2016年《基金基礎(chǔ)知識》高頻考點(diǎn)題及答案
【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金基礎(chǔ)知識》兩個科目,2016年9月新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》科目。為幫助各位考生備考,環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布2016年《基金基礎(chǔ)知識》高頻考點(diǎn)題及答案供各位考生學(xué)習(xí),希望能夠幫助大家。2016年《基金基礎(chǔ)知識》高頻考點(diǎn)題及答案
證券投資基金基礎(chǔ)知識選擇題
1、作為基金份額持有人,代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
答案:C
解析:作為基金份額持有人,代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。
2、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對持有持續(xù)期長于6個月的投資人,應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
答案:B
解析:不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對持有持續(xù)期長6個月于的投資人,應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定,開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時,為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
答案:B
解析:《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。
4、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
答案:B
解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。
5、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
答案:B
解析:基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導(dǎo)。
6、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的(),或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時,不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
答案:C
解析:根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的,批復(fù)存在以》下情形的,不得成為基金管理公司實(shí)際控制人:①因故意犯罪被判處刑罰,刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。
7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實(shí)際控制人,或者變更其他重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定,并通知申請人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
答案:C
解析:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定,并通知申請人。
8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi),在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
答案:D
解析:基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi),在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
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9、召開基金份額持有人大會,召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
答案:A
解析:管理人召集基金份額持有人大會的,應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
0、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi),編制完成基金季度報(bào)告,并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
A、30個
B、15個
C、60個
D、90個
答案:B
解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi),編制完成基金季度報(bào)告,并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。
11、按照( )的計(jì)算方法,每經(jīng)過一個計(jì)息期,要將所生利息加入本金再計(jì)利息。
A.復(fù)利
B.單利
C.貼現(xiàn)
D.現(xiàn)值
答案:A
解析:復(fù)利是計(jì)算利息的一種方法。按照這種方法,每經(jīng)過一個計(jì)息期,要將所生利息加入本金再計(jì)利息。這里所說的計(jì)息期,是指相鄰兩次計(jì)息的時間間隔,如年、月、日等。
12、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
A、3個
B、6個
C、9個
D、12個
答案:B
解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
13、基金年度報(bào)告要披露:上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
答案:D
解析:基金年度報(bào)告要披露:上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起()月內(nèi)進(jìn)行基金募集。
A、3個
B、12個
C、6個
D、36個
答案:C
解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日6個月起內(nèi)進(jìn)行基金募集。
15、基金托管人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()月內(nèi)選任新基金托管人。
A、3個
B、12個
C、6個
D、24個
答案:C
解析:基金托管人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)6個月在內(nèi)選任新基金托管人。
16.封閉式基金的發(fā)起人確定后,通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
答案: B
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17、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
A、3個
B、10個
C、5個
D、20個
答案:C
解析:基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個工日起作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
18、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的(),為巨額贖回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
答案:C
解析:開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的,為巨額贖回。
19、連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的,中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
答案:A
解析:中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管資格:①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反本法規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
20、(),基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
答案:A
解析:2014年12月15日,基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》
21、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實(shí)施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
答案:A
