2023年證券從業(yè)資格市場基礎(chǔ)知識(shí)試題

試題答案在最后哦?？忌趥淇甲C券從業(yè)資格考試時(shí)，多關(guān)注知識(shí)點(diǎn)的同時(shí)，也要配合模擬題和真題進(jìn)行練習(xí)鞏固。

1.某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結(jié)匯)。該工作人員的做法不妥當(dāng)?shù)氖? )。

A.因?yàn)閾?dān)心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法

B.建議客戶將這3萬美元轉(zhuǎn)入其家入賬戶后結(jié)匯

C.建議客戶若不急用，明年初再來結(jié)匯

D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關(guān)外匯產(chǎn)品

2.我國的銀行自律組織是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)(ChinA BAnking AssoCiA.tion,CBA.)，成立于 年，是在 登記注冊的全國性非營利社會(huì)團(tuán)體。( )

A.2000;民政部

B.2000;國家工商管理局

C.2001;民政部

D.2001;國家工商管理局

3.承擔(dān)支持進(jìn)出口貿(mào)易融資任務(wù)的政策性銀行是( )。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國進(jìn)出口銀行

D.中國銀行

4.( )，銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行開業(yè)。

A.2006年12月31日

B.1997年7月1日

C.1986年12月31日

D.1979年1月1日

5.( )是我國第一家批準(zhǔn)設(shè)立境內(nèi)代表處的外資銀行。

A.匯豐銀行

B.渣打銀行

C.瑞士銀行

D.日本輸出入銀行

6.某企業(yè)客戶需要在很短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行一筆較大金額的匯款，以下最為適宜的匯款方式為( )。

A.電匯

B.票匯

C.信匯

D.以上方法沒有差別

7.貸款業(yè)務(wù)是( )。

A.銀行最主要的資金來源

B.銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

C.銀行的中間業(yè)務(wù)

D.銀行最主要的資金運(yùn)用

8.我國貨幣政策有“三大法寶”，其中最精確、可以用來微調(diào)貨幣供應(yīng)量的是( )。

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.再貼現(xiàn)

C.存款準(zhǔn)備金

D.基準(zhǔn)利率

9.李小姐在2007年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數(shù)計(jì)息法計(jì)算，假設(shè)年利率為0.72%，扣除5%利息稅后，他能取回的全部金額是( )元。

A.1000.53

B.1000.60

C.1000.56

D.1000.48

10.以下哪一項(xiàng)明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( )

A.對(duì)所在機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用

B.在工作中時(shí)常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的內(nèi)容

C.切實(shí)履行崗位職責(zé)

D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

參考答案

1A【解析】監(jiān)管規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為。題干中的情況沒有明顯跡象表明客戶是為逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)，因此不應(yīng)因?yàn)閾?dān)心違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定而不告訴客戶合法可行的處理方法。

2A【解析】中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)(China Banking Association,CBA)成立于2000年5月，是經(jīng)中國人民銀行和民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會(huì)團(tuán)體，是中國銀行業(yè)自律組織。

3C【解析】三大政策性銀行分別是：國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。它們分別承擔(dān)：國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資，支持進(jìn)出口貿(mào)易融資和農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)，中國銀行不是政策性銀行，屬于四大商業(yè)銀行之一。

4A【解析】郵政儲(chǔ)蓄以“銀行”的概念在我們身邊出現(xiàn)，是比較陌生的，所以初步判斷應(yīng)該是近一兩年的事情，這樣其他三項(xiàng)都自然被排除。

5D【解析】1979年，日本輸出入銀行在北京設(shè)立代表處，是我國批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處。

6A【解析】電匯、票匯、信匯是三種主要的匯款方式。電匯特點(diǎn)是交款迅速，安全可靠，費(fèi)用高。多用于急需匯款和大額匯款。所以我們應(yīng)選擇A。票匯是指應(yīng)匯款人申請(qǐng)由匯出行開立以其國外分行或代理行為付款行的匯票，交由匯款人親自寄送或親自攜帶出國，憑票取款。其特點(diǎn)是主要用于國外業(yè)務(wù)，由匯款人親自受理。信匯是指匯出行應(yīng)匯款人申請(qǐng)，將信匯委托書通過郵局或快遞公司傳遞給匯入行，授權(quán)匯入行付款給收款人。包括我國在內(nèi)的許多國家都基本不再使用信匯了。

7D【解析】存款業(yè)務(wù)是銀行最主要的資金來源，也是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。而貸款業(yè)務(wù)則是銀行最主要的資金運(yùn)用。銀行資金除用于貸款業(yè)務(wù)外，也用于投資業(yè)務(wù)。而銀行的中間業(yè)務(wù)則是向客戶提供服務(wù)。

8A【解析】公開市場操作是指貨幣當(dāng)局根據(jù)當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)狀況而決定在金融市場上出售或購入政府債券，特別是短期國庫券，用以影響基礎(chǔ)貨幣，從而調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率，達(dá)到宏觀調(diào)控的目的。同法定存款準(zhǔn)備金率和貼現(xiàn)窗口相比，公開市場業(yè)務(wù)具有明顯的優(yōu)越性：①可以直接調(diào)控銀行系統(tǒng)的準(zhǔn)備金率;②中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)可以“主動(dòng)出擊”，避免了貼現(xiàn)機(jī)制的“被動(dòng)等待”;③通過公開市場業(yè)務(wù)，中央銀行可以對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)，避免法定準(zhǔn)備金率政策的震動(dòng)效應(yīng);④中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)可以進(jìn)行連續(xù)性、經(jīng)常性以及試探性的操作，也可以進(jìn)行逆向操作，以靈活調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。

9A【解析】若使用積數(shù)計(jì)算息法，則計(jì)算天數(shù)為28天。計(jì)算過程中，利息金額算至分位，分以下屬數(shù)四舍五入。因此，李小姐取回的全部金額為：

1000+1000×28360×072%×(1-5%)=100053(元)。

10B【解析】勤勉盡職是指銀行從業(yè)人員應(yīng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。A、C、D都是積極的態(tài)度，是勤勉盡職的具體要求。只有B明顯違反公司制度，影響公司利益。故選B。

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