個人理財 學習輔導之銀行理財產品(4)

　　四、利率/債券掛鉤型

　　1、產品收益率取決于產品結構和利率的走勢

　　特點：收益不高但非常穩(wěn)定，一般期限固定，不能提前支取。

　　2、掛鉤標的：

　　(1)LIBOR：隔夜、7天、一個月、3個月等

　　(2)國庫券：3個月、6個月、9個月

　　(3)公司債券

　　例題：關于外匯理財產品論述錯誤的是()

　　A 目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財產品能保證本金100%的安全

　　B 收益固定型個人外匯存款的期限會變動，可被銀行提前終止

　　C 個人外匯理財產品的客戶要想獲得高收益則要承擔高風險，有時甚至是本金損失

　　D 結構性外匯理財產品也被稱為存款，亦即沒有投資風險

　　五、股票掛鉤型：

　　1、概念：掛鉤股票、一籃子股票、指數(shù)、一籃子指數(shù)等

　　分類：本金保障型、非本金保障型

　　2、掛鉤標的

　　(1)單只股票

　　(2)一籃子股票

　　3、期權拆解

　　(1)認沽期權：在到期日之前，根據比率出售相關股票等

　　(2)認購期權：在到期日之前，根據比率收購相關股票等

　　(3)股票籃子關聯(lián)度：正相關、負相關

　　4、實際案例分析：書P97

　　六、QDII

　　1、合格境內投資者

　　2、掛鉤標的：

　　(1)基金

　　(2)交易所上市基金ETF

　　七、掛鉤型理財產品的風險：

　　1、掛鉤標的物的價格波動

　　2、本金風險

　　3、收益風險

　　4、流動性風險

　　例題：下列不屬于影響結構性理財計劃的經濟因素的是()

　　A 失業(yè)率 B 經濟增長率 C 理財目標 D 通貨膨脹水平

　　習題：

　　1、影響結構性理財計劃收益率的金融市場因素包括()

　　A 通貨膨脹水平 B 客戶投資者的風險偏好 C 金融市場流動性

　　D 投資者結構與規(guī)模 E 金融產品的品種與結構

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