解析:2012年12月28日,全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。
22、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件,在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時報(bào)告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
答案:A
解析:基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件,在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報(bào)。
23.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
答案:A
24.對在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責(zé)的是( )。
A:中國證監(jiān)會
B:證券公司
C:證券交易所
D:中國人民銀行
答案: C
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25.證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是( )。
A:對基金管理公司的監(jiān)管
B:對基金托管人的監(jiān)管
C:對基金投資者的監(jiān)管
D:對證券投資基金行為的監(jiān)管
答案: D
26.基金募集前( ),基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說明書。
A:一天
B:三天
C:七天
D:十天
答案: B
27.監(jiān)管的首要原則是( )。
A:保護(hù)投資者利益原則
B:法制管理原則
C:“三公”原則
D:監(jiān)管與自律并重原則
答案: A
28、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是( )進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。
A.公司董事
B.總經(jīng)理
C.基金投資商
D.基金投資經(jīng)理或研究員
答案:D
解析:財(cái)務(wù)報(bào)表分析是基金投資經(jīng)理或研究員進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容,通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析,可以挖掘相關(guān)財(cái)務(wù)信息進(jìn)而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題或潛在的投資機(jī)會。
29.基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和( )共同負(fù)責(zé)。
A:證券交易所
B:中國人民銀行
C:財(cái)政部
D:基金管理公司
答案: B
30.證券交易所的會員( )。
A:可以自動轉(zhuǎn)讓交易席位
B:轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會審批
C:轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批
D:不得轉(zhuǎn)讓交易席位
答案: C
31.1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的( )中,對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。
A:《證券投資基金管理暫行辦法》
B:《證券交易所管理辦法》
C:《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》
D:《開放式投資基金試點(diǎn)辦法》
答案: C
32.基金監(jiān)管的目標(biāo)是( )。
A:維護(hù)基金市場的正常秩序,保護(hù)投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要,運(yùn)用靈活多樣的方式,引導(dǎo)投資方向,實(shí)現(xiàn)資本市場的資源配置功能
B:充分運(yùn)用、發(fā)揮市場機(jī)制的積極作用,限制基金對市場的消極影響
C:防止操作市場,禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為,增強(qiáng)投資者的信心,保護(hù)投資者的利益,營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境
D:引導(dǎo)儲蓄轉(zhuǎn)化為投資,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定
答案: A B C D
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33.基金監(jiān)管的原則包括( )。
A:保護(hù)投資者利益原則
B:法制管理原則
C:“三公“原則
D:監(jiān)管與自律并重原則
答案: A B C D
34、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報(bào)送( )。
A:監(jiān)察稽核報(bào)告
B:公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告
C:基金持有人名冊
D:對基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告
答案: A C D
35、資產(chǎn)負(fù)債表中的所有者權(quán)益不包括( )。
A.股本
B.應(yīng)付票據(jù)
C.資本公積
D.盈余公積
答案:B
解析:所有者權(quán)益包括以下四部分:一是股本,即按照面值計(jì)算的股本金。二是資本公積,包括股票發(fā)行溢價、法定財(cái)產(chǎn)重估增值、接受捐贈資產(chǎn)、政府專項(xiàng)撥款轉(zhuǎn)入等。三是盈余公積,又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤,指企業(yè)留待以后年度分配的利潤或待分配利潤。
36、利潤表的終點(diǎn)是( )。
A.特定會計(jì)期間的收入
B.本期的所有者盈余
c.與收入相關(guān)的成本費(fèi)用
D.本期的所有者權(quán)益
答案:B
解析:利潤表的起點(diǎn)是公司在特定會計(jì)期間的收入,然后減去與收入相關(guān)的成本費(fèi)用;利潤表的終點(diǎn)是本期的所有者盈余。利潤表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費(fèi)用等于利潤(或盈余)。
37、一家企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5,那么該家企業(yè)平均需花( )天收回一次賬面上的全部應(yīng)收賬款。
A.5
B.73
C.30
D.70
答案:B
解析:應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365/應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=365/5=73(天)。
38、( )是用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標(biāo)。
A.流動性比率
B.財(cái)務(wù)杠桿比率
C.營運(yùn)效率比率
D.盈利能力比率
答案:B
解析:與流動性比率一樣,財(cái)務(wù)杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。不同的是,財(cái)務(wù)杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負(fù)債與企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)及使用的財(cái)務(wù)杠桿有關(guān),所以稱為財(cái)務(wù)杠桿比率。
39、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是( )。
A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益
B.負(fù)債除以所有者權(quán)益
C.資產(chǎn)除以負(fù)債
D.負(fù)債除以資產(chǎn)
答案:A
解析:權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比是由資產(chǎn)負(fù)債率衍生出來的兩個重要比率,權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是資產(chǎn)除以所有者權(quán)益。
40、李先生將1000元存入銀行,銀行的年利率是5%,按照單利計(jì)算,5年后李先生能取到的總額是( )元。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
答案:A
解析:5年后李先生能取到的總額為:1000×(1+5%×5)=1250(元)。
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