2017年理財規(guī)劃師三級綜合理財規(guī)劃的原則復習

　　綜合理財規(guī)劃的原則(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合理財規(guī)劃的原則知識點)

　　1、未雨綢繆，早做規(guī)劃

　　綜合理財規(guī)劃在為客戶提供總體方案的時候有以下幾個指標:

　?、俳Y(jié)余比率

　?、谕顿Y凈資產(chǎn)比率

　?、矍鍍敱嚷?/p>

　?、茇搨嚷?/p>

　?、萘鲃有员嚷?/p>

　　2、風險管理優(yōu)于追求收益;

　　(1)理財規(guī)劃首先考慮的因素應該是風險，而不是收益

　　(2)人生保險與家庭財產(chǎn)保險

　　(3)責任風險是風險的一個重要組成部分

　　要點:①先為家庭的主要收入提供者購買保險

　　②家庭成員購買保險時其保險額度或保險費用的繳納應該和收入水平成正比

　?、郾ＹM應當和家庭的可支配收入有一定的比例

　　④制定商業(yè)保險規(guī)劃時要考慮到家庭成員已購買社會保險和其他已購買商業(yè)保險的情況

　　3、通觀全盤、整體規(guī)劃;(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合理財規(guī)劃的原則知識點)

　　理財規(guī)劃師為客戶提供的全方位的理財規(guī)劃不是單一的規(guī)劃，而是一個包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃。