2023年證券從業(yè)資格考試《投資基金》提升練習題

1.證券投資基金在美國被稱為(　　)。

A.單位信托基金

B.共同基金

C.信托產(chǎn)品

D.證券投資信托基金

2.基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托(　　)進行基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.投資咨詢公司

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券公司

3.證券投資基金中的(　　)基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

A.封閉式基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.公司型基金

4.2001年9月，我國第一只開放式基金(　　)的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

A.基金金泰 B基金開元

C.華安創(chuàng)新

D.招商安泰

5.以下基金類型中，不是根據(jù)基金的投資目標來劃分的是(　　)。

A.平衡型基金

B.收入型基金

C.增長型基金

D..混合型基金

6.在基金的風險分析指標中，(　　)將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起

來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。

A.貝塔值

B.行業(yè)投資集中度

C.標準差

D..持股集中度

7.偏股型混合基金中債券的配置比例一般為(　　)。

A.10%～30%

B.50%～70%

C.20%～40%

D.70%～90%

8.QDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的，該臨時用途借人資金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的(　　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%：

9.基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足的要求之一是，募集的基金份額總額達到核準規(guī)模

的(　　)以上。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%

10.我國封閉式基金的交收同A股一樣實行(　　)日交割、交收。

A T-1

B.T+1

C. T-2

D.T+2

11.對于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計算公式為(　　)。

A.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×現(xiàn)金替代溢價比例

B.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×、(1-現(xiàn)金替代溢價比例)、

C.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)

D.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格÷(1+現(xiàn)金替代溢價比例)

12.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起(　　)工作日內(nèi)，對該

申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

A.1個

B.3個

C.5個

D.7個

13.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于(　　)人民幣。

A.8000萬元

B.1億元

C.15000萬元

D.3億元

14.對于成長型的股票，(　　)是最常用的輔助估值工具。

A.速動比率

B.資產(chǎn)負債率

C.每股盈余成長率

D.現(xiàn)金流折現(xiàn)

15.基金管理公司應(yīng)當建立健全督察長制度，督察長由(　　)聘任，并應(yīng)當經(jīng)全體獨立董事

同意。

A.董事長

B.董事會

C.股東會

D.監(jiān)事會

16.公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡，這體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控

制應(yīng)遵循的(　　)。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

17.依法設(shè)立的商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當具備相應(yīng)條件，并經(jīng)(　　)核準。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會和中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會

18.QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀

行一般委托境外機構(gòu)擔任次托管人，由擔任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)

務(wù)職責，但托管業(yè)務(wù)的責任仍由(　　)承擔。

A.境外托管人

B.境內(nèi)托管人

C.QDII基金

D.次托管人

19.交易所交易資金清算流程中，(　　)托管人將經(jīng)過復(fù)核、授權(quán)確認的清算指令支付

執(zhí)行。

A.T日

B. T+1日

C.T+2日

D.T+4日

20.內(nèi)部控制制度應(yīng)當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營

管理活動的始終，這體現(xiàn)了基金托管人內(nèi)部控制的(　　).

A.合法性原則

B.獨立性原則

C.有效性原則

D.審慎性原則

參考答案

1.B

【解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2.C

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約

定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資

收益。

3.A

【解析】封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

4.C

【解析】2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)

了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

5.D

【解析】根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收人型基金和平衡型基金。

6.A

【解析】在基金的風險分析指標中，貝塔值將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)

聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。

7.C

【解析】偏股型混合基金中債券的配置比例一般為20%～40%。

8.A

【解析】 QDII基金應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合

計劃資產(chǎn)凈值的10%。

9.C

【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%

以上。

10.B

【解析】我國封閉式基金的交收同A股一樣實行T+1日交割、交收。

11.C

【解析】對于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計算公式為：替代金額一替代證券數(shù)量

×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)。

12.B

【解析】基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，

對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

13.B

【解析】我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億人民幣。

14.C

【解析】對于成長型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。

15.B

【解析】基金管理公司應(yīng)當建立健全督察長制度，督察長由董事會聘任，并對其負責。

16.D

【解析】相互制約原則是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。

17.D

【解析】我國基金托管人由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批準的商業(yè)銀行擔任。

18.B

【解析】 QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)

托管銀行一般委托境外機構(gòu)擔任次托管人，由擔任次托管人的境外托管人履行部分境外

托管業(yè)務(wù)職責，但托管業(yè)務(wù)的責任仍由境內(nèi)托管人承擔。

19.B

【解析】交易所交易資金清算流程中，T+1日托管人將經(jīng)過復(fù)核、授權(quán)確認的清算指令

支付執(zhí)行。

20.A

【解析】本題考查基金托管人內(nèi)部控制的合法性原則。

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