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2016理財規(guī)劃師考試《實操知識》必做試題

更新時間:2016-03-01 11:16:14 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽477收藏95

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  【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2016理財規(guī)劃師考試《實操知識》必做試題”的新聞,為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要模擬題,希望大家認真學習,預祝大家都能順利通過考試。2016理財規(guī)劃師考試《實操知識》必做試題的具體內(nèi)容如下:

  1. 張先生年收入150萬元,年支出120萬元,生息資產(chǎn)100萬元,無自用資產(chǎn)亦無負債。今張先生于年初以自備款80萬元、貸款220萬元購屋以供自用,不考慮購屋折舊及貸款利息支出,購屋后年生活支出降為90萬元。假設年投資報酬率為5%,購屋貸款采到期還本方式,年利率6%。則下列哪個敘述是正確的( )

  A.購屋后當時的生息資產(chǎn)比重為6.75%。

  B.購屋后當時的財務自由度為10.2%。

  C.購屋后當時的負債比率為68.75%。

  D.該年度凈值增加46.3萬元。

  2. 王先生年收入100萬元,生息資產(chǎn)100萬元,無自用資產(chǎn)及負債。今王先生于年初結(jié)婚,王太太的年收入70萬元,生息資產(chǎn)40萬元,婚后家庭支出130萬元,當年投資報酬率為5%,則王先生家庭的凈值成長率為多少( )

  理財收入公式=[(生息資產(chǎn)+毛儲蓄÷2)×年投資報酬率]

  A.33.57%

  B.34.29%

  C.35%

  D.35.71%

  3. 王小姐擬經(jīng)營咖啡店,每月店租金5萬元,員工總薪資5萬元,其他開支1萬元,另裝潢費用240萬元,按5年攤提折舊,若毛利率(相當于邊際貢獻率)為40%,則每月的營業(yè)額為多少時,恰可達到損益平衡(不考慮稅負與自有資金之機會成本)( )

  A.25萬元

  B.35萬元

  C.37.5萬元

  D.40萬元

  4. 假設投資900萬元創(chuàng)業(yè),除預期每年凈利為100萬元外,10年后該投資可回收本金800萬元,年折現(xiàn)率10%,則是否值得投資?又其凈現(xiàn)值為多少(不考慮稅負)( )

  A.值得投資,約923萬元。

  B.值得投資,約947萬元。

  C.不值得投資,約877萬元。

  D.不值得投資,853萬元。

  5. 李君擬投保每期期初繳10萬元16年期,或躉繳100萬元的保單,假設李君在此投保期間年報酬率無法達到5%,則下列敘述哪個是正確的( )

  A.保單推估年折現(xiàn)率約為7%;李君應采躉繳方式。

  B.保單推估年折現(xiàn)率約為9%;李君應采躉繳方式。

  C.保單推估年折現(xiàn)率約為7%;李君應采年繳方式。

  D.保單推估年折現(xiàn)率約為9%;李君應采年繳方式。

  6. 李某目前年收入為100萬元,凈資200萬元,計劃于4年后購屋。今李某除凈資產(chǎn)外,另以年收入的50%作為購屋自備款,假設年投資報酬率為8%,則屆時累積的購屋自備款為多少元(取最接近金額)( )

  A.497萬元

  B.563萬元

  C.723萬元

  D.1351萬元

  7. 李小姐決定將其擁有的一間20平方米店面出售,今假設其每月凈租金收入為5萬元,市場投資年收益率為5%,請用收益還原法估算每平方米的合理單價為何( )

  A.25萬元

  B.50萬元

  C.60萬元

  D.100萬元

  8. 陳某申請房屋貸款200萬元,年利率5%,期間10年,采本利平均攤還法按年清償,試問陳某第2年清償貸款的本金金額為多少元(取最接近金額)( )

  A.159000元

  B.166950元

  C.171950元

  D.259000元

  9. 王某目前30歲,打算60歲退休,希望退休后生活水準為工作期的80%并維持到75歲,若目前積蓄為年所得的5倍,年儲蓄率為50%,則75歲時王某可累積年所得多少倍的積蓄給子女(假設儲蓄的投資報酬率等于通貨膨脹率)( )

  A.10倍

  B.12倍

  C.14倍

  D.16倍

  10. 張小姐現(xiàn)年27歲,打算45歲退休,預計退休后余命為25年,假設退休后每年支出24萬元,退休金年報酬率3%;從現(xiàn)在開始至退休時,年報酬率6%,則每年應投資多少金額才能累積足夠退休金(取最接近金額)( )

  A.10.8萬元

  B.11.7萬元

  C.12.3萬元

  D.13.5萬元

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  11. 某作者某年3月出版一本著作稿酬8500元,因受歡迎而在10月份加印,并獲得稿酬700元,則該著作應繳納的個人所得稅為:( )

  A.952元

  B.1288元

  C.1472元

  D.1030.40元

  12. 李某擁有一項非專利技術,將該技術的使用權同時轉(zhuǎn)讓給甲、乙兩單位,甲單位跨月分兩次各付使用費1500元,乙單位一次性支付4500元,則李某應繳納個人所得稅為:( )

  A.1340元

  B.1160元

  C.1500元

  D.1200元

  13. 陳先生分別購買甲、乙、丙3種已發(fā)行1年的5年期公債,其中甲券票面利率為3%,乙券票面利率為4%,丙券為零息債券,三券的發(fā)行天期相同,若市場利率為2%,試問下列哪個價格的波動性最大( )

