2013年證券投資基金第一章習(xí)題：證券投資基金概述

　　一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

　　1.基金(　　)是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　A.份額持有人

　　B.管理人

　　C.托管人

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　2.證券投資基金不包括(　　)。

　　A.封閉式基金

　　B.開放式基金

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　D.債券基金

　　3.根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括(　　)。

　　A.股票基金

　　B.國(guó)債基金

　　C.債券基金

　　D.指數(shù)基金

　　4.第一家證券投資基金誕生于(　　)。

　　A.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　C.德國(guó)

　　D.法國(guó)

　　5.證券投資基金中的(　　)基金，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

　　A.封閉式

　　B.開放式

　　C.公司型

　　D.契約型

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　　6.在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為(　　)。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.證券投資信托基金

　　D.集合投資計(jì)劃

　　7.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為(　　)。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　8.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的(　　)。

　　A.發(fā)起人、管理人和投資人

　　B.管理人、托管人和投資人

　　C.托管人、發(fā)起人和投資人

　　D.受益人、管理人和投資人

　　9.以下(　　)不是基金合同的當(dāng)事人。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金份額持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　10.開放式基金是通過(guò)投資者向(　　)申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通的。

　　A.基金托管人

　　B.基金受托人

　　C.基金管理人

　　D.基金持有人

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　　二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

　　1.證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是(　　)。

　　A.投資者不同

　　B.投資對(duì)象不同

　　C.管理方式不同

　　D.獲利方式不同

　　2.基金產(chǎn)品與股票債券等股權(quán)債權(quán)類投資工具的差異體現(xiàn)在(　　)。

　　A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　B.所籌集資金的投向不同

　　C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　D.信息披露程度不同

　　3.投資基金投資者擁有的股權(quán)性權(quán)利的表現(xiàn)形式有(　　)。

　　A.有權(quán)參加基金持有人會(huì)議

　　B.有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決

　　C.有權(quán)參與基金的收益分配

　　D.有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配

　　4.在基金組織體系中，主要的法律文件包括(　　)。

　　A.基金章程

　　B.基金契約

　　C.基金信托契約

　　D.基金托管契約

　　5.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源包括(　　)。

　　A.基金資本

　　B.借款及其他負(fù)債

　　C.公積金

　　D.未分配利潤(rùn)

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　　6.基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括(　　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.存款

　　C.短期投資

　　D.長(zhǎng)期投資

　　7.封閉式基金與開放式基金的不同之處體現(xiàn)在(　　)。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交易場(chǎng)所不同

　　D.價(jià)格形成方式不同

　　8.公募基金的特點(diǎn)是(　　)。

　　A.公開性

　　B.可變現(xiàn)性

　　C.規(guī)范性

　　D.投資者人數(shù)不受限制

　　9.基金托管人的主要職責(zé)是(　　)。

　　A.保管基金資產(chǎn)

　　B.監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作

　　C.核算基金單位資產(chǎn)凈值

　　D.促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值

　　10.根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為(　　)基金。

　　A.封閉式

　　B.公司型

　　C.開放式

　　D.契約型

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)

　　1.基金章程或基金契約是規(guī)范基金設(shè)立、發(fā)行、運(yùn)作及各種相關(guān)行為的法律文件，其中公司型基金采用基金契約的形式，契約型基金采用基金章程的形式。(　　)

　　2.若封閉式基金上一年度虧損，基金當(dāng)年收益可以不彌補(bǔ)虧損而直接進(jìn)行當(dāng)年收益分配。(　　)

　　3.封閉式基金一般至少每月披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。(　　)

　　4.基金托管人在協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行托管職責(zé)，但不收取報(bào)酬。(　　)

　　5.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債權(quán)性權(quán)益。(　　)

　　6.投資基金是一種投資組織制度。(　　)

　　7.契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系(　　)

　　8.投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶，也可以不單獨(dú)列示賬戶。(　　)

　　9.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。(　　)

　　10.美國(guó)開放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的。(　　)

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　　參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B

　　[解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負(fù)責(zé)按照基金合同的約定實(shí)施基金資產(chǎn)運(yùn)作，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益?；鸱蓊~持有人購(gòu)買基金產(chǎn)品享有基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)等?；鹜泄苋素?fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管、基金資產(chǎn)清算、會(huì)計(jì)復(fù)核及基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等。

