2023年證券從業(yè)資格考試模擬題：證券投資基金

1.可能影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素不包括(　　)。

A.基礎(chǔ)利率

B.發(fā)行人的信用度

C.提前贖回等其他條款

D.到期期限

2.(　　)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

3.交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在(　　)開立的證券賬戶。

A.商業(yè)銀行

B.基金管理公司

C.中國(guó)結(jié)算公司

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

4.對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說法錯(cuò)誤的是(　　)。

A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用

B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

5.(　　)是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

A.基金資產(chǎn)清算

B.基金凈資產(chǎn)估值

C.基金資產(chǎn)估值

D.基金負(fù)債清算

6.下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金的基金份額上市交易的條件之一的是(　　)。

A.基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B.基金合同的期限要在5年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于200人

7.目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在(　　)年左右。

A.3

B.5

C.10

D.15

8.某投資人投資1萬元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)金額在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為(　　)元，認(rèn)購(gòu)份額為(　　)份。

A.150.24.12520

B.118.58，9884.42

C.115，9586.33

D.118.58，9881.42

9.契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是(　　)。

A.基金公司章程

B.托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

10.對(duì)基金管理人而言(　　)營(yíng)銷成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.私募基金

D.公募基金

11.基金產(chǎn)品的募集者是(　　)。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券交易所

12.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事****利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括(　　)。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

13.按照投資對(duì)象不同，可將基金分為(　　)。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金

14.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，股票基金應(yīng)有(　　)以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有(　　)以上的資產(chǎn)投資于債券。

A.50%;50%

B.60%;40%

C.80%;60%

D.60%;80%

15.一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為(　　)。

A.1個(gè)季度

B.半年以內(nèi)

C.1年以上

D.10年以上

16.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，下列哪一項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的?(　　)

A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開

B.基金托管人應(yīng)以自己的名義代基金開立賬戶

C.基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度

D.基金托管人應(yīng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度

17.(　　)負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A.基金公會(huì)

B.基金監(jiān)管部

C.基金委員會(huì)

D.基金公司會(huì)員部

18.(　　)擔(dān)負(fù)著投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。

A.市場(chǎng)部

B.交易部

C.投資部

D.研究部

19.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是(　　)。

A.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制

C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制

20.下列不屬于專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的條件是(　　)。

A.主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人

B.注冊(cè)資本低于2000萬元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1/2

參考答案

1.【解析】答案為A?？赡苡绊戯L(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素包括：(1)發(fā)行人種類;(2)發(fā)行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負(fù)擔(dān);(5)債券的預(yù)期流動(dòng)性;(6)到期期限。

2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，它可以通過組合投資來分散。

3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)結(jié)算公司開立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。

4.【解析】答案為D。印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取，而不是托管人收取。

5.【解析】答案為C。本題是對(duì)基金資產(chǎn)估值定義的考查?；鹳Y產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

6.【解析】答案為D。封閉式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請(qǐng)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。其上市交易的條件之一是基金份額持有人不少于1000人。

7.【解析】答案為D。我國(guó)《證券投資基金》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定法定程序延期。目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

8.【解析】答案為B。凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=9881.42×1.2%=118.58(元)。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(9881.42+3)÷1=9884.42(份)。

9.【解析】答案為C。從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是基金合同;公司型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是基金公司章程。

10.【解析】答案為B。目前基金主要以開放式基金為基礎(chǔ)，因此開放式基金的營(yíng)銷成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。

11.【解析】答案為B?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和基金的管理者，在基金運(yùn)作中具有核心作用。

12.【解析】答案為A。每只基金都會(huì)訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者(基金份額持有人)的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

13.【解析】答案為D。依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金;債券基金主要以債券為投資對(duì)象;貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象;混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，但投資比例應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。

14.【解析】答案為D。本題是對(duì)基金投資組合投資范圍的規(guī)定。股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

15.【解析】答案為C。不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同。一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上;股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年;行業(yè)資產(chǎn)配置的時(shí)間最短，一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動(dòng)特征進(jìn)行調(diào)整。

16.【解析】答案為B。基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券

賬戶三類。基金托管人應(yīng)以基金名義代基金開立賬戶。

17.【解析】答案為D。2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作，并協(xié)助基金業(yè)委員會(huì)工作。

18.【解析】答案為C。投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，并向交易部下達(dá)投資指令。同時(shí)，投資部還擔(dān)負(fù)著投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。

19.【解析】答案為B。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制是指投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。

20.【解析】答案為B。B項(xiàng)所述是對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。其余三項(xiàng)均為《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條對(duì)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。

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