2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí):外匯市場(chǎng)
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一、外匯市場(chǎng)的概念
外匯是一種以外國(guó)貨幣表示或計(jì)值的國(guó)際間結(jié)算的支付手段,通常包括可自由兌換的外國(guó)貨幣和外幣支票、匯票、本票、存單等。廣義的外匯還包括外幣 有價(jià)證券,如股票、債券等。根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》,外匯是指下列以外幣表示的可以用做國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。(1)外國(guó)貨幣,包括紙 幣、鑄幣;(2)外幣支付憑證,包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等;(3)外幣有價(jià)證券,包括政府債券、公司債券、股票等;(4)特別提款權(quán); (5)其他外幣資產(chǎn)。在外匯市場(chǎng)上有兩種不同的匯率標(biāo)價(jià)法:直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。
二、外匯市場(chǎng)的功能與作用
外匯市場(chǎng)的主要功能與作用如下:
(1)充當(dāng)國(guó)際金融活動(dòng)的樞紐。(2)調(diào)劑外匯余缺,調(diào)節(jié)外匯供求。(3)不同地區(qū)間的支付結(jié)算。(4)運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。
三、外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制
1.外匯市場(chǎng)交易的層次
外匯市場(chǎng)的交易可以分為三個(gè)層次,即銀行與顧客之間,銀行同業(yè)之間和銀行與中央銀行之間的交易。
2.外匯市場(chǎng)交易的內(nèi)容
外匯銀行報(bào)價(jià)有即期匯率和遠(yuǎn)期匯率兩種。(1)即期匯率報(bào)價(jià)。即期匯率報(bào)價(jià)又有三種方式:直接標(biāo)價(jià)法報(bào)價(jià)、間接標(biāo)價(jià)法報(bào)價(jià)和美元報(bào)價(jià)。(2)遠(yuǎn)期匯率報(bào)價(jià)。遠(yuǎn)期匯率報(bào)價(jià)有兩種方式:直接報(bào)價(jià)和點(diǎn)數(shù)報(bào)價(jià)。在不同的匯率標(biāo)價(jià)方式下,遠(yuǎn)期匯率的計(jì)算方法不同。
直接標(biāo)價(jià)法下,遠(yuǎn)期匯率=即期匯率+升水,或遠(yuǎn)期匯率=即期匯率―貼水。
間接標(biāo)價(jià)法下,遠(yuǎn)期匯率=即期匯率―升水,或遠(yuǎn)期匯率=期匯率+貼水。
外匯市場(chǎng)交易方式有:即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、掉期交易、外匯期貨交易和期權(quán)交易。
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