2018年基金法律法規(guī)考點：基金銷售業(yè)務(wù)信息管理
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018年基金法律法規(guī)考點：基金銷售業(yè)務(wù)信息管理”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點知識，希望大家認真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2018年基金法律法規(guī)考點：基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的具體內(nèi)容如下：
基金銷售業(yè)務(wù)信息管理
證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。其中，基金銷售機構(gòu)是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則。
(一)前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)
前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能;②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;、③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能;④基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。
(二)自助式前臺系統(tǒng)
自助式前臺系統(tǒng)在滿足前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求的前提下，應(yīng)當同時符合以下要求：第一，基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法。第二，通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份。第三，自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施。第四，在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統(tǒng)進行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。第五，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額。第六，自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。
(三)后臺管理系統(tǒng)
后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用。
后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。②能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息。③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。
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