2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):了解客戶(hù)的方法
【摘要】2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):了解客戶(hù)的方法,小編為廣大銀行考生精心整理,銀行從業(yè)資格備考之路上,環(huán)球網(wǎng)校愿與你同甘共苦,風(fēng)雨同舟,希望你順利通過(guò)銀行從業(yè)資格考試,小編期待你的。所以,請(qǐng)認(rèn)真閱讀本文,詳細(xì)了解個(gè)人理財(cái)考試難點(diǎn)。
點(diǎn)擊查看: 2015年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》考試難點(diǎn)匯總
了解客戶(hù)的方法
1、開(kāi)戶(hù)資料
開(kāi)戶(hù),是理財(cái)師與客戶(hù)的首次接觸,也是了解客戶(hù)、收集信息的最好時(shí)機(jī)。
在填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料時(shí),理財(cái)師可以獲得客戶(hù)的基本信息,還可以協(xié)助客戶(hù)填寫(xiě)《客戶(hù)信息采集表》,收集到有關(guān)學(xué)歷、就業(yè)情況、個(gè)人愛(ài)好、婚姻情況、子女情況等信息。
一般情況下,客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)時(shí)比較容易接受填寫(xiě)和提供相關(guān)信息,此時(shí)理財(cái)師不應(yīng)急于完成開(kāi)戶(hù)和產(chǎn)品的推薦,而應(yīng)該把重點(diǎn)放在客戶(hù)了解和建立關(guān)系上。否則,后續(xù)更多信息的采集會(huì)更加困難。
2、調(diào)查問(wèn)卷
為了更全面了解客戶(hù),理財(cái)師應(yīng)邀請(qǐng)客戶(hù)參與或填寫(xiě)有針對(duì)性的調(diào)查問(wèn)卷,調(diào)查問(wèn)卷是比較常見(jiàn)有效的收集客戶(hù)信息和觀點(diǎn)的方法,可獲得客戶(hù)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度,以及過(guò)往投資情況、資產(chǎn)狀況和對(duì)未來(lái)的預(yù)期。問(wèn)卷也有一些測(cè)試類(lèi)問(wèn)卷,可起到收集信息、了解客戶(hù)、明確其需求的作用。
優(yōu)點(diǎn):簡(jiǎn)便易行,有的放矢、有針對(duì)性采集信息,容易量化,客戶(hù)接受度高;
難點(diǎn):?jiǎn)柧碓O(shè)計(jì)需要精確科學(xué),客戶(hù)有時(shí)不愿意填寫(xiě)或認(rèn)真填寫(xiě)。
3、面談溝通
面談溝通是深入了解客戶(hù)并建立長(zhǎng)期關(guān)系的契機(jī),理財(cái)師能借此與客戶(hù)增進(jìn)彼此的了解,獲取大量的客戶(hù)信息。
第一,理財(cái)師在見(jiàn)面前要有所準(zhǔn)備,包括面談的主要內(nèi)容或目的、客戶(hù)的基本情況和以往接觸歷史等;
第二,理財(cái)師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求,突出專(zhuān)業(yè)形象和真誠(chéng),取得客戶(hù)信賴(lài)。
第三,理財(cái)師應(yīng)掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧,如提問(wèn)、聆聽(tīng)和肢體語(yǔ)言的技巧。
第四,要做好后續(xù)跟蹤工作,如電話(huà)或郵件致謝,詢(xún)問(wèn)客戶(hù)提及的事情或問(wèn)題。
4、電話(huà)溝通
電話(huà)溝通是理財(cái)師服務(wù)客戶(hù)的一項(xiàng)重要方式。
優(yōu)點(diǎn):工作效率高、營(yíng)銷(xiāo)成本低、計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行;
缺點(diǎn):對(duì)客戶(hù)周?chē)h(huán)境和肢體語(yǔ)言毫無(wú)所知。
其他溝通方式:電郵、微信、微博、QQ
在接觸客戶(hù)、提供專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)時(shí),注意以下工作原則:
樹(shù)立以客戶(hù)為中心的思想,一切工作從了解客戶(hù)需求出發(fā)
熟練掌握與客戶(hù)溝通、服務(wù)的技巧。
了解客戶(hù)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,不可急功近利。
編輯推薦:
只需三步一次通過(guò) VIP全科保過(guò)無(wú)限次暢學(xué)
2015年銀行從業(yè)資格各考試科目章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過(guò)程中遇到任何疑問(wèn),請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn):銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn):波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn):個(gè)人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn):融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn):信托計(jì)劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn):行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn):農(nóng)戶(hù)貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn):市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)角度)2021-04-29