2023年證券從業(yè)資格考試模擬習(xí)題：發(fā)行與承銷

1.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于(　　)之前。

A.保單責(zé)任

B.公司普通債券

C.向銀行貸款

D.公司股票

2.1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用(　　)方式發(fā)行。

A.通過商業(yè)銀行銷售

B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

C.行政分配

D.承購(gòu)包銷

3.1988年，我國(guó)首次以(　　)方式發(fā)行國(guó)債。

A.行政分配

B.公開招標(biāo)

C.承購(gòu)包銷

D.通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

4.目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用(　　)方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用(　　)方式。

A.行政分配公開招標(biāo)

B.承購(gòu)包銷公開招標(biāo)

C.公開招標(biāo)通過商業(yè)銀行

D.承購(gòu)包銷行政分配

5.(　　)國(guó)債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

A.行政分配

B.承購(gòu)包銷

C.公開招標(biāo)

D.銀行發(fā)售

6.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)采取(　　)方式發(fā)行。

A.行政分配

B.公開招標(biāo)

C.銀行發(fā)售

D.承購(gòu)包銷

7.記賬式國(guó)債的承銷的場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷程序是(　　)。

①客戶認(rèn)購(gòu)并交款

②分銷商進(jìn)行分銷

③承銷商分得包銷國(guó)債

④承銷商將發(fā)行款劃入財(cái)政部賬戶

⑤證券交易所為承銷商確定承銷代碼

⑥財(cái)政部向承銷商劃撥手續(xù)費(fèi)

A.③⑤②①④⑥

B.③②①⑤④⑥

C.⑤②③④⑥①

D.②③①④⑥⑤

8.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

A.不低于100%

B.不高于80%

C.不低于70%

D.不高于50%

9.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的(　　)。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

10.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向(　　)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

參考答案及解析

1.D

[解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

2.C

[解析]1988年以前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式。

3.D

[解析]1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國(guó)債。

4.B

[解析]目前，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。

5.C

[解析]公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

6.D

[解析]對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

7.A

[解析]略

8.A

[解析]保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

9.B

[解析]由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

10.B

[解析]商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。

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