  A.甲券

  B.乙券

  C.丙券

  D.三者皆同

  14. 周先生1年前以980000元購買面額100萬元的5年期零息債券,若目前市場利率為2%,試問周先生于債券到期時可領回多少元(取最接近金額)( )

  A.980000元

  B.1000000元

  C.1081999元

  D.1104081元

  15. 某投資人持有甲公司的可轉(zhuǎn)換公司債500萬元,持有成本500萬元,其轉(zhuǎn)換價格為40元,若該投資人執(zhí)行轉(zhuǎn)換后于市場以每股48元出售,則可獲利多少元(不考慮交易手續(xù)費及稅負)( )

  A.40萬元

  B.60萬元

  C.80萬元

  D.100萬元

  16. 相對強弱指標RSI=100{1-[÷(1+RS)]},其中RS=(一段時間內(nèi)收盤價上漲部份的平均值)÷(一段時間內(nèi)收盤價下跌部份的平均值),若一段時間內(nèi)收盤價上漲部份的平均值MA為60,而下跌部份的平均值MA為40,則RSI為多少( )

  A.40

  B.50

  C.60

  D.70

  17. 依CAPM方法,假設某股票的B(Beta)系數(shù)為2,股市的預期報酬率為15%,無風險利率為5%,則該股票報酬率為多少( )

  A.10%

  B.20%

  C.25%

  D.30%

  18. 某基金申購手續(xù)費3%,經(jīng)理費1.5%,保管費0.15%,2年前鄭先生透過辦理指定用途信托之銀行以單筆大額方式(信托管理費依信托本金0.2%逐年計算,贖回時收取)申購該基金,共計支出103000元,當時買入之凈值為10元,本日贖回凈值為12元,請問贖回時可以拿到多少元( )

  A.120000元

  B.119800元

  C.119600元

  D.117950元

  19. 丙君投資組合有股票及債券,金額分別為股票250萬元及債券450萬元,預估今年股票投資報酬率為20%、債券為5%,請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少( )

  A.10%

  B.12%

  C.14%

  D.16%

  20. 黃先生總資產(chǎn)市值為100萬元,可接受的總資產(chǎn)市值下限為70萬元,可承擔風險系數(shù)為3,依投資組合保險策略投資股票,若所投資的股票價值下跌10萬元,則應如何調(diào)整( )

  A.賣出股票10萬元

  B.賣出股票20萬元

  C.買入股票10萬元

  D.買入股票20萬元

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  21. 如果某股票銷售價格為25元,該股票的看跌期權的執(zhí)行價格為20元,如果該期權還有90天到期,那么,該看跌期權價格的下限和上限分別為:( )

  A.0元和5元

  B.0元和20元

  C.5元和20元

  D.5元和25元

  22. 假設銀行今天對美元的現(xiàn)匯報價是8.1178/8.1192人民幣元/美元,目前1年期遠期匯率是8.0992/8.1012人民幣元/美元,中國市場利率為2%,美國市場利率為3%。如果你的客戶有8119200人民幣資金可以用于投資,那么你的投資建議是:( )

  A.建議他在國內(nèi)投資,收益額為162384人民幣元。

  B.建議他在美國投資,收益額為222976人民幣元。

  C.建議他在美國投資,收益額為225036人民幣元。

  D.以上答案均不正確。

  23. 劉姥姥希望在5年之后時能夠擁有14859.47元,你建議她做這樣一筆投資:投資的年利率8%,每季度計息1次,那么,她現(xiàn)在應該投入多少資金( )

  A.如果按單利計息,她需要投入3471.05元。

  B.如果按復利計息,她需要投入3270.28元。

  C.如果按單利計息,她需要投入10767.73元。

  D.如果按復利計息,她需要投入10000.00元。

  24. 如果資本資產(chǎn)定價模型成立,無風險利率為6%,市場組合的預期收益率為18%,那么某客戶投資β系數(shù)為1.3的股票,他應該獲得的必要收益率為:( )

  A.6.0%

  B.15.6%

  C.21.6%

  D.29.4%

  25. 如果風險資產(chǎn)組合有60%的把握獲得15%的收益率,40%的把握獲得5%的收益率,而國庫券可獲得6%的收益率,那么,風險資產(chǎn)組合的風險溢價是:( )

  A.11%

  B.1%

  C.9%

  D.5%

  26. 王某通過房屋抵押向甲銀行貸款購買了1套價值100萬元的房屋,王某自付30萬元,貸款70萬元。1年后王某償還貸款20萬元。那么,此時銀行對房屋的保險利益是:( )

  A.100萬元

  B.80萬元

  C.70萬元

  D.50萬元

  27. 演員張某參加文藝演出,按照合同規(guī)定取得勞務報酬50000元,相關的個人所得稅由演藝公司代付。在不考慮其他稅費的情況下,公司應代付的個人所得稅是:( )

  A.10000元

  B.13157.89元

  C.13210.52元

  D.13235.29元

  28. 張某2000年1月1日將自有住房出租,租期1年,每月收取租金2500元,全年租金收入30000元,不考慮其他稅費,全年應納個人所得稅稅額為:( )

  A.5840元

  B.4800元

  C.4080元

  D.3360元

  29. 建筑設計人員邱某一次獲得設計費20000元,從其收入中支付給中介入報酬3000元,邱某應繳納的個人所得稅為:( )

  A.2500元

  B.3400元

  C.2720元

  D.3200元

  30. 張某(中國公民)由一中方企業(yè)派往國內(nèi)一外商投資企業(yè)工作,派遣單位和雇傭單位每月分別支付張某工資600元和3000元。張某每月應納個人所得稅稅額為:( )

  A.200元

  B.205元

  C.295元

  D.240元

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