2020咨詢工程師考試《政策規(guī)劃》章節(jié)預(yù)習(xí)題：第五章

一、單項選擇題

1、中國人民銀行是我國的(　)。

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、政策性銀行

D、開發(fā)銀行

2、中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，因此被稱為(　)。(2012年真題)

A、銀行的銀行

B、國家的銀行

C、發(fā)行的銀行

D、政府的銀行

3、中國人民銀行對商業(yè)銀行貸款期限的上限是(　)。(2012年真題)

A、三個月

B、半年

C、九個月

D、一年

4、(　)根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的方式。

A、中國人民銀行

B、商業(yè)銀行

C、政策性銀行

D、證券機構(gòu)

5、下列關(guān)于中央銀行的表述，不正確的是(　)。

A、中央銀行是有政府組建的機構(gòu)

B、中央銀行控制著貨幣的發(fā)行

C、中央銀行所從事的業(yè)務(wù)是為了獲得最大的營利

D、中央銀行是政府干預(yù)經(jīng)濟的工具

6、中國人民銀行在(　)領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。

A、全國人民代表大會常務(wù)委員會

B、國務(wù)院

C、財政部

D、貨幣政策委員會

7、商業(yè)銀行獲得的中國人民銀行貸款的最長期限是(　)個月。(2010年真題)

A、3

B、6

C、9

D、12

8、中央銀行被稱為是“銀行的銀行”，是因為(　)。

A、中央銀行控制著貨幣的發(fā)行

B、中央銀行是國家貨幣政策的制定者和執(zhí)行者

C、中央銀行集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款

D、中央銀行為國家提供金融服務(wù)

9、我國的商業(yè)銀行實行(　)經(jīng)營的方針。

A、自主

B、集中

C、穩(wěn)健

D、風(fēng)險

10、下列我國金融機構(gòu)中，按規(guī)定能夠吸收公眾存款的是(　)。(2010年真題)

A、財務(wù)公司

B、基金公司

C、農(nóng)村信用社

D、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

11、在下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動是(　)。

A、信托業(yè)務(wù)

B、信用卡業(yè)務(wù)

C、對公業(yè)務(wù)

D、表外業(yè)務(wù)

12、中間業(yè)務(wù)通常為(　)性質(zhì)的業(yè)務(wù)。

A、公益

B、支出

C、收費

D、負(fù)債

13、貸款利率上限放開，但不得超過(　)規(guī)定的上限。

A、市場原則

B、省級政府

C、市級政府

D、司法部門

14、小額貸款公司按照市場化原則進行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的(　)倍。

A、0.7

B、0.9

C、1.1

D、1.3

15、適用于融資租賃交易的租賃物為(　)。

A、無形資產(chǎn)

B、固定資產(chǎn)

C、進口設(shè)備

D、房屋建筑物

16、對于創(chuàng)業(yè)板市場，我國所針對的對象是(　)的企業(yè)。

A、剛剛成立

B、還未形成一定資產(chǎn)規(guī)模

C、產(chǎn)品還沒有一定的市場

D、有一定盈利能力

17、股票市場的首要功能是(　)。

A、轉(zhuǎn)換企業(yè)機制

B、優(yōu)化資源配置

C、分散風(fēng)險

D、籌集資金

18、證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(　)。

A、分開辦理，不得混合操作

B、混合操作，不得分開辦理

C、嚴(yán)格按照擬定的優(yōu)先次序進行

D、不能分開辦理

19、我國現(xiàn)有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設(shè)立和解散，由(　)決定。

A、人民代表大會

B、證監(jiān)會

C、國務(wù)院

D、中央銀行

20、(　)是最重要的金融中介機構(gòu)。

A、證券公司

B、證券服務(wù)機構(gòu)

C、證券交易所

D、基金管理公司

21、下列關(guān)于外匯市場的敘述錯誤的是(　)。

A、從事外匯交易的重要金融中心包括：紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡

B、外匯市場在三個層次依次運行

C、外匯市場第一個層次，顧客通過他們的銀行購買和出售外匯

D、外匯市場第二個層次，銀行在同一金融中心向其他銀行購買或出售外匯

22、我國規(guī)定，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的最長期限是(　)。(2012年真題)

