2014年理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力三級(jí)復(fù)習(xí)：外匯

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　　外匯

　　一、外匯與外匯市場(chǎng)

　　(一)外匯

　　1、定義

　　2、分類

　　(1)按照外匯進(jìn)行兌換時(shí)的受限制程度分類

　　(2)根據(jù)外匯的來源與用途分類

　　(3)根據(jù)外匯匯率的市場(chǎng)走勢(shì)不同分類

　　3、世界主要外匯

　　(二)外匯市場(chǎng)

　　(三)外匯交易的特點(diǎn)

　　1、無形市場(chǎng)

　　2、24小時(shí)交易。外匯市場(chǎng)一周交易5天。

　　3、品種少，便于操作

　　4、成交量大，不易被操作

　　(四)外匯市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)

　　1、按外匯市場(chǎng)的外部形態(tài)進(jìn)行分類

　　2、按外匯所受管制程度進(jìn)行分類

　　3、按外匯買賣的范圍進(jìn)行分類

　　(五)全球主要外匯市場(chǎng)

　　二、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄存款

　　(一)外幣儲(chǔ)蓄存款

　　1、甲種外幣存款。單位外幣存款

　　2、乙種外幣存款。在我國(guó)境內(nèi)居住的外國(guó)人只可開立乙種外幣存款賬戶

　　3、丙種外幣存款。持外幣的我國(guó)境內(nèi)居民均可開立丙種外幣存款賬戶

　　按期限劃分，包括：定期、通知、活期及定活兩便存款。

　　(1)定期存款

　　(2)通知存款

　　(3)活期存款

　　(4)定活兩便存款

　　(二)個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款

　　1、種類與劃分

　　(1)收益固定型

　　(2)收益與利率掛鉤型

　　2、投資結(jié)構(gòu)性存款的風(fēng)險(xiǎn)及注意問題

　　一般產(chǎn)品規(guī)定外匯結(jié)構(gòu)性存款收益中屬于定期存款利息的部分收取20%的利息稅。

　　三、外匯交易

　　常見的外匯交易方式包括即期交易、遠(yuǎn)期交易、掉期交易、外匯期貨和外匯期權(quán)。

　　(一)即期外匯交易

　　大多數(shù)即期外匯交易在成交后第二個(gè)營(yíng)業(yè)日進(jìn)行交割。

　　1、實(shí)盤外匯交易的投資起點(diǎn)和費(fèi)用

　　實(shí)盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點(diǎn)金額為(50)美元或其他等值外幣;費(fèi)率一般為(0)。

　　2、實(shí)盤外匯交易的方式

　　3、實(shí)盤外匯交易的時(shí)間

　　我國(guó)實(shí)盤外匯柜臺(tái)交易的時(shí)間為(上午8:15-下午4:30)。

　　4、實(shí)盤外匯交易的實(shí)例

　　例5-4

　　5、實(shí)盤外匯交易的入市準(zhǔn)備

　　(二)遠(yuǎn)期外匯交易

　　1、概念

　　遠(yuǎn)期外匯交易約定的交割期限通常按(月)計(jì)算。

　　2、分類

　　3、報(bào)價(jià)

　　4、內(nèi)容

　　5、實(shí)例

　　(三)掉期外匯交易

　　1、概念

　　2、分類

　　3、實(shí)例

　　(四)外匯期貨交易

　　1、定義

　　2、外匯期貨交易與遠(yuǎn)期交易的比較

　　3、外匯期貨交易的兩個(gè)主要特點(diǎn)

　　(五)外匯期權(quán)交易

　　1、個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品

　　中國(guó)銀行的個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品“兩得寶”中，客戶(作為外匯期權(quán)的賣方)。

　　2、個(gè)人外匯期權(quán)交易的起點(diǎn)、產(chǎn)品類型和產(chǎn)品期限

　　3、個(gè)人外匯期權(quán)的辦理程序

　　4、個(gè)人外匯期權(quán)與外匯寶的區(qū)別

　　四、三角套匯

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