　　2.C

　　[解析]創(chuàng)業(yè)投資基金是產(chǎn)業(yè)基金的一種形式，其投資期限和風(fēng)險(xiǎn)要求與證券投資基金的投資期限和風(fēng)險(xiǎn)特征有明顯的區(qū)別。

　　3.D

　　[解析]ABC項(xiàng)均屬于根據(jù)投資對(duì)象進(jìn)行劃分得到的類別，而D項(xiàng)則是根據(jù)投資理念的不同劃分的。根據(jù)投資理念的不同，可以將證券投資基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。被動(dòng)型基金即是指數(shù)型基金。因此本題應(yīng)選D。

　　4.B

　　[解析]第一家巨頭證券投資基金誕生于老牌資本主義國(guó)家―英國(guó)，它成立的目的是為拓展殖民地籌集急需的資金。

　　5.A

　　[解析]封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成;開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　6.A

　　[解析]在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為共同基金;在英國(guó)和中國(guó)中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金;在歐洲被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃;在日本和中國(guó)中國(guó)臺(tái)灣則被稱為證券投資信托基金。

　　7.C

　　[解析]按基金規(guī)模是否固定可以將基金劃分為封閉式基金和開放式基金;按基金是否向不特定的社會(huì)公眾募集可以劃分為公募基金和私募基金;按基金運(yùn)作的法律形式可以分為契約型基金和公司型基金。

　　8.B

　　[解析]證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人是指基金投資人、基金管理人及基金托管人。

　　9.A

　　[解析]基金合同的當(dāng)事人是指基金份額持有人、基金管理人及基金托管人?；痄N售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　10.C

　　[解析]投資者可以通過(guò)向基金管理人的直銷中心或者基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)申購(gòu)和贖回，實(shí)現(xiàn)開放式基金的流通。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是投資者不同、投資對(duì)象不同、管理方式不同、獲利方式不同、投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　2.ABC

　　[解析]基金產(chǎn)品與股票債券等股權(quán)債權(quán)類投資工具的差異體現(xiàn)在：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、所籌集資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。

　　3.ABCD

　　[解析]投資基金投資者擁有的股權(quán)性權(quán)利的表現(xiàn)形式為：有權(quán)參加基金持有人會(huì)議、有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決、有權(quán)參與基金的收益分配、有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配。

　　4.ABCD

　　[解析]基金組織體系中，主要的法律文件包括基金章程、基金信托契約、基金契約和基金托管契約。

　　5.ABCD

　　[解析]基金資產(chǎn)的資金來(lái)源包括基金資本、借款及其他負(fù)債、公積金、未分配利潤(rùn)。

　　6.ABCD

　　[解析]基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括現(xiàn)金、存款、短期投資、長(zhǎng)期投資、庫(kù)存證券。

　　7.ABCD

　　[解析]封閉式基金與開放式基金的不同之處體現(xiàn)在：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　8.ABCD

　　[解析]公募基金的特點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：公開性、可變現(xiàn)性、規(guī)范性、投資者人數(shù)不受限制。

　　9.ABC

　　[解析]基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作，核算基金單位資產(chǎn)凈值，發(fā)放基金投資收益。

　　10.AC

　　[解析]依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式和開放式;依據(jù)法律形式的不同，可分為公司型和契約型。

　　三、判斷題

　　1.B

　　[解析]公司型基金采用基金章程的形式，契約型基金采用基金契約的形式。

　　2.B

　　[解析]封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)該先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后有剩余的才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配。

　　3.B

　　[解析]封閉式基金一般至少每周披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　4.B

　　[解析]基金托管人主要通過(guò)托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來(lái)源，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　5.B

　　[解析]投資基金不同于股票債券等直接投資工具，它是一種間接投資工具，不能劃歸為債權(quán)性權(quán)益。

　　6.A

　　[解析]投資基金是一種依據(jù)現(xiàn)代信托關(guān)系設(shè)立的組織。

　　7.B

　　[解析]證券投資基金都是運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系設(shè)立的，契約型基金是這樣，公司型基金也是。

　　8.B

　　[解析]投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人必須單獨(dú)列示賬戶。

　　9.A

　　[解析]證券投資基金是一種間接投資工具，它主要投向股票債券及其他金融資產(chǎn)的組合等有價(jià)證券領(lǐng)域。

　　10.A

　　[解析]美國(guó)各類金融資產(chǎn)中占據(jù)規(guī)模比重最大的是開放式基金類金融資產(chǎn)。

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