2018年基金法律法規(guī)考點：基金投資人風險承受能力調(diào)查

更新時間：2017-12-08 09:44:08 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018年基金法律法規(guī)考點：基金投資人風險承受能力調(diào)查”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點知識，希望大家認真學習和復習，預?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2018年基金法律法規(guī)考點：基金投資人風險承受能力調(diào)查的具體內(nèi)容如下：

　　基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價

　　基金銷售機構(gòu)應當建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。

　　基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型?；痄N售機構(gòu)可以根據(jù)實際情況在這三個類型的基礎(chǔ)上進一步進行風險承受能力細分。

　　基金銷售機構(gòu)應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價;對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應當追溯調(diào)查，評價該基金投資人的風險承受能力?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力。基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務(wù)狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應當制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險的匹配情況?；痄N售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開?；痄N售機構(gòu)應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價;過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。