2021年12月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前精選練習(xí)題一

一、單項(xiàng)選擇題

1.為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是()?！具x擇題】

A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

2.公司解散破產(chǎn)清算時(shí)，股東分配剩余應(yīng)在支付清算費(fèi)用()進(jìn)行?！具x擇題】

A.之后

B.之前

C.同時(shí)

D.不確定的任何時(shí)候

3.下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。【選擇題】

A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

D.期限在15年以上

4.以下屬于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券的是()?！具x擇題】

A.企業(yè)債券

B.公司債券

C.中期票據(jù)

D.政府債券

5.證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核的制度是()。【選擇題】

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.審核制

D.注冊(cè)制

6.投資者通過(guò)()持有證券，記錄持有證券余額及其變動(dòng)情況?！具x擇題】

A.銀行賬戶

B.證券賬戶

C.交收賬戶

D.投資賬戶

7.電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與()連接起來(lái)，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)?！具x擇題】

A.自助終端系統(tǒng)

B.客戶端委托系統(tǒng)

C.頁(yè)面客戶端系統(tǒng)

D.電腦交易系統(tǒng)

8.假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅金為500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()萬(wàn)元。【選擇題】

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350

9.當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，在市場(chǎng)上引起的反應(yīng)為()?！具x擇題】

A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

10.()是解決產(chǎn)能過(guò)剩問(wèn)題的重要手段?！具x擇題】

A.改善民生，促進(jìn)社會(huì)和諧

B.大力推進(jìn)企業(yè)市場(chǎng)化并購(gòu)重組，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合

C.提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)

D.調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資

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二、組合型選擇題

1.關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

Ⅱ.鼓勵(lì)最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)

Ⅲ.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)

Ⅳ.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見(jiàn)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.債券的兌付方式有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.到期兌付

Ⅱ.提前兌付

Ⅲ.債券替換

Ⅳ.分期兌付

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.商業(yè)銀行會(huì)增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量

Ⅱ.商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力

Ⅲ.商業(yè)銀行會(huì)通過(guò)派生機(jī)制，以倍數(shù)規(guī)?？s小貨幣供應(yīng)量

Ⅳ.是一種擴(kuò)張性貨幣政策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.證券公司反洗錢(qián)工作基本制度包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.客戶身份識(shí)別制度

Ⅱ.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

Ⅲ.信息披露制度

Ⅳ.交易記錄保存制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

5.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.定期存款單

Ⅱ.短期債券

Ⅲ.長(zhǎng)期債券

Ⅳ.商業(yè)票據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：A

答案解析：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)(簡(jiǎn)稱“報(bào)價(jià)系統(tǒng)”)，是指依據(jù)《機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)管理辦法》為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)；全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)；區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(也稱“區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)”)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，一般以省級(jí)為單位，由省級(jí)人民政府監(jiān)管。

2、正確答案：A

答案解析：公司解散破產(chǎn)清算時(shí)，股東分配剩余應(yīng)在支付清算費(fèi)用之后進(jìn)行。

3、正確答案：C

答案解析：我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)。

4、正確答案：D

答案解析：中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，屬于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券。

5、正確答案：D

答案解析：證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核的制度是注冊(cè)制。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行公司的質(zhì)量留給證券中介機(jī)構(gòu)來(lái)判斷和決定。

6、正確答案：B

答案解析：投資者在從事證券交易之前，必須開(kāi)立證券賬戶。投資者通過(guò)證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。

7、正確答案：D

答案解析：電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來(lái)，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)?？蛻敉ㄟ^(guò)普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

8、正確答案：C

答案解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬(wàn)元)；基金負(fù)債=500+500=1000(萬(wàn)元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元)。

9、正確答案：D

答案解析：當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。

10、正確答案：B

答案解析：大力推進(jìn)企業(yè)市場(chǎng)化并購(gòu)重組，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，是解決產(chǎn)能過(guò)剩問(wèn)題的重要手段。多層次資本市場(chǎng)可以提供更加高效透明的定價(jià)機(jī)制和靈活多樣的支付工具與融資手段，如普通股、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債、高收益?zhèn)?、并?gòu)基金等，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

二、組合型選擇題

1、正確答案：D

答案解析：第Ⅱ項(xiàng)的正確說(shuō)法應(yīng)該是鼓勵(lì)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

2、正確答案：D

答案解析：債券的兌付方式有五種：到期兌付(Ⅰ正確)、提前兌付(Ⅱ正確)、債券替換(Ⅲ正確)、分期兌付(Ⅳ正確)、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

3、正確答案：C

答案解析：中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率是緊縮性政策，如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則商業(yè)銀行會(huì)增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量，商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力，商業(yè)銀行會(huì)通過(guò)派生機(jī)制，以倍數(shù)規(guī)模縮小貨幣供應(yīng)量。(Ⅳ錯(cuò)誤)

4、正確答案：D

答案解析：證券公司反洗錢(qián)工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識(shí)別制度(Ⅰ項(xiàng)正確)、客戶身份資料和交易記錄保存制度(Ⅳ項(xiàng)正確)、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(Ⅱ項(xiàng)正確)。

5、正確答案：D

答案解析：債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。

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