2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：誠實守信

更新時間：2018-03-01 11:24:55 來源：環(huán)球網校

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　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：誠實守信”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關考試資料，希望大家認真學習，積極備考，請持續(xù)關注環(huán)球網?；饛臉I(yè)資格考試頻道，預?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：誠實守信的具體內容如下：

　　基金從業(yè)人員職業(yè)道德，本書簡稱為基金職業(yè)道德。

　　基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》(以下簡稱《自律準則》)，引導全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對待客戶、公眾、所在機構、其他同業(yè)機構以及行業(yè)其他參與者。

　　我國基金職業(yè)道德主要包括以下內容：

　　誠實守信

　　一、誠實守信的含義

　　誠實是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。

　　誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質是資產管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。同時，基金行業(yè)又屬于智力密集型行業(yè)，基金機構從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為往往就直接表現為基金機構的行為。因此，基金機構從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中是否誠實守信，直接關涉投資人的合法權益，決定了投資人對基金市場的信心和對基金行業(yè)的信任。基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實守信為本;而誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上，體現為基金職業(yè)道德的核心內容?；饛臉I(yè)人員要以維護和增進基金行業(yè)的信用和聲譽為重，誠實守信和恪盡職守，忠實于投資人，贏得投資人和社會的信任。

　　二、誠實守信的基本要求

　　誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。

　　誠實守信就是不欺詐。所謂欺詐，是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產品和信息披露領域，針對基金銷售人員和基金管理人的從業(yè)人員。

　　在宣傳銷售基金產品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。具體而言：

　　(1)基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險。

　　(2)基金從業(yè)人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。

　　(3)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。

　　(4)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

　　(5)基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。

　　(6)基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　(7)基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。