2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):后續(xù)跟蹤服務(wù)
【摘要】2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):后續(xù)跟蹤服務(wù),小編為廣大銀行考生精心整理,銀行從業(yè)資格備考之路上,環(huán)球網(wǎng)校愿與你同甘共苦,風(fēng)雨同舟,希望你順利通過銀行從業(yè)資格考試,小編期待你的。
點(diǎn)擊查看:2015年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》考試難點(diǎn)匯總
后續(xù)跟蹤服務(wù)
1、后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性
理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過程,不是一次性完成的。
給客戶提供終生的專業(yè)理財(cái)服務(wù),需要不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務(wù)。
需要根據(jù)新情況來不斷地調(diào)整方案,幫助客戶及其財(cái)務(wù)安排更好地適應(yīng)變化,達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)。
通過后續(xù)跟蹤服務(wù),提升客戶滿意度、加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化。開發(fā)一個(gè)新客戶付出的努力是維護(hù)一個(gè)現(xiàn)成客戶的數(shù)倍,非常滿意的優(yōu)質(zhì)客戶還可以給理財(cái)師介紹更多優(yōu)良新客戶。
2、實(shí)施方案跟蹤和評估服務(wù)
定期評估的頻率取決于以下三個(gè)因素:
客戶的投資金額和占比
客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度
客戶的投資風(fēng)格
不定期評估和方案調(diào)整
宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變
金融市場的重大變化
客戶自身情況的突然變動(dòng)
3、從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升
理財(cái)師要實(shí)現(xiàn)由”對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債的全面管理”,更重要的是要幫助客戶“做好每一個(gè)家庭財(cái)務(wù)決定”、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)和人生幸福。理財(cái)師應(yīng)注意長期價(jià)值創(chuàng)造與品牌提升。
編輯推薦:
2015年銀行從業(yè)資格各考試科目章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問,請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識點(diǎn):銀行對消費(fèi)者的主要義務(wù)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識點(diǎn):波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識點(diǎn):個(gè)人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識點(diǎn):融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):信托計(jì)劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識點(diǎn):行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識點(diǎn):農(nóng)戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識點(diǎn):市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)角度)2021-04-29