2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練（11月14日）

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試題部分——單選題

1.發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。

Ⅰ近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

Ⅱ申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

Ⅲ財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

Ⅳ財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年從上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額待有人大會(huì)審議決定()。

Ⅰ提前終止基金合同

Ⅱ基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

Ⅲ轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.按資金用途不同，國(guó)債可以分為()

Ⅰ赤字國(guó)債

Ⅱ建設(shè)國(guó)債

Ⅲ戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

Ⅳ特種國(guó)債

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括()

Ⅰ財(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益

Ⅱ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

Ⅲ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國(guó)政府的貸款

Ⅳ外國(guó)政府援助贈(zèng)款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.、ⅡⅢ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.基金與股票的區(qū)別在于()。

Ⅰ反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

Ⅱ籌集資金的投向不同

Ⅲ收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

Ⅳ投資數(shù)量不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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答案解析部分

1.答案：C

解折：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；(3)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求；(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%；(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；(6)申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足；(7)申請(qǐng)前l(fā)年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；(8)近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；(9)無(wú)到期不能支付的債務(wù)；(10)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

2.答案：D

解析：我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同；(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)備。

3.答案：D

解析：按資金用途不同，國(guó)債可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

4.答案：D

解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益；(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券；(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國(guó)政府的貸款；(4)外國(guó)政府援助贈(zèng)款；(5)由財(cái)政收入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入；(6)向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。

5.答案：D

解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

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