2020年注冊(cè)咨詢工程師《政策規(guī)劃》章節(jié)題庫(kù)：第五章

一、單項(xiàng)選擇題

1、下列不屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的金融監(jiān)管職責(zé)的是(　)。

A、制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法

B、審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

C、審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格

D、負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表

2、中央銀行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率的直接作用是(　)。(2011年真題)

A、穩(wěn)定貨幣供應(yīng)量

B、引導(dǎo)居民儲(chǔ)蓄行為

C、防止通貨膨脹

D、影響金融機(jī)構(gòu)的信貸資金供應(yīng)能力

3、商業(yè)銀行獲得的中國(guó)人民銀行貸款的最長(zhǎng)期限是(　)個(gè)月。

A、3

B、6

C、9

D、12

4、金融期貨可以分為(　)。

A、商品期貨、利率期貨和外匯期限

B、股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨

C、股票指數(shù)期貨、商品期貨和外匯期貨

D、股票指數(shù)期貨、利率期貨和商品期貨

5、我國(guó)信貸政策的主要調(diào)節(jié)目標(biāo)是(　)。(2012年真題)

A、經(jīng)濟(jì)總量

B、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

C、物價(jià)水平

D、國(guó)際收支

6、下列對(duì)信貸政策描述正確的是(　)。

A、調(diào)控工具更市場(chǎng)化一些

B、主要著眼于調(diào)控總量

C、極大地影響著貨幣政策的有效性

D、對(duì)于疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道作用很小

7、下列對(duì)于流通中的現(xiàn)金描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、流通中的貨幣與消費(fèi)物價(jià)水平變動(dòng)密切相關(guān)

B、是最活躍的貨幣

C、一直是中央銀行關(guān)注和調(diào)節(jié)的重要目標(biāo)

D、能夠反映社會(huì)總需求的變化，在宏觀調(diào)控中也具有重要意義

8、關(guān)于企業(yè)債券描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、企業(yè)債券須報(bào)國(guó)家發(fā)展改革委核準(zhǔn)

B、編制不公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券申請(qǐng)材料

C、編制公開(kāi)發(fā)行公司債券申請(qǐng)材料

D、應(yīng)遵守《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)

9、(　)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主體。

A、貨幣市場(chǎng)

B、資本市場(chǎng)

C、柜臺(tái)市場(chǎng)

D、一級(jí)市場(chǎng)

10、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率(　)。

A、采取在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加百分點(diǎn)的方式生成

B、由交易一方自己規(guī)定

C、由交易雙方自主商定

D、中國(guó)人民銀行制定

11、在我國(guó)，債券回購(gòu)利率由買賣雙方?jīng)Q定，買斷式回購(gòu)期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)(　)。

A、30天

B、60天

C、91天

D、101天

12、我國(guó)現(xiàn)有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設(shè)立和解散，由(　)決定。

A、人民代表大會(huì)

B、證監(jiān)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院

D、中央銀行

13、下列不屬于處在成長(zhǎng)期企業(yè)特點(diǎn)的是(　)。

A、有一定盈利能力

B、產(chǎn)品已經(jīng)有一定市場(chǎng)

C、公司經(jīng)營(yíng)剛剛起步

D、已經(jīng)有一定的資產(chǎn)規(guī)模

14、(　)是股票市場(chǎng)的首要功能。

A、籌集資金

B、優(yōu)化資源配置

C、分散風(fēng)險(xiǎn)

D、轉(zhuǎn)換機(jī)制

15、貸款利率上限放開(kāi)，但不得超過(guò)(　)規(guī)定的上限。

A、市場(chǎng)原則

B、省級(jí)政府

C、市級(jí)政府

D、司法部門

16、小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)(　)個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)的融入資金。

A、1

B、2

C、3

D、4

17、商業(yè)銀行中的(　)是信用擴(kuò)張的重要源泉。

A、黃金儲(chǔ)備

B、外匯儲(chǔ)備

C、活期存款

D、金融債券

18、在下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是(　)。

A、信托業(yè)務(wù)

B、信用卡業(yè)務(wù)

C、對(duì)公業(yè)務(wù)

D、表外業(yè)務(wù)

19、中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對(duì)它們發(fā)放貸款，因此被稱為(　)。(2012年真題)

A、銀行的銀行

B、國(guó)家的銀行

C、發(fā)行的銀行

D、政府的銀行

20、下列中國(guó)人民銀行不能對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行決定的是(　)。

A、貸款的數(shù)額

B、貸款的期限

C、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

D、貸款的利率

21、中國(guó)人民銀行在(　)領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

A、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

B、國(guó)務(wù)院

C、財(cái)政部

D、貨幣政策委員會(huì)

