2020證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》知識點：主要金融中介機構的業(yè)務

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證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》知識點：主要金融中介機構的業(yè)務

1、商業(yè)銀行的業(yè)務

商業(yè)銀行在各國金融體系中起著舉足輕重的作用，其業(yè)務經(jīng)營活動直接影響實體經(jīng)濟的運行。資產(chǎn)負債表是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括反應。

(1)業(yè)務內(nèi)容

1.概念：指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。

2.業(yè)務內(nèi)容

1)擔保承諾類業(yè)務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業(yè)務。

2)代理投融資服務類業(yè)務指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業(yè)務，包括但不限于委托貸款、委托投資、代客非保本理財、代客交易、代理發(fā)行和承銷債券等。

3)中介服務類業(yè)務指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，提供中介服務、收取手續(xù)費的業(yè)務，包括但不限于代理收付、財務顧問、資產(chǎn)托管、各類保管業(yè)務等。

4)其他類表外業(yè)務是指上述業(yè)務種類之外的其他表外業(yè)務。

(2)銀行的中間業(yè)務及其與表外業(yè)務的關系(2種觀點)*

①中間業(yè)務等同于表外業(yè)務，即表外業(yè)務就是銀行所經(jīng)營的一切資產(chǎn)負債業(yè)務以外的業(yè)務，是介于資產(chǎn)業(yè)務和負債業(yè)務之間并能增加銀行收益的業(yè)務，也可以被稱為中間業(yè)務。這種觀點是從廣義的角度來理解中間業(yè)務和表外業(yè)務。

②中間業(yè)務包括表外業(yè)務，即表外業(yè)務是商業(yè)銀行從事的具有風險的但按照會計準則不列入資產(chǎn)負債表或在資產(chǎn)負債表外附列，并形成或有資產(chǎn)及或有負債的中介業(yè)務。這種觀點是從狹義的角度來理解表外業(yè)務的。

2、證券公司的業(yè)務

(1)地位

一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。

(2)主要業(yè)務

證券經(jīng)紀業(yè)務，證券投資咨詢業(yè)務，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務，證券承銷與保薦業(yè)務，證券自營業(yè)務，證券資產(chǎn)管理業(yè)務，融資融券業(yè)務，證券公司中間介紹業(yè)務，私募投資基金業(yè)務和另類投資業(yè)務等。

3、保險公司的業(yè)務

根據(jù)保險業(yè)務屬性和風險特征，保險公司業(yè)務范圍分為基礎類業(yè)務和擴展類業(yè)務兩類。

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