2014年理財(cái)規(guī)劃師二級基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)：收益與風(fēng)險(xiǎn)

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　　收益與風(fēng)險(xiǎn)

　　第一單元 收益率的計(jì)算

　　收益率是指投資金融工具所帶來的收益與本金的比率，衡量各種投資工具的收益大小就需要計(jì)算各種收益率。

　　一、預(yù)期收益率：未來的預(yù)期收益率

　　二、持有期收益率：是衡量持有某一投資工具一段時間所帶來的總收益

　　三、投資組合收益率：是指幾個不同投資項(xiàng)目依據(jù)不同的權(quán)重而計(jì)算的加權(quán)平均

　　四、其他相關(guān)收益率

　　1、內(nèi)部收益率

　　是指某一投資的期望現(xiàn)金流入現(xiàn)值等于該投資的現(xiàn)金流出現(xiàn)值的收益率

　　2、貼現(xiàn)率：純貼現(xiàn)工具在市場上都用收益率而不是購買價格進(jìn)行報(bào)價，用到的收益率就是銀行貼現(xiàn)率

　　第二單元 風(fēng)險(xiǎn)的度量

　　一、概率法

　　1、期望、方差與標(biāo)準(zhǔn)差

　　預(yù)期收益率的方差越大預(yù)期收益率的分布也就越大，不確定性及風(fēng)險(xiǎn)也越大

　　2、變異系數(shù)

　　有時候，兩個可供選擇的投資方案具有不同的收益率和標(biāo)準(zhǔn)差，一個廣泛使用的比較指標(biāo)就是變異系數(shù)。

　　二、貝塔系數(shù)

　　是一種用來測定一種股票的收益受整個股票市場收益變化影響程度的指標(biāo)

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