22、中央銀行被稱為是“銀行的銀行”，是因?yàn)?　)。

A、中央銀行控制著貨幣的發(fā)行

B、中央銀行是國(guó)家貨幣政策的制定者和執(zhí)行者

C、中央銀行集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對(duì)它們發(fā)放貸款

D、中央銀行為國(guó)家提供金融服務(wù)

23、通常在一國(guó)支付系統(tǒng)中處于核心地位的機(jī)構(gòu)是(　)。(2010年真題)

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、投資銀行

D、抵押銀行

24、在我國(guó)，對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)依法進(jìn)行監(jiān)督管理的部門是(　)。

A、國(guó)務(wù)院

B、證監(jiān)會(huì)

C、銀監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

二、多項(xiàng)選擇題

1、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的表述準(zhǔn)確的是(　)。

A、金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來(lái)收益的不確定性

B、它直接與金融市場(chǎng)的波動(dòng)有關(guān)

C、金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)對(duì)未來(lái)收益的損失

D、金融風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)家貨幣政策所調(diào)整的主要對(duì)象

E、由于金融市場(chǎng)因素發(fā)生變化而對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性

2、《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，我國(guó)的貨幣政策工具主要有(　)。

A、存款準(zhǔn)備金率

B、中央銀行基準(zhǔn)利率

C、向商業(yè)銀行提供貸款

D、金融機(jī)構(gòu)貸款

E、公開(kāi)市場(chǎng)操作

3、除了一般性政策工具，我國(guó)的貨幣政策還包括(　)。

A、利率政策

B、信用政策

C、匯率政策

D、流動(dòng)性比率政策

E、干預(yù)政策

4、下列關(guān)于我國(guó)期貨市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的是(　)。

A、我國(guó)目前有四家期貨交易所，包括鄭州期貨交易所、大連商品交易所、上海期貨交易所和中國(guó)金融期貨交易所

B、我國(guó)已成為全球第一大商品期貨市場(chǎng)

C、國(guó)際期貨市場(chǎng)主要商品期貨品種包括原油均已在我國(guó)上市

D、上海期貨交易所上市交易的期貨合約有十種

E、中國(guó)金融期貨交易所上市的品種有滬深300指數(shù)期貨合約

5、我國(guó)保險(xiǎn)資本金可投資的資產(chǎn)有(　)。(2012年真題)

A、無(wú)擔(dān)保企業(yè)債券

B、不動(dòng)產(chǎn)

C、未上市股權(quán)

D、商品期貨

E、股指期貨

6、按照流動(dòng)性的不同，我國(guó)目前貨幣供應(yīng)量分為(　)。

A、流通中現(xiàn)金

B、狹義貨幣供應(yīng)量

C、廣義貨幣供應(yīng)量

D、銀行備付金率

E、信用總量

7、在我國(guó)的債券市場(chǎng)中，非金融企業(yè)可以發(fā)行企業(yè)債券，其中企業(yè)債券的類型有(　)。

A、無(wú)擔(dān)保信用債券

B、短期融資券

C、資產(chǎn)抵押債券

D、第三方擔(dān)保債券

E、中期票據(jù)

8、目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有(　)。(2013年真題)

A、紐約

B、蘇黎世

C、上海

D、中國(guó)香港

E、東京

9、匯率制度可分為(　)制度。

A、固定匯率

B、不固定匯率

C、有管理的浮動(dòng)匯率

D、自由浮動(dòng)匯率

E、支配型匯率

10、我國(guó)金融市場(chǎng)根據(jù)交易對(duì)象的不同，可分為(　)。

A、期貨市場(chǎng)

B、債券市場(chǎng)

C、股票市場(chǎng)

D、貨幣市場(chǎng)

E、衍生證券市場(chǎng)

11、貨幣市場(chǎng)主要包括(　)。(2013年真題)

A、衍生證券市場(chǎng)

B、回購(gòu)市場(chǎng)

C、票據(jù)市場(chǎng)

D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

E、同業(yè)拆借市場(chǎng)

12、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)包括(　)。

A、保證保險(xiǎn)

B、人壽保險(xiǎn)

C、信用保險(xiǎn)

D、責(zé)任保險(xiǎn)

E、意外傷害保險(xiǎn)

13、在我國(guó)，保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用限于(　)。

A、銀行存款

B、買賣外匯

C、買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券

D、投資不動(dòng)產(chǎn)

E、向企業(yè)投資

14、證券公司提供的服務(wù)類型通常有(　)。(2013年真題)

A、存款業(yè)務(wù)

B、擔(dān)保業(yè)務(wù)

C、貨款業(yè)務(wù)

D、投資銀行業(yè)務(wù)

E、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

15、經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)(　)。

A、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)

B、發(fā)行證券保險(xiǎn)和吸收社會(huì)資金，投資理財(cái)

