2021年中級銀行從業(yè)資格《個人理財》思維導(dǎo)圖八：中小企業(yè)主的理財規(guī)劃

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【考試內(nèi)容】

(一)了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財規(guī)劃的特點(diǎn)

(二)熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法

1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類

2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征

3、熟悉中小企業(yè)主的理財偏好

(三)中小企業(yè)理財規(guī)劃

1、了解中小企業(yè)理財?shù)奶攸c(diǎn)和需求

2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)及渠道

3、了解中小企業(yè)財務(wù)管理需求

(四)掌握中小企業(yè)主的個人理財規(guī)劃

【中小企業(yè)特征】

1.風(fēng)險抵抗能力較弱

2.管理水平整體較低

3.資金籌集渠道較窄

4.資金使用規(guī)劃不足

【中小企業(yè)主人群分類】

1.性格特征：以自我為中心、做事干練、決策簡練、時間觀念強(qiáng)

2.家庭特征：白手起家、帶有企業(yè)特征、家庭分工、家庭重組

3.風(fēng)險特征：企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險、個人人身風(fēng)險、資產(chǎn)傳承風(fēng)險

【人群分類特征】

1.業(yè)余投資愛好者

2.精明生意人

3.企業(yè)主導(dǎo)型

【理財偏好】

1.服務(wù)便利性，一站式服務(wù)

2.資產(chǎn)配置上出于私密性考慮、分散

3.理財目標(biāo)：財富保值增值

【中小企業(yè)理財特點(diǎn)和需求】

1.企業(yè)融資需求迫切

2.風(fēng)險隔離要求規(guī)范

3.財務(wù)管理需求強(qiáng)烈

【中小企業(yè)融資需求】

1.特點(diǎn)：周期短、頻率高、額度小

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