A、一個月

B、三個月

C、六個月

D、一年

23、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率(　)。

A、采取在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加百分點的方式生成

B、由交易一方自己規(guī)定

C、由交易雙方自主商定

D、中國人民銀行制定

24、以下關(guān)于票據(jù)市場的說法中，不正確的是(　)。

A、目前，我國只允許銀行簽發(fā)本票，付款期限為自出票日起三個月

B、票據(jù)貼現(xiàn)實質(zhì)是商業(yè)信用向銀行信用轉(zhuǎn)化的一種形式，屬于銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C、在我國，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過六個月;再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個月

D、再貼現(xiàn)利率由中國人民銀行制定、發(fā)布與調(diào)整，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易雙方自主商定

25、關(guān)于企業(yè)債券描述錯誤的是(　)。

A、企業(yè)債券須報國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)

B、編制不公開發(fā)行企業(yè)債券申請材料

C、編制公開發(fā)行公司債券申請材料

D、應(yīng)遵守《企業(yè)債券管理條例》等法律法規(guī)

26、在我國債券市場交易的債券中，屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是(　)。

A、國債

B、金融債

C、企業(yè)債

D、地方政府金融債

27、在我國債券市場交易的債券類型中不屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券的是(　)。

A、公司債

B、可轉(zhuǎn)換公司債

C、地方政府債

D、短期融資券

28、(　)一直是中央銀行關(guān)注和調(diào)節(jié)的重要目標(biāo)。

A、流通中現(xiàn)金

B、狹義貨幣

C、廣義貨幣

D、基礎(chǔ)貨幣

29、我國的貨幣政策最終目標(biāo)是(　)。

A、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進經(jīng)濟增長

B、高就業(yè)率、經(jīng)濟增長

C、利率穩(wěn)定、金融市場穩(wěn)定

D、經(jīng)濟增長、價格穩(wěn)定

30、下列不屬于我國信貸政策的主要調(diào)節(jié)目標(biāo)的是(　)。

A、區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展

B、調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)

C、調(diào)控總量

D、促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

31、我國的信貸政策和貨幣政策相輔相成，互相促進，下面關(guān)于信貸政策不正確的是(　)。

A、貨幣政策主要著眼于調(diào)控總量，通過運用貨幣政策工具調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和信貸總規(guī)模

B、信貸政策主要著眼于解決經(jīng)濟結(jié)構(gòu)問題，通過引導(dǎo)信貸投向，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展

C、從調(diào)控手段看，信貸政策調(diào)控工具更市場化一些

D、信貸政策的有效貫徹實施，不僅要依靠經(jīng)濟手段和法律手段，必要時還須借助行政性手段和調(diào)控措施

32、為了扶持投資規(guī)模大、周期長、經(jīng)濟效益見效慢、資金回收時間長的項目，各國通常采用的辦法是設(shè)立(　)。

A、商業(yè)銀行

B、政策性銀行

C、信托公司

D、中央銀行

33、(　)是場外交易市場的主體。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、柜臺市場

D、一級市場

34、下列不屬于金融期貨的是(　)。

A、利息期貨

B、外匯期貨

C、利率期貨

D、股票指數(shù)期貨

35、在貨幣政策工具中，公開市場業(yè)務(wù)的直接效用是(　)。(2011年真題)

A、吞吐基礎(chǔ)貨幣

B、促進國債發(fā)行

C、促進金融債發(fā)行

D、吞吐外匯

36、期貨交易者在交易是需要付(　)履約保證金。

A、3%～10%

B、3%～15%

C、5%～10%

D、5%～15%

37、商業(yè)銀行獲得的中國人民銀行貸款的最長期限是(　)個月。

A、3

B、6

C、9

D、12

38、我國金融監(jiān)管部門中，承擔(dān)銀行和非銀行金融機構(gòu)、貨幣市場監(jiān)管職責(zé)的機構(gòu)是(　)。

A、中國人民銀行和銀監(jiān)會

B、銀監(jiān)會和證監(jiān)會

C、中國人民銀行和證監(jiān)會

D、中國人民銀行、證監(jiān)會和銀監(jiān)會

二、多項選擇題

1、下列是中央銀行的職責(zé)有(　)。

A、監(jiān)管黃金市場

B、經(jīng)理國庫

C、吸收公眾存款

D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

E、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

2、我國規(guī)定，小額貸款公司資金來源包括(　)。(2013年真題)

