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2017年理財規(guī)劃師二級基金理財注意要素復(fù)習(xí)

更新時間:2016-12-22 15:06:00 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽17收藏8

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  基金相對于股票期貨等投資方式,風(fēng)險更小,收益更加穩(wěn)定,但中間有很多地方需要注意:(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供基金理財注意要素知識點)

  1、股基有風(fēng)險!但比股票小很多。請先考慮自己的風(fēng)險承受能力!以及資金用途。不推薦投入全部資金,資金應(yīng)分比例投入,構(gòu)建自己的投資組合以及留有備用。

  2、分批擇時參與股基,具體哪種基金各大財經(jīng)網(wǎng)站如晨星中國,金融界jrj,和訊網(wǎng)有排名及分析。擇時較困難。

  3、好基金應(yīng)該是長期持有的,不要浮躁,要沉穩(wěn),沉靜,有耐心。

  4、應(yīng)適時調(diào)整基金組合

  基金投資交易渠道,交易及確認(rèn)時間,交易金額起始點等

  1、銀行柜臺/網(wǎng)上銀行,屬代銷性質(zhì)。交易費率沒有優(yōu)惠。工行網(wǎng)銀是全國性開通基金交易,中行是部分省市。中行和建行是要有一張單獨的基金卡的,和銀行卡互相轉(zhuǎn)帳進行交易。招商銀行好像口碑不錯。哪個銀行代銷哪些基金及有哪些基金定投,請自行查閱。工行有廣發(fā)聚富,廣發(fā)穩(wěn)健(歷史業(yè)績很不錯)等12只基金的定投,如喜歡定投可以考慮,但對于個人有余力想深入學(xué)習(xí)的基友,我不推薦定投。

  2、基金公司的網(wǎng)上直銷,但目前多限于興業(yè)銀行卡/廣東發(fā)展銀行卡。有交易費率優(yōu)惠,以及方便進行基金轉(zhuǎn)換的好處。請自行在相關(guān)銀行網(wǎng)站上查閱當(dāng)?shù)厥欠裼信d業(yè)卡廣發(fā)卡網(wǎng)點。廣發(fā)卡支持廣發(fā),易方達(dá)等共三家基金,剛發(fā)現(xiàn)新開通支持嘉實基金。提到的基金公司都很不錯的。興業(yè)卡范圍廣。廣發(fā)卡有的費率更低。都不收年費??梢远嫁k或先辦廣發(fā)卡(畢竟廣發(fā)卡有的基金費率更低)。很難選擇說哪個更好。提示:辦完卡后是要用各基金公司的網(wǎng)站上進行交易的,而不是在興業(yè)或廣發(fā)銀行網(wǎng)站上交易的。

  另提示:興業(yè)卡中要多留十幾至幾十元,以供在基金公司的網(wǎng)上直銷時支付銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬費。5K以下(含5K)銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬費2元,5W以下(含5W)銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬費3元。5W以上是5元吧。廣發(fā)卡不收銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬費,但開基金賬戶時要扣一分錢的,也要多留出幾元錢的。

  農(nóng)行卡已公告開通7家基金公司以及易方達(dá)基金網(wǎng)上直銷??赡軙懈嗷鸸緟⑴c。其中個人意見以易方達(dá)基金最好,大成基金、富國基金今年以來業(yè)績良好。農(nóng)行卡基金直銷不辦網(wǎng)銀也可,使用電子支付卡。農(nóng)行卡網(wǎng)銀辦理時有20元數(shù)字證書費,各地年費年費及農(nóng)行卡網(wǎng)銀異地跨行匯款費不同(我這里是免費的。詳情請查相關(guān)基金公司和當(dāng)?shù)劂y行客服。

  直銷相比代銷,有前端認(rèn)申購費率的優(yōu)惠,以及方便進行基金轉(zhuǎn)換的好處。推薦使用網(wǎng)上直銷興業(yè)卡/廣發(fā)卡,當(dāng)?shù)厝鐭o網(wǎng)點,如想考慮直銷,可先在外地辦理興業(yè)卡和當(dāng)?shù)剞r(nóng)行卡開通網(wǎng)銀(即在外地辦理興業(yè)卡廣發(fā)卡后,進行農(nóng)行卡網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬,到目前為止是免費轉(zhuǎn)財?shù)摹6话銍秀y行柜臺或網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬費用一般在1%,50元封頂,本處指不同銀行卡間轉(zhuǎn)賬)。南方多有同城柜面通(具體含義請自行查閱),北方商業(yè)銀行可能轉(zhuǎn)帳有優(yōu)惠。但各地可能不同,具體情況請自行查閱。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示2017年理財規(guī)劃師二級基金理財注意要素復(fù)習(xí)之外的更多理財規(guī)劃師相關(guān)復(fù)習(xí)資料,請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師論壇,將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。

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  3、證券公司柜臺/網(wǎng)上交易。大的證券公司代銷基金種類較多。相比以上兩種交易方式,它的最大的優(yōu)勢是封閉式基金的交易(大的證券公司交易費率可能更低),銀行和網(wǎng)上直銷是不能進行封閉式基金的交易的。另外還有開放式基金的一些類型如LOF,ETF,上證基金通,是可以在證券市場交易的。交易方式與股票類似。因本文面對初學(xué)對象,這種方式的內(nèi)容僅到此為止,不做深入擴展。(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供基金理財注意要素知識點)

  4、基金定投只能到銀行柜臺/證券公司柜臺辦理(后者很少有提及,如關(guān)注請自行查閱)。

  5、基金交易時間與股市一樣,為周一到周五9:30-11:30,13:00-15:00,有節(jié)假日。但網(wǎng)上直銷交易時間外可以預(yù)約交易(一般網(wǎng)銀是不可以的),T日為申請交易日,T+n是指T日后的第n個交易日。例如,周六日的申請是按周一交易日為T日,工作日9:30前按當(dāng)天為T日,15:00后下一個交易日為T日。一般T+1~2確認(rèn),T+2~3可以查詢及再交易。

  6、基金一般最低起點為1K,工行網(wǎng)銀起點是5K。定投起點要低,好像3百,可隨時中止贖回(連續(xù)兩個月停止支付自動中止)

  選擇以上哪種交易方式,要看各人的空閑時間/方便。為節(jié)約費用及方便交易及貨基與股基轉(zhuǎn)換計,個人推薦基金網(wǎng)上直銷/工行網(wǎng)銀或招行(當(dāng)?shù)厝鐭o興業(yè)廣發(fā)網(wǎng)點)。當(dāng)然要注意網(wǎng)絡(luò)安全。

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