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個人理財 學(xué)習(xí)輔導(dǎo)之銀行理財產(chǎn)品(4)

更新時間:2011-05-04 09:59:15 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  四、利率/債券掛鉤型

  1、產(chǎn)品收益率取決于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和利率的走勢

  特點:收益不高但非常穩(wěn)定,一般期限固定,不能提前支取。

  2、掛鉤標的:

  (1)LIBOR:隔夜、7天、一個月、3個月等

  (2)國庫券:3個月、6個月、9個月

  (3)公司債券

  例題:關(guān)于外匯理財產(chǎn)品論述錯誤的是()

  A 目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財產(chǎn)品能保證本金100%的安全

  B 收益固定型個人外匯存款的期限會變動,可被銀行提前終止

  C 個人外匯理財產(chǎn)品的客戶要想獲得高收益則要承擔高風(fēng)險,有時甚至是本金損失

  D 結(jié)構(gòu)性外匯理財產(chǎn)品也被稱為存款,亦即沒有投資風(fēng)險

  五、股票掛鉤型:

  1、概念:掛鉤股票、一籃子股票、指數(shù)、一籃子指數(shù)等

  分類:本金保障型、非本金保障型

  2、掛鉤標的

  (1)單只股票

  (2)一籃子股票

  3、期權(quán)拆解

  (1)認沽期權(quán):在到期日之前,根據(jù)比率出售相關(guān)股票等

  (2)認購期權(quán):在到期日之前,根據(jù)比率收購相關(guān)股票等

  (3)股票籃子關(guān)聯(lián)度:正相關(guān)、負相關(guān)

  4、實際案例分析:書P97

  六、QDII

  1、合格境內(nèi)投資者

  2、掛鉤標的:

  (1)基金

  (2)交易所上市基金ETF

  七、掛鉤型理財產(chǎn)品的風(fēng)險:

  1、掛鉤標的物的價格波動

  2、本金風(fēng)險

  3、收益風(fēng)險

  4、流動性風(fēng)險

  例題:下列不屬于影響結(jié)構(gòu)性理財計劃的經(jīng)濟因素的是()

  A 失業(yè)率 B 經(jīng)濟增長率 C 理財目標 D 通貨膨脹水平

  習(xí)題:

  1、影響結(jié)構(gòu)性理財計劃收益率的金融市場因素包括()

  A 通貨膨脹水平 B 客戶投資者的風(fēng)險偏好 C 金融市場流動性

  D 投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模 E 金融產(chǎn)品的品種與結(jié)構(gòu)

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