C、證券投資咨詢和證券承銷與保薦

D、證券經(jīng)紀(jì)

E、證券資產(chǎn)管理

16、對(duì)于設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、注冊(cè)資本不高于三億元人民幣

B、最近四年沒(méi)有違法記錄

C、有符合與基金管理業(yè)務(wù)有的其他設(shè)施

D、注冊(cè)資本不低于一億元人民幣

E、取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

17、我國(guó)規(guī)定，設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。(2012年真題)

A、注冊(cè)資本不低于一億元人民幣

B、注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本

C、主要股東最近三年沒(méi)有違法記錄

D、主要股東的注冊(cè)資本不得低于三億元人民幣

E、有明確的業(yè)績(jī)考核制度

18、我國(guó)規(guī)定，小額貸款公司資金來(lái)源包括(　)。(2013年真題)

A、股東繳納的資本金

B、捐贈(zèng)資金

C、不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金

D、吸收公眾存款

E、發(fā)行金融債券

19、下列關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有(　)。

A、在我國(guó)，信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，但可以舉借外債

B、財(cái)務(wù)公司可以申請(qǐng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，但不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)

C、小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)三個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金

D、汽車金融公司的設(shè)立需要經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)

E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)

20、符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)從事的業(yè)務(wù)為(　)。

A、承銷成員單位的企業(yè)債券

B、有價(jià)證券投資

C、辦理實(shí)業(yè)投資

D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資

E、成員單位的消費(fèi)信貸

21、對(duì)于政策性銀行描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、與商業(yè)銀行進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)

B、無(wú)特定的服務(wù)領(lǐng)域

C、特定的融資來(lái)源

D、一般不面向公眾吸收存款

E、依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債

22、下列是我國(guó)商業(yè)銀行的特點(diǎn)有(　)。

A、以國(guó)家控股的國(guó)有商業(yè)銀行為主體

B、實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理

C、業(yè)務(wù)易受單位和個(gè)人的影響

D、不得在境內(nèi)從事信托投資

E、可以投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)

23、下列是中央銀行的職責(zé)有(　)。

A、監(jiān)管黃金市場(chǎng)

B、經(jīng)理國(guó)庫(kù)

C、吸收公眾存款

D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

E、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

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答案部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】

選項(xiàng)B是屬于保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。參見(jiàn)教材P151～152。

【該題針對(duì)“金融監(jiān)管”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 D

【答案解析】

金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。參見(jiàn)教材P146。

【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 D

【答案解析】

商業(yè)銀行獲得的中國(guó)人民銀行貸款的期限不得超過(guò)一年。參見(jiàn)教材P147。

【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 B

【答案解析】

期貨可以分為商品期貨和金融期貨。商品期貨分為農(nóng)產(chǎn)品期貨和工業(yè)品期貨;金融期貨分為股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見(jiàn)教材P141。

【該題針對(duì)“期貨市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 B

【答案解析】

貨幣政策主要著眼于調(diào)控總量;信貸政策主要著眼于解決經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)問(wèn)題。 參見(jiàn)教材P149。

【該題針對(duì)“信貸政策”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 C

【答案解析】

AB屬于貨幣政策，D對(duì)于疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道發(fā)揮著積極的促進(jìn)作用。參見(jiàn)教材P149。

【該題針對(duì)“信貸政策”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 D

【答案解析】

流通中現(xiàn)金通稱M0，M0與消費(fèi)物價(jià)水平變動(dòng)密切相關(guān)，是最活躍的貨幣;參見(jiàn)教材P145。

【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 B

【答案解析】

B應(yīng)是公開(kāi)發(fā)行企業(yè)(公司)債券申請(qǐng)材料。參見(jiàn)教材P139。

【該題針對(duì)“債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 C

【答案解析】

柜臺(tái)市場(chǎng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主體。參見(jiàn)教材P134。

【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 C

【答案解析】

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易雙方自主商定。參見(jiàn)教材P137。

【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 C

【答案解析】

在我國(guó)，債券回購(gòu)利率由買賣雙方?jīng)Q定，買斷式回購(gòu)期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)91天。參見(jiàn)教材P138。

【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 C

【答案解析】

我國(guó)現(xiàn)有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定。參見(jiàn)教材P132。

【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 C

【答案解析】

我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)針對(duì)的對(duì)象不是處于初創(chuàng)期或者種子期的企業(yè)，而是那些已經(jīng)處于成長(zhǎng)期的企業(yè)。參見(jiàn)教材P140。

【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】

籌集資金是股票市場(chǎng)的首要功能。參見(jiàn)教材P140。

【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 D

【答案解析】

貸款利率上限放開(kāi)，但不得超過(guò)司法部門規(guī)定的上限。參見(jiàn)教材P130。

【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 B

【答案解析】

小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)2個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)的融入資金。參見(jiàn)教材P130。

