2023年證券從業(yè)資格考試《投資基金》練習(xí)題

1.在我國，( )約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。.

A.基念份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

2.基金銷售機(jī)構(gòu)是受( )委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。

A.基金托管人

B.中國證監(jiān)會

C.基金機(jī)構(gòu)投資者

D.基金管理公司

3.證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券基金的發(fā)展有重要示范性影響的國

家是( )。

A.日本

B.中國

C.美國

D.歐洲

4.中國基金業(yè)在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金

的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的( )。

A.審批制

B.申報(bào)制 C核準(zhǔn)制

D.注冊制

5.債券基金主要以( )為投資對象。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.其他證券投資基金

6.以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險的股票基金稱為( )。

A.國際股票基金

B.洲際型股票基金

C.區(qū)域型股票基金

D.單一國家型股票基金

7.從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于( )。

A.按復(fù)利計(jì)息

B.按單利計(jì)息

C.折現(xiàn)的利率

D.貼現(xiàn)

8.安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的( )損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A.1

B.2

C.4

D.6

10.下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是( )。

A.較高價格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價格的賣出申報(bào)

B.較低價格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價格買進(jìn)申報(bào)

C.買賣方向相同、申報(bào)價格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

D.較高價格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報(bào)

11.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付 贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時間( )個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指 定的信息披露媒體公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.由于1OF的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯誤的是( )。

A.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回

B.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出

C.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出

D.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額不能直接申請贖回

13.( )是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.基金行政業(yè)務(wù)

C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)

D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

14.關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面敘述正確的是( )。

A.公司總經(jīng)理審議和決定基金的總體投資計(jì)劃

B.風(fēng)險控制委員會確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍

C.由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交易指令

D.主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項(xiàng)目

15.除另有規(guī)定外，多個客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開放( )計(jì)劃份額的參與和退出。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

16.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于( )人，且不得少 于董事會人數(shù)的1/3。

A.3

B.5

C.7

D.9

17.基金托管人通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。

A.正比

B.反比

C.線性關(guān)系

D.凹性

18.( )是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

A.簽署基金合同階段

B.基金募集階段

C.基金運(yùn)作階段

D.基金終止階段

19.( )指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時所對應(yīng)的資金清算。

A.交易所交易資金清算

B.第三市場資金清算

C.場外資金清算

D.全國銀行間債券市場交易資金清算

20.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善，并保證得到全

面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( )。

A.及時性原則

B.完整性原則

C.有效性原則

D.獨(dú)立性原則

31.公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡，這體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控

制應(yīng)遵循的(　　)。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

32.依法設(shè)立的商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)條件，并經(jīng)(　　)核準(zhǔn)。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會和中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會

33.QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進(jìn)行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀

行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)

務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由(　　)承擔(dān)。

A.境外托管人

B.境內(nèi)托管人

C.QDII基金

D.次托管人

34.交易所交易資金清算流程中，(　　)托管人將經(jīng)過復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令支付

執(zhí)行。

A.T日

B. T+1日

C.T+2日

D.T+4日

35.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營

管理活動的始終，這體現(xiàn)了基金托管人內(nèi)部控制的(　　).

A.合法性原則

B.獨(dú)立性原則

C.有效性原則

D.審慎性原則

36.(　　)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)

品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場

將產(chǎn)品銷售給客戶。

A.促銷

B.直銷

C.傳銷

D.分銷

37.下列基金費(fèi)用不屬于投資者在買進(jìn)與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的是(　　)。

A.認(rèn)購費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.贖回費(fèi)

38.存在以下(　　)問題的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務(wù)的資格。

A.沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)

B.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會要求

C.違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

D.最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

39.下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是(　　)。

A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

C.登載基金過往業(yè)績

D.登載單位或者個人的推薦性文字

40.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的(　　)按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)

而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

A.凈資產(chǎn)

B.全部資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

D.所有負(fù)債

參考答案

1.C

【解析】每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

2.D

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。

3.C

【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)

展有著重要的示范性影響。

4.A

【解析】中國基金業(yè)在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司

和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制。

5.B

【解析】債券基金主要以債券為投資對象。

6.D

【解析】單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資

的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險。

7.A

【解析】從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)予按復(fù)

利計(jì)息。

8.B

【解析】安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。

9.D

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

10.D

【解析】封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則。價格優(yōu)先指較高價格買進(jìn)

申報(bào)優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報(bào)，較低價格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價格的賣出申報(bào)。時間優(yōu)

先指買賣方向相同、申報(bào)價格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主

機(jī)接受申報(bào)的時間確定。

11.D

【解析】基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證

監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

12.C

【解析】由于1OF份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申

請贖回，不能直接在證券交易所賣出;登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能在證

券交易所賣出，不能直接申請贖回。

13.A

【解析】投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

14.C

【解析】在具體的基金投資運(yùn)作中，由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交

易指令。選項(xiàng)ABD屬于投資決策委員會的主要職責(zé)。

15.A

【解析】多個客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開放1次計(jì)劃份額的參與和退出，但中國證監(jiān)

會另有規(guī)定的除外。

16. A

【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不

得少于董事會人數(shù)的1/3。

17.A

【解析】基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來源，托管費(fèi)收入與

托管規(guī)模成正比。

18.C

【解析】基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

19.A

【解析】本題考查交易所交易資金清算的定義。

20.C

【解析】本題考查內(nèi)部控制的有效性原則。

21.C

【解析】人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素：外在和內(nèi)在因素。其中，內(nèi)在因素有心

理上的，如動機(jī)、感覺等，還有個人自身的因素，如年齡、職業(yè)等。

22.D

【解析】在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指

投資者向商業(yè)銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由

商業(yè)銀行約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購。

23.D

【解析】基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，

基金管理人與被委托的其他銷售機(jī)構(gòu)是一種委托代理關(guān)系。

24.C

【解析】基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人

的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。

25.A

【解析】客戶維護(hù)費(fèi)要從基金管理費(fèi)中列支。

26.D

【解析】在銷售基金時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或第三方機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險進(jìn)

行評價。風(fēng)險評價可作為向投資人推介的重要依據(jù)。

27.B

【解析】當(dāng)基金份額凈值計(jì)價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司

應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告;當(dāng)計(jì)價錯誤達(dá)到0.5%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)

構(gòu)備案。

28.C

【解析】我國股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一

般低于1%，貨幣市場基金的管理費(fèi)率為0.33%。

29.A

【解析】本期利潤既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，

是一個能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。

30.A

【解析】分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為

等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。

因篇幅問題，本文只分享部分內(nèi)容，想要獲取更多證券從業(yè)資格模擬試題，更多移步證券從業(yè)資格資料下載。

2023年證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價統(tǒng)一測試將于6月3日至4日舉行。為了防止時間有變，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時通知2023年證券從業(yè)資格考試時間，請?zhí)崆邦A(yù)約。

以上內(nèi)容為“2023年證券從業(yè)資格考試《投資基金》練習(xí)題”的相關(guān)內(nèi)容?；蛟S你在今年的證券從業(yè)資格備考過程中，還需要更多的備考計(jì)劃、歷年真題、模擬試題、重點(diǎn)考點(diǎn)等練習(xí)，那么你可以點(diǎn)擊文末免費(fèi)下載更多證券從業(yè)資格備考資料哦。