2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第七章真題

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無(wú)限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)真題匯總

　　第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即( )

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

　　B.商業(yè)銀行和客戶

　　C.央行和商業(yè)銀行

　　D.理財(cái)人員和客戶

　　2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是( ) 關(guān)系。

　　A.委托代理B.信托C.法定代理D.契約

　　3.關(guān)于代理的說法，不正確的是( )

　　A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

　　B.法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為

　　C.代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位

　　D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　4.下列關(guān)于《合同法》訂立的說法，不正確的是( )

　　A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

　　B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)使用

　　D.當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

　　5.下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務(wù)的是( )

　　A.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù) B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C.代理買賣外匯業(yè)務(wù) D.承銷金融債券業(yè)務(wù)

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無(wú)限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)真題匯總

　　6.下列銀行監(jiān)管措施中，不正確的是( )

　　A.要求某銀行向社會(huì)披露董事會(huì)成員變更情況

　　B.要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告

　　C.銀監(jiān)局某處長(zhǎng)帶著個(gè)人工作證單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)做出說明

　　7.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場(chǎng)檢查的是( )

　　A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

　　B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明

　　C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

　　D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話

　　8.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是( )

　　A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

　　B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

　　D.為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　9.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法，不正確的是( )

　　A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理

　　B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)

　　C.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

　　D.證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

　　10.根據(jù)《證券法》，不一定屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是( )

　　A.公司高管人員 B.持有公司6‰股份的股東

　　C.公司股票上市的保薦代表人 D.公司實(shí)際控制人的董事

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無(wú)限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)真題匯總

　　11.根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說法不正確的是( )

　　A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人

　　B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)而自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

　　C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

　　D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　12.某商人從國(guó)內(nèi)運(yùn)貨到周邊國(guó)家銷售，獲利10萬(wàn)元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后( ) 日內(nèi)納稅

　　A.60

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　13.我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資，其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)( )

　　A.保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門

　　B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部門托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財(cái)部門管理

　　C. 全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管

　　D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管

　　14.從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)( )

　　A.在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

　　B.定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

　　15.某基金公司在宣傳該公司發(fā)行的基金時(shí)，宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明( )

　　A.基金的過往業(yè)績(jī)可以說明其有很好的投資能力

　　B.本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過往業(yè)績(jī)的平均水平

　　C.本基金的業(yè)績(jī)以過往業(yè)績(jī)的平均水平為底線

　　D.基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)的表現(xiàn)，其管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

　　16.境外個(gè)人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起( ) 個(gè)月

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無(wú)限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)真題匯總

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)不得( ) ，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

　　A.經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

　　B.從事信托投資

　　C.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

　　D.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　　E.代理買賣外匯

　　2.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說法，正確的有( )

　　A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本

　　B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的60%

　　C.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格

　　D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧

　　E.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外先以自己經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)

　　3.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )

　　A.吸收公眾存款

　　B.發(fā)放金融債券

　　C.發(fā)放貸款

　　D.從同業(yè)拆入資金

　　E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

　　4.個(gè)人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的有( )

　　A.開立外國(guó)投資者投資專用賬戶

　　B.開立特殊目的公司專業(yè)賬戶

　　C.開立投資并購(gòu)專用賬戶

　　D.開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　E.開立個(gè)人外匯結(jié)算賬戶

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無(wú)限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案

　　2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)真題匯總

　　三、判斷題

　　1.留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孽息。( )

　　2.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。( )

　　3.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。( )

　　4.個(gè)人可以代其親屬在年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。( )

　　參考答案與解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B 2.A 3.C 4.B 5.A 6.C 7D 8.D 9.A 10.B 11.C 12.B 13.C 14.A 15.D 16.D

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD 2.ABE 3.ABD 4.ABC

　　三、判斷題

　　1.對(duì) 2.對(duì) 3.對(duì) 4.對(duì)

　　2014年銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!