2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
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2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述
1、概念:銀行在其渠道代理其他企業(yè)產(chǎn)品,不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù),給銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)。
2、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品:基金、保險(xiǎn)、國債、信托產(chǎn)品、貴金屬及券商資產(chǎn)管理計(jì)劃
3、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則
適用性原則:要有適合的產(chǎn)品、適合的客戶、適合的網(wǎng)點(diǎn)、適合的銷售人員。
客觀性原則:應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素,讓客戶有全面的了解。
避免利益沖突原則:避免銀行與產(chǎn)品委托人以及銀行與客戶的利益沖突。
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