《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點對基金活動的監(jiān)管

　　基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點：第四章第四節(jié) 對基金活動的監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會2013年發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》，對于基金銷售機構的條件和資格、基金銷售支付結算、基金宣傳推介材料、基金銷售費用、基金銷售業(yè)務規(guī)范以及監(jiān)督管理和法律責任等均做了具體的規(guī)定?；痄N售機構銷售公開募集基金應當嚴格遵守這些規(guī)定。

　　對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內容：

　　(一)基金銷售適用性監(jiān)管

　　依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人?；痄N售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開?；痄N售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權益。

　　基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件?；痄N售機構銷售基金產(chǎn)口時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

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　　(二)對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

　　基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應當符合相關規(guī)定，應當充分揭示相關投資風險?；鹦麄魍平椴牧希侵笧橥平榛鹣蚬姺职l(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之曰起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

　　基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形?；鹦麄魍平椴牧蠎敽忻鞔_、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

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　　(三)對基金銷售費用的監(jiān)管

　　依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

　　基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用?；痄N售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務。

　　基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：①遵循合理、公開、質價相符的定價原則;②所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內容;③統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等;④基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認;⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除;⑥提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費;⑦相關監(jiān)管機構規(guī)定的其他隋形?；痄N售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

　　基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用。基金銷售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。

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