A、股東繳納的資本金

B、捐贈資金

C、不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金

D、吸收公眾存款

E、發(fā)行金融債券

3、下列關(guān)于非銀行金融機構(gòu)的說法，正確的有(　)。

A、在我國，信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，但可以舉借外債

B、財務(wù)公司可以申請對金融機構(gòu)進行股權(quán)投資，但不得辦理實業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)

C、小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過三個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融人資金

D、汽車金融公司的設(shè)立需要經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)

E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)

4、符合條件的財務(wù)公司，可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請從事的業(yè)務(wù)為(　)。

A、承銷成員單位的企業(yè)債券

B、有價證券投資

C、辦理實業(yè)投資

D、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資

E、成員單位的消費信貸

5、證券公司提供的服務(wù)類型通常有(　)。(2013年真題)

A、存款業(yè)務(wù)

B、擔(dān)保業(yè)務(wù)

C、貨款業(yè)務(wù)

D、投資銀行業(yè)務(wù)

E、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

6、證券登記結(jié)算公司履行的職能有(　)。

A、證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立

B、證券的存管和過戶

C、證券持有人名冊登記

D、受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益

E、監(jiān)管證券交易公司的業(yè)務(wù)活動

7、保險公司能夠開展的財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)類型有(　)。(2013年真題)

A、保證保險

B、人壽保險

C、信用保險

D、責(zé)任保險

E、意外傷害保險

8、人身保險業(yè)務(wù)包括(　)。

A、保證保險

B、人壽保險

C、信用保險

D、責(zé)任保險

E、意外傷害保險

9、短期資本市場主要包括(　)。

A、同業(yè)拆借市場

B、回購市場

C、票據(jù)市場

D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

E、衍生證券市場

10、目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有(　)。(2013年真題)

A、紐約

B、蘇黎世

C、上海

D、香港

E、東京

11、從事外匯交易的重要金融中心是(　)。

A、巴黎

B、洛杉磯

C、新加坡

D、上海

E、東京

12、按照流動性的不同，我國目前貨幣供應(yīng)量分為(　)。

A、流通中現(xiàn)金

B、狹義貨幣供應(yīng)量

C、廣義貨幣供應(yīng)量

D、銀行備付金率

E、信用總量

13、我國規(guī)定，設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。(2012年真題)

A、注冊資本不低于一億元人民幣

B、注冊資本必須為實繳貨幣資本

C、主要股東最近三年沒有違法記錄

D、主要股東的注冊資本不得低于三億元人民幣

E、有明確的業(yè)績考核制度

14、下列不屬于我國保險資本金可投資的資產(chǎn)有(　)

A、無擔(dān)保企業(yè)債券

B、動產(chǎn)

C、未上市股權(quán)

D、商品期貨

E、上市股權(quán)

15、在我國，非金融機構(gòu)包括(　)。

A、農(nóng)村信用社

B、信托公司

C、財務(wù)公司

D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E、國家開發(fā)銀行

16、我國金融市場根據(jù)交易對象的不同，可分為(　)。

A、期貨市場

B、債券市場

C、股票市場

D、貨幣市場

E、衍生證券市場

17、《中國人民銀行法》規(guī)定，我國的貨幣政策工具主要有(　)。

A、存款準(zhǔn)備金率

B、中央銀行基準(zhǔn)利率

C、向商業(yè)銀行提供貸款

D、金融機構(gòu)貸款

E、公開市場操作

18、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制手段的有(　)。(2011年真題)

A、信用配額

B、信用條件限制

C、利率規(guī)定

D、道義勸告

E、窗口指導(dǎo)

