證券從業(yè)投資基金專項練習(xí)：基金的市場營銷

　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.證券投資基金前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能不包括(　　)。

　　A.提供投資資訊的功能

　　B.為基金投資人提供基金服務(wù)的功能

　　C.交易功能

　　D.具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能

　　2.在我國，大眾投資群體仍主要以(　　)為主要金融資產(chǎn)。

　　A.股票投資

　　B.銀行儲蓄

　　C.基金

　　D.債券

　　3.基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的(　　);贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的(　　)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　A.10%、25%

　　B.10%、30%

　　C.5%、25%

　　D.5%、30%

　　4.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的(　　)原則，即通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　A.審慎性

　　B.獨立性

　　C.健全性

　　D.有效性

　　5.下列不是基金市場營銷組合四大要素的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品

　　B.費率

　　C.渠道

　　D.銷售折扣

     二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.基金營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在(　　)

　　A.專業(yè)性

　　B.適用性

　　C.服務(wù)性

　　D.持續(xù)性

　　2.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括(　　)。

　　A.股東

　　B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.新聞媒介

　　D.基金公司經(jīng)理

　　3.下列(　　)等作為理財顧問或金融規(guī)劃師，可以針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務(wù)。

　　A.銀行

　　B.證券公司

　　C.律師事務(wù)所

　　D.會計師事務(wù)所

　　4.為找到和實施適當(dāng)?shù)臓I銷組合策略，基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場營銷的(　　)。

　　A.分析

　　B.計劃

　　C.實施

　　D.控制

　　5.《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，主要有(　　)。

　　A.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

　　B.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　C.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　D.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/3

　　6.(　　)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　C.保險公司

　　D.證券公司

　　7.直銷一般通過(　　)等方式使投資者與基金公司直接達(dá)成交易

　　A.廣告宣傳

　　B.直接郵寄傳單

　　C.直銷人員上門服務(wù)

　　D.公司網(wǎng)站

　　8.在營銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關(guān)注的有(　　)

　　A.機(jī)構(gòu)本身的情況

　　B.影響投資者決策的因素

　　C.公司的剩余及資產(chǎn)狀況

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的規(guī)范

　　9.依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，包括(　　)。

　　A.有明確合法的投資方向

　　B.有明確的基金運(yùn)作方式

　　C.符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定

　　D.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同

　　10.利用交易所交易系統(tǒng)平臺進(jìn)行基金銷售的優(yōu)勢在于(　　)。

　　A.可以加強(qiáng)與客戶之間的溝通與交流

　　B.在一定程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴

　　C.可以為投資者提供個性化的服務(wù)

　　D.交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢

　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A(yù)，錯誤的填B)

　　1.申請基金代銷業(yè)務(wù)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(　　)。

　　2.基金銷售服務(wù)費目前主要是貨幣市場基金在收取。(　　)

　　3.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運(yùn)作，分別核算。(　　)

　　4.促銷的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品。(　　)

　　5.成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。(　　)

　　6.中國證監(jiān)會對基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。(　　)

　　7.在現(xiàn)有開放式基金銷售過程中，商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群，但銷售方式在一定程度上停留在被動銷售的水平上。(　　)

　　8.基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)。(　　)

　　9.證券投資基金是一種短期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。(　　)

　　10.基金銷售的服務(wù)性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售的要求。(　　)

     參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.D

　　[解析]證券投資基金前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項屬于證券投資基金后臺管理系統(tǒng)的功能。故選D。

　　2.B

　　[解析]我國大多投資群體仍主要以銀行儲蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場的進(jìn)一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

　　3.C

　　[解析]此題考查基金銷售費用規(guī)范中對基金認(rèn)購費和申購費的具體規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)在基金合同、招募說明書中載明收取費用的項目方式及費率標(biāo)準(zhǔn)，費率最高不得超過認(rèn)購和申購金額的5%，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費扣除相關(guān)手續(xù)費后余額不得低于贖回費總額的25%并計入基金財產(chǎn)。

　　4.D

　　[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。有效性原則是指通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　5.D

　　[解析]ABC三項都是基金市場營銷組合的內(nèi)容，基金營銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過程中為了吸引購貨方盡快付款而給予的購貨款折讓。

　　二、多項選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]本題考查基金市場營銷的特征。通常基金市場營銷不同于有形市場營銷，共有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面的特點。

　　2.ABC

　　[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關(guān)系。公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、人員及客戶等方面。

　　3.ABCD

　　[解析]銀行、證券公司、律師事務(wù)所及會計師事務(wù)所等可以作為理財顧問或金融規(guī)劃師針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務(wù)。

　　4.ABCD

　　[解析]本題考查營銷過程管理的具體步驟。一般基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場營銷通常有四個步驟：市場營銷分析、市場營銷計劃、市場營銷實施及市場營銷控制。

　　5.AC

　　[解析]B項中應(yīng)該是最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2。

　　6.ABD

　　[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　7.ABCD

　　[解析]四個選項所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達(dá)成交易所采取的方式。

　　8.ABD

　　[解析]在基金營銷環(huán)境分析中，影響營銷環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關(guān)注的有3個方面：機(jī)構(gòu)本身的情況，影響投資者決策的因素，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的規(guī)范。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查基金產(chǎn)品設(shè)計法律要求中擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件。除了四個選項所述，還包括基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定;基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家及他人合法權(quán)益的內(nèi)容;中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　10.BD

　　[解析]交易所交易系統(tǒng)平臺的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在兩個方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進(jìn)行基金申購贖回，在一定的程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴;二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個擁有龐大客戶資源的交易平臺，其交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢，增強(qiáng)了基金對客戶的吸引力。

　　三、判斷題

　　1.A

　　[解析]題目考查證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格在注冊資本上需要滿足的條件，題述正確。

　　2.A

　　[解析]目前市場上只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取基金銷售服務(wù)費，主要是前者。

　　3.A

　　[解析]題述符合基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的獨立性原則。

　　4.B

　　[解析]題目所述是渠道而非促銷的作用。

　　5.A

　　[解析]本題考查市場營銷實施要取得成功需要注意的因素，關(guān)鍵在于能夠?qū)⑿袆臃桨?、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合，題目所述正確。

　　6.B

　　[解析]基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。

　　7.A

　　[解析]本題涉及基金銷售渠道中傳統(tǒng)的銷售方式―銀行銷售的功能和作用，題目所進(jìn)正確。

　　8.A

　　[解析]本題是對基金銷售費用規(guī)范中相關(guān)具體內(nèi)容的正確表述，因此選A。

　　9.B

　　[解析]證券投資基金是一種長期投資工具。

　　10.B

　　[解析]基金銷售的適用性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售的要求。

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