環(huán)球網(wǎng)校2017年中級經(jīng)濟(jì)師《中級金融》章節(jié)練習(xí)題(第1-3章)

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　　——第1-3章

　　一、單項選擇題(每題的各選項中，只有1個最符合題意)

　　1.在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是( )。

　　A.期限性與收益性

　　B.風(fēng)險性與期限性

　　C.期限性與流動性

　　D.風(fēng)險性與收益性

　　【答案】C

　　【解析】一般而言，金融工具的期限性與收益性、風(fēng)險性成正比，與流動性成反比;流動性與收益性成反比，收益性與風(fēng)險性成正比。

　　2. 直接金融市場與間接金融市場的差別在于( )。

　　A.是否有中介機構(gòu)參與

　　B.中介機構(gòu)的交易規(guī)模

　　C.中介機構(gòu)在交易中的活躍程度

　　D.中介機構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

　　【答案】D

　　【解析】直接金融市場和間接金融市場的差別并不在于是否有中介機構(gòu)參與，而在于中介機構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。

　　3. 證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于( )之差。

　　A.購回價格與買入價格

　　B.購回價格與賣出價格

　　C.證券面值與買入價格

　　D.證券面值與賣出價格

　　【答案】B

　　【解析】證券回購是一筆以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，且購回價格高于賣出價格，兩者的差額即為貸款的利息。

　　4. 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A.信用衍生

　　B.資本市場

　　C.利率衍生

　　D.貨幣市場

　　【答案】D

　　【解析】銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

　　5.在傳統(tǒng)的金融市場中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場有( )。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.回購協(xié)議市場

　　C.股票市場

　　D.債券市場

　　E.銀行承兌匯票市場

　　【答案】ABE

　　【解析】貨幣市場屬于準(zhǔn)貨幣市場的范疇，貨幣市場中交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征，主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。

　　6. 一般來說，流動性差的債權(quán)工具的特點是( )。

　　A.風(fēng)險相對較大、利率相對較高

　　B.風(fēng)險相對較大、利率相對較低

　　C.風(fēng)險相對較小、利率相對較高

　　D.風(fēng)險相對較小、利率相對較低

　　【答案】A

　　【解析】流動性較差的債券，風(fēng)險相對較大，利率相對較高。

　　7.根據(jù)利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，導(dǎo)致債權(quán)工具到期期限相同但利率卻不同的因素是( )。

　　A.違約風(fēng)險

　　B.流動性

　　C.所得稅

　　D.交易風(fēng)險

　　E.系統(tǒng)性風(fēng)險

　　【答案】ABC

　　【解析】導(dǎo)致債券工具到期期限相同但利率卻不同的因素包括違約因素、流動性和所得稅因素。

　　8. 認(rèn)為長期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的( )。

　　A.預(yù)期理論

　　B.市場分割理論

　　C.流動性溢價理論

　　D.期限優(yōu)先理論

　　【答案】A

　　【解析】該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。

　　9. 流動性偏好理論認(rèn)為，當(dāng)流動性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條()的直線。

　　A平行于橫坐標(biāo)軸

　　B垂直于橫坐標(biāo)軸

　　C向左上方傾斜

　　D向右上方傾斜

　　【解析】A

　　【解析】流動性陷阱：當(dāng)利率降低到某一水平，市場就會產(chǎn)生未來利率上升的預(yù)期，貨幣的投機需求變得無限大，無論央行供應(yīng)多少貨幣都會被相應(yīng)的投機需求所吸收，從而使利率不能繼續(xù)下降而“鎖定”在這一水平。當(dāng)流動性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條平行于橫坐標(biāo)軸的直線。

　　10. 假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產(chǎn)的實際收益率為()

　　A2.0%

　　B2.5%

　　C3.0%

　　D7.0%

　　【答案】C

　　【解析】5%-2%=3%

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　　11.在金融交易中時常會發(fā)生逆向選擇，其原因是()

　　A金融交易之前的信息不對稱

　　B金融交易之后的信息不對稱

　　C金融交易之前的交易成本

　　D金融交易之前的交易成本

　　【答案】A

　　【解析】交易之前，信息不對稱會產(chǎn)生逆向選擇。

　　12.下列金融機構(gòu)中，屬于間接金融機構(gòu)的是()

　　A投資銀行

　　B信托公司

　　C商業(yè)銀行

　　D證券公司

　　【答案】C

　　【解析】最典型的間接金融機構(gòu)是商業(yè)銀行。

　　二、多項選擇題(每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。)

　　1. 下列金融機構(gòu)中，可以吸收個人和機構(gòu)存款的有( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.儲蓄銀行

　　C.證券公司

　　D.信用合作社

　　E. 小額貸款公司

　　【答案】ABD

　　【解析】存款性金融機構(gòu)。存款性金融機構(gòu)是吸收個人和機構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融中介機構(gòu)。它主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社等。

　　2.我國實行分業(yè)經(jīng)營的銀行制度，在這種制度下，我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有( )。

　　A.存款業(yè)務(wù)

　　B.貸款業(yè)務(wù)

　　C.匯兌業(yè)務(wù)

　　D.結(jié)算業(yè)務(wù)

　　E.保險業(yè)務(wù)

　　【答案】ABCD

　　【解析】本題考查資本定價理論。分業(yè)經(jīng)營的銀行制度下，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)，不得經(jīng)營證券保險等其他金融業(yè)務(wù)的制度安排。

　　3.下列職能中，屬于綜合類證券公司職能的是( )。

　　A.承銷政府債券

　　B.組織監(jiān)督證券交易

　　C.代理買賣有價證券

　　D.充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問

　　E.辦理證券資金清算

　　【答案】ACD

　　【解析】本題考查我國的金融中介機構(gòu)及其制度安排。綜合類證券公司職能包括推銷政府證券、企業(yè)債券和股票，代理買賣和自營買賣已上市流通的各類有價證券，參與企業(yè)收購、兼并，充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問等。

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