19、政府對金融市場實施監(jiān)管的形式有(　)。

A、境外金融投資監(jiān)管

B、金融活動監(jiān)管

C、信息披露監(jiān)管

D、對外國參與者監(jiān)管

E、金融機構(gòu)監(jiān)管

20、期貨市場的基本功能是為市場參與者提供防范不利的價格變動的機會，與現(xiàn)貨交易相比，其主要特征表現(xiàn)在(　)。

A、期貨合約是由交易所制訂的、在期貨交易所內(nèi)進行交易的標(biāo)準(zhǔn)化合約

B、實物交割率低，但不小于5%

C、期貨交易實行保證金制度，履約保證金一般為貨款的3%～l5%

D、期貨交易所為交易雙方提供結(jié)算交割服務(wù)和履約擔(dān)保

E、實行嚴(yán)格的結(jié)算交割制度，違約風(fēng)險很小

21、除了一般性政策工具，我國的貨幣政策還包括(　)。

A、利率政策

B、信用政策

C、匯率政策

D、流動性比率政策

E、干預(yù)政策

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答案部分

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 A

【答案解析】 中國人民銀行是我國的中央銀行。參見教材P125。

2、

【正確答案】 A

【答案解析】 中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)“最后貸款者”。參見教材P125。

3、

【正確答案】 D

【答案解析】 中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。參見教材P126。

4、

【正確答案】 A

【答案解析】 中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。參見教材P126。

5、

【正確答案】 C

【答案解析】 中央銀行所從事的業(yè)務(wù)不是為了營利，而是為了實現(xiàn)國家宏觀經(jīng)濟目標(biāo)服務(wù)，所以C不正確。參見教材P125。

6、

【正確答案】 B

【答案解析】 中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。參見教材P125。

7、

【正確答案】 D

【答案解析】 央行可以向商業(yè)銀行貸款，但期限不得超過一年。參見教材P126。

8、

【正確答案】 C

【答案解析】 中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)“最后貸款者”。參見教材P125。

9、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國商業(yè)銀行實行穩(wěn)健經(jīng)營的方針。參見教材P127。

10、

【正確答案】 C

【答案解析】 能夠吸收存款的是商業(yè)銀行性質(zhì)。AB是非銀行的金融機構(gòu)，D是政策性銀行。參見教材P127。

11、

【正確答案】 D

【答案解析】 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表以及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動，被稱為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，亦稱表外業(yè)務(wù)。參見教材P128。

12、

【正確答案】 C

【答案解析】 中間業(yè)務(wù)通常為收費性質(zhì)的業(yè)務(wù)，不受金融監(jiān)管機構(gòu)對財務(wù)報表要求的約束。參見教材P128。

13、

【正確答案】 D

【答案解析】 貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限。參見教材P130。

14、

【正確答案】 B

【答案解析】 小額貸款公司按照市場化原則進行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。參見教材P130。

【該題針對“非銀行金融機構(gòu)”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 B

【答案解析】 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)。參見教材P130。

16、

【正確答案】 D

【答案解析】 我國創(chuàng)業(yè)板市場針對的對象不是處于初創(chuàng)期或者種子期的企業(yè)，而是那些已經(jīng)處于成長期的企業(yè)。參見教材P140。

17、

【正確答案】 D

【答案解析】 籌集資金是股票市場的首要功能。參見教材P140。

【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

18、

【正確答案】 A

【答案解析】 證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。參見教材P131。

【該題針對“證券機構(gòu)”知識點進行考核】

19、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國現(xiàn)有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。參見教材P132。

【該題針對“證券機構(gòu)”知識點進行考核】

20、

【正確答案】 A

【答案解析】 證券公司作為最重要的金融中介機構(gòu)，它的主要職能在于幫助政府和企業(yè)籌集資金。參見教材P131。

【該題針對“證券機構(gòu)”知識點進行考核】

21、

【正確答案】 B

【答案解析】 外匯市場在三個層次同時運行，B選項錯誤。參見教材P143～144。

【該題針對“外匯市場”知識點進行考核】

22、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國票據(jù)的相關(guān)規(guī)定：承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過六個月。參見教材P137。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

23、

【正確答案】 C

【答案解析】 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易雙方自主商定。參見教材P137。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

24、

【正確答案】 A

【答案解析】 銀行本票的付款期限為自出票日期2個月。參見教材P137。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

25、

【正確答案】 B

【答案解析】 B應(yīng)是公開發(fā)行企業(yè)(公司)債券申請材料。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

26、

【正確答案】 C

【答案解析】 屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券有：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

27、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國債券市場交易的債券類型，屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

28、

【正確答案】 A

【答案解析】 流通中現(xiàn)金通稱M0，M0與消費物價水平變動密切相關(guān)，是最活躍的貨幣;一直是中央銀行關(guān)注和調(diào)節(jié)的重要目標(biāo)。參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標(biāo)”知識點進行考核】

