2018基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：客戶至上

更新時間：2018-03-01 11:27:08 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　基金從業(yè)人員職業(yè)道德，本書簡稱為基金職業(yè)道德。

　　基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》(以下簡稱《自律準則》)，引導全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對待客戶、公眾、所在機構(gòu)、其他同業(yè)機構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。

　　我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：

　　客戶至上

　　一、客戶至上的含義

　　客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

　　客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益。公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

　　二、客戶至上的基本要求

　　1.客戶利益優(yōu)先

　　客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應當遵守下列規(guī)則：

　　(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務。

　　(2)應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

　　(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構(gòu)報告。

　　(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

　　(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

　　(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。

　　(7)不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

　　2.公平對待客戶