理財規(guī)劃師考試基礎知識測試題

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“理財規(guī)劃師考試基礎知識測試題”的新聞，為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的模擬試題，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。理財規(guī)劃師考試基礎知識測試題的具體內(nèi)容如下：

　　1. 某客戶向理財師小張咨詢政府教育資助問題，下列( )不是小張應注憊的事項

　　(A)應充分收集客戶及其子女爭取政府教育資助的相關信息

　　(B)撥款數(shù)盤有很大的不確定性

　　(C)充分加強對政府教育資助的依賴

　　(D)政府撥款有限

　　2. 子女教育金不像其他資產(chǎn)或退休規(guī)劃有時間與費用的彈性，加之每個孩子的資質(zhì)不同，其興趣愛好隨時可能發(fā)生轉(zhuǎn)變，因此，助理理財規(guī)劃師為客戶制定子女教育規(guī)劃方案時應采用 ( )的教育金積累方式

　　(A)剛性

　　(B)相對固定

　　(C)彈性

　　(D)相對靈活

　　3. 小章在選擇子女教育金積累工具前，向助理理財師進行了咨詢，大體上來說，教育投資工具可以分為長期教育規(guī)劃工具和短期教育規(guī)劃工具.以下選項屬于短期教育規(guī)劃工具的是 ( )

　　(A)教育儲蓄

　　(B)政府貸款

　　(C)教育保險

　　(D)共同基金

　　4. 劉女士計劃從今年開始給兒子積攢大學費用，目前已經(jīng)有 5 萬元，計劃未來每個月再定期存入 1000 元，收益率可以達到每年 4 %。劉女士的兒子今年 8 歲，如果 18 歲時上大學，則屆時劉女士可以積累的教育金應為( )元

　　(A)222282 . 27

　　(B)147740 . 64

　　(C)22 1 262 . 01

　　(D)14724980

　　5. 接上題，如果劉女士已經(jīng)在另外的賬戶中為兒子準備好了大學學費，該基金完全用于兒子的大學四年及研究生兩年的生活費，在考慮投資收益的情況下，均勻的消費，則她的兒子屆時每個月初可以有( )元的生活費

　　(A)3450 . 18

　　(B)3477 . 65

　　(C)3458 . 44

　　(D)3466 . 09

　　1-5.CDBCA

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　　1. 銀行發(fā)放的個人商業(yè)用房貸款數(shù)額一般不超過所購房屋總價或經(jīng)房地產(chǎn)評估機構(gòu)評估的所購商業(yè)用房、辦公用房全部價款(二者以低者為準)的( )

　　(A) 50 %

　　(B) 60 %

　　(C) 70 %

　　(D) 80 %

　　2. 目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預期會逐漸增加的人群，如畢業(yè)不久的年輕人比較適合采用的購房貸款還款方式是( )還款法

　　(A)等額本息

　　(B)等額本金

　　(C)等額遞增

　　(D)等額遞減

　　3. 通常用“教育負擔比，味衡 t 教育開支對家庭生活的影響，一般情況下，如果預計教育負擔比高于( ) ，就應盡早進行子女教育規(guī)劃準備

　　(A) 20 %

　　(B) 25 %

　　(C) 30 %

　　(D) 35 %

　　4. 根據(jù)教育對象不同，教育規(guī)劃可以分為( )和( )兩種

　　(A)個人教育規(guī)劃客戶對子女的教育規(guī)劃

　　(B)子女職業(yè)教育規(guī)劃客戶對子女的教育規(guī)劃

　　(C)子女職業(yè)教育規(guī)劃子女高等教育規(guī)劃

　　(D)子女基礎教育規(guī)劃子女高等教育規(guī)劃

　　5. 教育規(guī)劃方案的最終確立是在理財規(guī)劃師對客戶家庭財產(chǎn)狀況、收入能力、風險承受能力以及( )都已明確的前提下進行的

　　(A)子女教育目標

　　(B)通貨膨脹率

　　(C)子女教育費用

　　(D)學費增長率

　　1-5.B C C A A

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　　1. 小張 2008 年申請了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計劃向銀行申請延長貸款，則他最長可以延長( )年的貸款

　　(A) 5

　　(B) 10

　　(C) 20

　　(D) 30

　　2. 按照國際慣例，住房消費價格常常是用( )價格來衡量的，而對于自有住房的價格則用( )來衡量

　　(A)租金評估價格

　　(B)交易價格評估價格

　　(C)租金隱含租金

　　(D)評估價格隱含租金

　　3. 隨著房價的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下不作為購房或租房決策影響因素的是( )

　　(A)房租上漲率

　　(B)房價上漲率

　　(C)利率水平

　　(D)需償付的房貸利息

　　4. 某客戶計劃貸款購買住房，關于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中， ( )的利息額最大

　　(A)等額本息還款法

　　(B)等額本金還款法

　　(C)等額遞增還款法

　　(D)等額遞減還效法

　　5. 小李計劃進行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財過程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來說，最長不得超過( )

　　(A) 20 年

　　(B) 25 年

　　(C) 30 年

　　(D)房屋剩余使用壽命

　　1-5.B C D C C

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