29、

【正確答案】 A

【答案解析】 我國的貨幣政策最終目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進經(jīng)濟增長。參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標(biāo)”知識點進行考核】

30、

【正確答案】 C

【答案解析】 貨幣政策主要著眼于調(diào)控總量。 參見教材P149。

31、

【正確答案】 C

【答案解析】 C的正確說法是：從調(diào)控手段看，貨幣政策調(diào)控工具更市場化一些。參見教材P149。

32、

【正確答案】 B

【答案解析】 為了扶持投資規(guī)模大、周期長、經(jīng)濟效益見效慢、資金回收時間長的項目，各國通常采用的辦法是設(shè)立政策性銀行。參見教材P129。

33、

【正確答案】 C

【答案解析】 柜臺市場是場外交易市場的主體。參見教材P134。

【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

34、

【正確答案】 A

【答案解析】 金融期貨分為：股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

35、

【正確答案】 A

【答案解析】 公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)市場流動性的主要貨幣政策工具。參見教材P146。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

36、

【正確答案】 B

【答案解析】 期貨交易實行保證金制度。交易者不需付出與合約金額相等的全額貨款，只需付3%～15%的履約保證金。參見教材P141。

【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

37、

【正確答案】 D

【答案解析】 商業(yè)銀行獲得的中國人民銀行貸款的期限不得超過一年。參見教材P147。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

38、

【正確答案】 A

【答案解析】 參見教材P151。

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見教材P126。

2、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 D是商業(yè)銀行，E為金融機構(gòu)。參見教材P130。

3、

【正確答案】 BDE

【答案解析】 信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯;小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融人資金，C錯。參見教材P130。

4、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 財務(wù)公司不得辦理實業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)。參見教材P130。

5、

【正確答案】 DE

【答案解析】 AC為商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。參見教材P131。

6、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 證券登記結(jié)算公司履行下列職能：

(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;

(2)證券的存管和過戶;

(3)證券持有人名冊登記;

(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

(5)受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;

(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。參見教材P133。

7、

【正確答案】 ACD

【答案解析】 BE屬于人身保險業(yè)務(wù)。參見教材P133。

【該題針對“保險機構(gòu)”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 BE

【答案解析】 ACD屬于財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。參見教材P133。

9、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 貨幣市場，亦稱短期資本市場。參見教材P134、136。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

10、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡。參見教材P144。

11、

【正確答案】 CE

【答案解析】 目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡。參見教材P144。

12、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 按照流動性的不同，我國目前貨幣供應(yīng)量分為：流通中現(xiàn)金;狹義貨幣供應(yīng)量;廣義貨幣供應(yīng)量。參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標(biāo)”知識點進行考核】

13、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 設(shè)立基金管理公司應(yīng)具備的條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資本管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會榮譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣;(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。參見教材P132。

【該題針對“證券機構(gòu)”知識點進行考核】

14、

【正確答案】 BDE

【答案解析】 我國保險資金可投資的資產(chǎn)有：無擔(dān)保企業(yè)(公司)債券、不動產(chǎn)、未上市股權(quán)和保險資產(chǎn)管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點投資產(chǎn)品。參見教材P142。

【該題針對“保險市場”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 BCD

【答案解析】 在我國，非金融機構(gòu)包括信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。參見教材P129。

16、

【正確答案】 BCE

【答案解析】 根據(jù)交易對象的不同，金融市場分為債券市場、股票市場、衍生證券市場等。參見教材P135。

【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

17、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】 向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項錯誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

18、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 直接信用控制的手段包括利率限額、信用配額、信用條件限制、商業(yè)銀行流動性比率規(guī)定和直接干預(yù)。間接信用控制是指通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法。參見教材P147。

19、

【正確答案】 BCDE

【答案解析】 政府對金融市場實施監(jiān)管的形式有：信息披露監(jiān)管、金融活動監(jiān)管、金融機構(gòu)監(jiān)管、對外國參與者監(jiān)管。參見教材P150。

20、

【正確答案】 ACDE

【答案解析】 實物交割率低，一般小于5%，B不正確。參見教材P141。

【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

21、

【正確答案】 AC

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