【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 C

【答案解析】

活期存款構(gòu)成貨幣供給或交換媒介的重要組成部分，也是信用擴(kuò)張的重要源泉。參見(jiàn)教材P127。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

18、

【正確答案】 D

【答案解析】

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表以及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，被稱為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，亦稱表外業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P128。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

19、

【正確答案】 A

【答案解析】

中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對(duì)它們發(fā)放貸款，充當(dāng)“最后貸款者”。參見(jiàn)教材P125。

【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

20、

【正確答案】 C

【答案解析】

中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)一年。參見(jiàn)教材P126。

【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

21、

【正確答案】 B

【答案解析】

中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。參見(jiàn)教材P125。

【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

22、

【正確答案】 C

【答案解析】

中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對(duì)它們發(fā)放貸款，充當(dāng)“最后貸款者”。參見(jiàn)教材P125。

【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

23、

【正確答案】 A

【答案解析】

中央銀行是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位。參見(jiàn)教材P125。

【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

24、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)第(4)條中監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P126。

【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 ABE

【答案解析】

金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來(lái)收益的不確定性。它直接與金融市場(chǎng)的波動(dòng)有關(guān)。由于金融市場(chǎng)因素發(fā)生變化而對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性。參見(jiàn)教材P149。

【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】

向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。答案因該為ABCE。參見(jiàn)教材P147。

【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 AC

【答案解析】

除了一般性政策工具，我國(guó)的貨幣政策還包括利率政策和匯率政策。參見(jiàn)教材P148。

【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 ABE

【答案解析】

本題考查我國(guó)的期貨市場(chǎng)。除原油等少數(shù)品種外，國(guó)際期貨市場(chǎng)主要商品期貨品種均已在我國(guó)上市;上海期貨交易所上市交易的期貨合約有九種。參見(jiàn)教材P141-142。

【該題針對(duì)“期貨市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

我國(guó)保險(xiǎn)資金可投資的資產(chǎn)有：無(wú)擔(dān)保企業(yè)(公司)債券、不動(dòng)產(chǎn)、未上市股權(quán)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點(diǎn)投資產(chǎn)品。參見(jiàn)教材P133、142。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

按照流動(dòng)性的不同，我國(guó)目前貨幣供應(yīng)量分為：流通中現(xiàn)金;狹義貨幣供應(yīng)量;廣義貨幣供應(yīng)量。參見(jiàn)教材P145。

【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

企業(yè)可發(fā)行無(wú)擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。參見(jiàn)教材P139。

【該題針對(duì)“債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、中國(guó)香港、新加坡。參見(jiàn)教材P144。

【該題針對(duì)“外匯市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

匯率制度答題可分為固定匯率、有管理的浮動(dòng)和自由浮動(dòng)匯率制度。參見(jiàn)教材P143。

【該題針對(duì)“外匯市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 BCE

【答案解析】

根據(jù)交易對(duì)象的不同，金融市場(chǎng)分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、衍生證券市場(chǎng)等。參見(jiàn)教材P135。

【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 BCDE

【答案解析】

貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。參見(jiàn)教材P136。

【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 BE

【答案解析】

ACD屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P133。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用限于銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券;投資不動(dòng)產(chǎn);國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。參見(jiàn)教材P133。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 DE

【答案解析】

AC為商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P131。

【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 ACDE

【答案解析】

經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)：

(1)證券經(jīng)紀(jì);

(2)證券投資咨詢;

(3)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);

(4)證券承銷與保薦;

(5)證券自營(yíng);

(6)證券資產(chǎn)管理;

(7)其他證券業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P131。

【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 AB

【答案解析】

A不低于一億元人民幣，B最近三年沒(méi)有違法記錄。參見(jiàn)教材P132。

【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

設(shè)立基金管理公司應(yīng)具備的條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資本管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)榮譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣;(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。參見(jiàn)教材P132。

【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

18、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

D是商業(yè)銀行，E為金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P130。

【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

19、

【正確答案】 BDE

【答案解析】

信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯(cuò);小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金，C錯(cuò)。參見(jiàn)教材P130。

【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

20、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

財(cái)務(wù)公司不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P130。

【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

21、

【正確答案】 AB

【答案解析】

政策性金融機(jī)構(gòu)獨(dú)有的特征：①資本金多由政府財(cái)政撥付。②經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國(guó)家的整體利益、社會(huì)效益，不以盈利為目標(biāo)。③特定的融資來(lái)源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。④特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)。 參見(jiàn)教材P128。

【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

22、

【正確答案】 ABD

【答案解析】

商業(yè)銀行依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉，C不正確;商業(yè)銀行不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)，E不正確。參見(jiàn)教材P127。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

23、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見(jiàn)教材P126。

【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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