2016年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn):商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
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商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
風(fēng)險(xiǎn)信息在各業(yè)務(wù)單元的流動不完全是單向循環(huán),其過程具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠及時(shí)整合各種風(fēng)險(xiǎn)類別的信息和數(shù)據(jù),提供卓越的風(fēng)險(xiǎn)分析功能,具有很強(qiáng)的備份和恢復(fù)能力。
1數(shù)據(jù)收集2016年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn):商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
(1)風(fēng)險(xiǎn)信息/數(shù)據(jù)的種類
①內(nèi)部數(shù)據(jù):一般通過商業(yè)銀行內(nèi)部的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)倉庫獲得。
②外部數(shù)據(jù):通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)
l國內(nèi)市場行情和信息數(shù)據(jù)
l外部評級數(shù)據(jù)
l行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)
l外部損失數(shù)據(jù)
(2)風(fēng)險(xiǎn)信息的特征及系統(tǒng)結(jié)構(gòu)方面的問題
?、倬_性
②及時(shí)性
?、巯到y(tǒng)結(jié)構(gòu)方面的問題。
交易系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息可能沒有記錄系統(tǒng)那樣精確,需要特別留意。區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作。信息系統(tǒng)需要設(shè)計(jì)遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)的傳輸和儲存結(jié)構(gòu)。
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2數(shù)據(jù)處理2016年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn):商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
(1)處理輸入數(shù)據(jù)/信息
?、僦虚g計(jì)量數(shù)據(jù)。中間計(jì)量數(shù)據(jù)應(yīng)該存儲到數(shù)據(jù)倉庫中,一般采用三維存儲方式,例如時(shí)間、情景、金融工具。
?、诮M合結(jié)果數(shù)據(jù)。組合結(jié)果數(shù)據(jù)根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)存儲到風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)倉庫中,以便業(yè)務(wù)人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過信息終端獲取。
(2)信息儲存操作
信息儲存系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)結(jié)合以下能力:
?、僭鎏碜畛鯖]有預(yù)計(jì)到的產(chǎn)品特性(新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)改進(jìn));
?、谝蕴囟ǖ耐顿Y組合方式集中并計(jì)量風(fēng)險(xiǎn);
?、壑匦露x投資組合,以及如何將不同的產(chǎn)品組合在一起。
3信息傳遞
有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是指在正確的時(shí)間將正確的信息傳遞給正確的人。先進(jìn)的企業(yè)級風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用B/S結(jié)構(gòu),操作人員通過IE方式實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程登錄,就可以在最短的時(shí)間內(nèi)獲得所有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息。
發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)分析信息/報(bào)告分為兩個(gè)步驟:
?、兕A(yù)覽
?、诎l(fā)布
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4信息系統(tǒng)安全管理2016年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn):商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
?、籴槍︼L(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等,設(shè)置不同的進(jìn)入級別;
②為每個(gè)系統(tǒng)用戶設(shè)置獨(dú)特的識別標(biāo)志,并定期更換登錄密碼或磁卡;
?、蹖γ看蜗到y(tǒng)登錄或使用提供詳細(xì)筆記,以便為意外事件提供證據(jù);
?、茉O(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng),防止外部非法入侵;
?、蓦S時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔,定期進(jìn)行檢測并形成文件記錄;
?、拊O(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序;
?、呓㈠e(cuò)誤承受程序,以便發(fā)生技術(shù)困難時(shí),仍然可以在一定時(shí)間內(nèi)保持系統(tǒng)的完整性。
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