2018年基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求
瀏覽
收藏
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018年基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點(diǎn)知識(shí)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試。2018年基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求的具體內(nèi)容如下：
基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求
基金客戶信息資料對(duì)基金公司而言至關(guān)重要?；鸸炯訌?qiáng)客戶規(guī)范管理，有利于交易委托糾紛的解決，保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益;有利于保障基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全運(yùn)行，保證客戶資產(chǎn)和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力;有利于建立網(wǎng)上交易身份認(rèn)證機(jī)制，提高網(wǎng)上交易安全防范能力。
(一)基金客戶信息的內(nèi)容
基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息?？蛻糍~戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。②客戶交易記錄信息。客戶交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料?？蛻艚灰子涗浿饕蛻艚灰捉K端信息，主要內(nèi)容是客戶通過(guò)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)下達(dá)交易指令的交易終端特征代碼?？蛻艚灰捉K端信息是客戶委托記錄、交易記錄的重要組成部分，包括但不限于以下內(nèi)容：電話號(hào)碼、互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址(IP地址)、媒介訪問(wèn)控制地址(MAC地址)以及其他能識(shí)別客戶交易終端的特征代碼。
(二)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息管理保密要求
基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)易發(fā)生客戶信息泄露的環(huán)節(jié)進(jìn)行充分排查，明確規(guī)定各部門、崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)客戶信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實(shí)防止信息泄露或?yàn)E用事件的發(fā)生。
基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確保客戶信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露?；鸾?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用客戶信啟、。使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①出售客戶信息;②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外;③在客戶提出反對(duì)的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷活動(dòng)。
基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)格式條款取得客戶書面授權(quán)或同意的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確該授權(quán)或同意所適用的向他人提供客戶信息的范圍和具體情形。同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語(yǔ)言明確提示該授權(quán)或同意的可能后果，并在客戶簽署協(xié)議時(shí)提醒其注意上述提示。
(三)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定
對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定：①客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。②客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。其中，對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開戶資料進(jìn)行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中。基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化?；鸾?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。
編輯推薦：
基金基礎(chǔ)知識(shí)知識(shí)點(diǎn)概述匯總
《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)整理匯總
《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點(diǎn)整理匯總
基金《基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)歸納匯總
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:閱讀完2018年基金法律法規(guī)考點(diǎn)：基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求這篇文章，為了解決您在學(xué)習(xí)過(guò)程中的各種疑問(wèn)，您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格頻道與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進(jìn)步！
最新資訊
- 2024年基金從業(yè)資格證考試資料2024-09-20
- 利用大綱備考2024年基金從業(yè)資格考試2024-08-19
- 基金從業(yè)資格證：如何高效備考并成功獲取證書2024-07-31
- 可能會(huì)考！基金從業(yè)資格證考試內(nèi)容真題考點(diǎn)：方差與標(biāo)準(zhǔn)差2024-06-27
- 24年11月基金從業(yè)資格考試備考資料：國(guó)內(nèi)外投資者主要類型2024-06-12
- 2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金從業(yè)資格證需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點(diǎn)整理2024-04-30
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所-證券交易所2024-04-07
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類型2024-04-06
打卡人數(shù)
