項(xiàng)D，提供流動(dòng)性：金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制。

另外，金融市場(chǎng)還具有降低搜尋成本和信息成本的功能。

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