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2017年初級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)考點(diǎn)預(yù)習(xí):匯率

更新時間:2017-03-09 10:59:23 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽111收藏22
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  【考點(diǎn)二】匯率的報價方法、類型

  建議關(guān)注匯率的報價方法、類型。

  (一)匯率的報價方法

  1.匯率變動的最小單位被稱為基點(diǎn)。匯率一般計算到五位數(shù)。對于大多數(shù)貨幣,1點(diǎn)通常是0.0001貨幣單位;對于幣值較小的貨幣如日元,1點(diǎn)就是0.01貨幣單位。

  【例如】歐元對美元的匯率從EUR 1=USD 1.4594上升到EUR 1=USD 1.4652,就可以說歐元兌對美元的匯率上升了58點(diǎn)。

  2.銀行的匯率報價通常采取雙向報價制,即同時報出買入?yún)R率和賣出匯率。在所報的兩個匯率中,前一個匯率值較小,后一個匯率值較大。

  【例如】紐約某銀行所掛出的英鎊牌價如下:

  GBP 1=USD 1.6404/1.6410

  習(xí)慣上,匯率報價只寫出前一個匯率和后一個匯率的最后兩位數(shù)字。

  GBP 1=USD 1.6404/10

  3.買入?yún)R率和賣出匯率是從報價銀行買賣外匯的角度說的。

  買入?yún)R率又稱為買入價,是銀行買入外匯時所使用的匯率。銀行買入外匯的對象主要是出口商,也常稱為出口匯率

  賣出匯率又稱為賣出價,是銀行賣出外匯時所使用的匯率。銀行賣出外匯的對象主要是進(jìn)口商,也常稱為進(jìn)口匯率

  4.銀行賤買貴賣,也就是說銀行的買入價低于賣出價。否則銀行會虧損。

  【思考】買入、賣出匯率在不同標(biāo)價法下是相同的嗎?

  GBP 1=USD 1.6404/10

  因此在直接標(biāo)價法下,前者是買入?yún)R率,后者是賣出匯率。在間接標(biāo)價法下,前者是賣出匯率,后者是買入?yún)R率。

  5.中間匯率又稱中間價,是指買入?yún)R率和賣出匯率的算術(shù)平均數(shù)。匯率分析中常用的是中間匯率。

  6.在銀行外匯牌價中,還有一種現(xiàn)鈔匯率。現(xiàn)鈔匯率是銀行買賣外幣現(xiàn)鈔的匯率?,F(xiàn)鈔的買賣價差要大于現(xiàn)匯。一般說來,銀行的現(xiàn)鈔買入價低于外匯買入價,而現(xiàn)鈔賣出價與外匯賣出價相同。

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  (二)匯率的種類

  1.即期匯率與遠(yuǎn)期匯率

即期匯率

即期匯率又稱現(xiàn)匯匯率,是指買賣現(xiàn)匯的即期外匯交易所使用的匯率

遠(yuǎn)期匯率

遠(yuǎn)期匯率又稱期匯匯率,是指買賣期匯的遠(yuǎn)期外匯交易所使用的匯率

  如果貨幣的期匯比現(xiàn)匯貴,則稱該貨幣遠(yuǎn)期升水;

  如果期匯比現(xiàn)匯便宜,則稱該貨幣遠(yuǎn)期貼水;

  如果兩者相等,則為平價。

 

  2.基本匯率與套算匯率

基本匯率

是指一國貨幣對某一關(guān)鍵貨幣的匯率。關(guān)鍵貨幣是一國國際經(jīng)濟(jì)交易中最常使用、在外匯儲備中所占比重最大,并可自由兌換的主要國際貨幣。

套算匯率

又稱為交叉匯率,是指對其他外國貨幣的匯率。它不是直接制定的,而是根據(jù)國際外匯市場上該種外國貨幣對關(guān)鍵貨幣的匯率和本國的基本匯率間接套算出來的。

  【例如】美元對人民幣的匯率為USD 1=CNY 6.2041;英鎊對美元的匯率為GBP 1=USD 1.5662。要計算英鎊對人民幣的匯率,相當(dāng)于兩次交易,先將英鎊換成美元,再將美元換成人民幣,則英鎊對人民幣的匯率為:

  GBP/CNY=1.5662×6.2041=9.7169

【例題·單選題】(2010年)某銀行報出的美元對人民幣的即期匯率為USD1=CNY6.8300/6.8312。該銀行從客戶手中買入100萬美元需要支付( )萬元人民幣。

  A.671.00
  B.683.06
  C.683.00
  D.683.12

 

  

『正確答案』C
『答案解析』本題考查匯率的報價。買入?yún)R率又稱為買入價,是銀行買入外匯時所使用的匯率。題干中是銀行買入外匯,所以利用買入價計算,即:100×6.8300=683.00(萬元人民幣)。

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