2016年基金法律法規(guī)全真機(jī)考試卷(2)

　　【第6題】基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括(　)。

　　A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

　　B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

　　C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

　　D.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

　　答案：C

　　解析：C。售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí);介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn);開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　【第7題】基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括(　)。

　　A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送

　　D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　答案：C

　　解析：C。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　【第8題】(　)依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

　　A.證券投資基金

　　B.委托理財(cái)

　　C.銀行存款

　　D.定向投資

　　答案：A

　　解析：A。證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

　　【第9題】另類投資基金的投資對(duì)象不包括(　)。

　　A.大宗商品

　　B.黃金、藝術(shù)品

　　C.房地產(chǎn)

　　D.股票、債券

　　答案：D

　　解析：D。另類投資基金。是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金.如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

　　【第10題】根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為(　)。

　　A.股票型ETF和債券型ETF

　　B.完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF

　　C.成長(zhǎng)型ETF和價(jià)值型ETF

　　D.行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)ETF

　　答案：B

　　解析：B。根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF。

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　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布2016年基金法律法規(guī)全真機(jī)考試卷供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。2016年基金法律法規(guī)全真機(jī)考試卷(2)

　　【第11題】在開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人在公告的(　)日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。

　　A.15

　　B.30

　　C.45

　　D.60

　　答案：A

　　解析：A。在開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。

　　【第12題】下列屬于部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是(　)。

　　A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

　　D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　答案：B

　　解析：B。我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　【第13題】下列關(guān)于股票型和}昆合型基金贖回費(fèi)規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)

　　B.對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　C.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　D.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　答案：D

　　解析：D。目前對(duì)于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%，計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi).并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人.應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　【第14題】請(qǐng)回答{TSE}題。

　　銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹(shù)立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。

　　{TS}以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

　　B.售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)

　　C.基金客戶服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

　　D.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)

　　答案：C

　　解析：C?；鹂蛻舴?wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)部分，三者互為補(bǔ)充，缺一不可。其中，售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。

　　【第15題】以下不屬于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的選項(xiàng)是(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.適用性

　　答案：D

　　解析：D?；鹂蛻舴?wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

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　　【第16題】以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　C.電話服務(wù)中心

　　D.派專人服務(wù)

　　答案：D

　　解析：D?；鸸芾砣嘶蛘叽N機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門(mén)，通過(guò)一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用七種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)。

　　【第17題】以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.基金份額可以在證券交易所交易

　　B.封閉式基金是根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同的分類

　　C.封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　D.基金份額持有人可以申購(gòu)贖回

　　答案：D

　　解析：D。依據(jù)運(yùn)作方式的不同.可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　【第18題】?jī)?nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循(　)原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。

　　A.合法、合規(guī)性

　　B.全面性

　　C.審慎性

　　D.適時(shí)性

　　答案：D

　　解析：D。適時(shí)性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

　　【第19題】下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立

　　B.基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

　　C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

　　D.基金募集失敗，基金管理人需要承擔(dān)全部因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　答案：D

　　解析：D。投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立;基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效?；鹉技谙迣脻M，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)。并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　【第20題】ETF基金建倉(cāng)期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標(biāo)的指數(shù)的(　)‰作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：A

　　解析：A?；鸾▊}(cāng)期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的1‰(或1%)作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

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