證券從業(yè)資格考試-考試復(fù)習(xí)總結(jié)

一、證券從業(yè)資格考試總體評(píng)析
    整體來(lái)說(shuō) “通過(guò)易，高分難，且難度有增加趨勢(shì)”是我對(duì)證券從業(yè)資格考試的整體評(píng)價(jià)。
    證券從業(yè)資格考試本身作為一種資格考試，而非水平性質(zhì)考試，其難度總體講并不是很大。其作為基礎(chǔ)性考試，并非是一種高難度、高深度的選拔考試。報(bào)名起點(diǎn)只要高中水平即可，從以往看整體通過(guò)率也比較高，其考試的知識(shí)點(diǎn)也多以記憶性為主。但也應(yīng)注意到，隨著金融行業(yè)景氣，尤其近年整個(gè)證券市場(chǎng)的走牛，我也發(fā)現(xiàn)考試難度逐次有提高跡象，而且拿一個(gè)高分是極為困難的，比如超過(guò)80分幾乎沒(méi)有。
    所考知識(shí)點(diǎn)比較細(xì)，范圍廣而雜，較煩瑣。但通過(guò)整套考試，可以對(duì)證券投資整個(gè)知識(shí)框架體系有一個(gè)比較全面的基礎(chǔ)性學(xué)習(xí)，因此我認(rèn)為還是比較值得的。拋開一些考試書名內(nèi)容應(yīng)涉及的如基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資知識(shí)、證券交易知識(shí)、基金知識(shí)、發(fā)行與承銷知識(shí)外，一些稍深或前言的理論比如證券投資組合理論，債券的久期、凸性，債券的收益率曲線，資本資產(chǎn)定價(jià)、套利理論、有效市場(chǎng)理論、行為金融理論、融資與資本結(jié)構(gòu)理論、金融工程都或多或少的有所涉及。這種考試知識(shí)內(nèi)容對(duì)于金融專業(yè)的學(xué)生豐富完善其知識(shí)體系是一個(gè)很好的幫助。
    對(duì)于這種含法規(guī)條文的考試，本人建議，若確定一定要考，則越早考越好。因?yàn)殡S著新的法規(guī)不斷的出臺(tái)，知識(shí)點(diǎn)和考點(diǎn)也越來(lái)越多，難度肯定也越來(lái)越大。通過(guò)對(duì)比：2002版證券交易185千字，而2007版證券交易417千字，整整多了一倍多。
    二、各科目特點(diǎn)分析
    全套5門科目在每科內(nèi)容上各有側(cè)重和自己的特點(diǎn)，但也有重復(fù)的知識(shí)點(diǎn)。其中證券交易和發(fā)行與承銷中屬于強(qiáng)記性的知識(shí)點(diǎn)比較多；投資分析和基金在知識(shí)點(diǎn)上有一些重復(fù)。整體講，最難的是證券發(fā)行與承銷，其中需要記憶的數(shù)字太多，有深度的則是證券投資分析和基金的組合投資部分，會(huì)有許多計(jì)算題目。每科考試110分鐘，完成180道題目，拋開20分的多選不談，基本每道題最多分配30-40秒時(shí)間。如果一道計(jì)算題花了兩分鐘，那么它就占用了至少3-4道題目的時(shí)間，其它題目就得加速完成。
    證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)：這本書最薄，其中很多章節(jié)都會(huì)在另外的四本書中進(jìn)行詳細(xì)闡述，所以相對(duì)是個(gè)比較簡(jiǎn)單和總括性質(zhì)的。如果同時(shí)看其他的科目，回頭來(lái)看會(huì)感覺(jué)到比較簡(jiǎn)單。我開始看時(shí)感覺(jué)債券和金融衍生工具這兩章比較稍復(fù)雜些，也可能是自己不熟悉的緣故。
    證券交易：這科強(qiáng)記性的知識(shí)點(diǎn)，尤其是一些數(shù)需要記憶。如果有過(guò)炒股的經(jīng)驗(yàn)，在理解這本書上會(huì)有比較大的幫助，比如交易費(fèi)用啊什么的。其中的一些知識(shí)點(diǎn)和證券發(fā)行與承銷有重復(fù)。
    證券投資分析：同樣這一科如果有炒股的經(jīng)驗(yàn)會(huì)比較有幫助，在理解一些技術(shù)指標(biāo)上會(huì)好些。如果有一些財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的知識(shí)更好，尤其是公司的財(cái)務(wù)分析中有許多的財(cái)務(wù)指標(biāo)，需要能熟練計(jì)算。其中的證券組合理論與證券投資基金科目中完全重復(fù)。
    證券投資基金：本科目和投資分析有重復(fù)?；痉只鸷屯顿Y組合兩大部分。其中的債券的收益率曲線和凸性、久期，以及組合投資中的免疫等部分是整個(gè)5門考試中最難的知識(shí)點(diǎn)，如果沒(méi)有相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)還可能一下子還理解不了，需下些功夫。
    證券發(fā)行與承銷：本科目是書最厚，需要記憶數(shù)字最多，最煩瑣的一科。其中的很多數(shù)字部分需要采取一些巧妙的記憶辦法。
    三、復(fù)習(xí)方法和復(fù)習(xí)注意事項(xiàng)
    總體講，個(gè)人感覺(jué)，如果僅僅從通過(guò)考試角度去復(fù)習(xí)，并不是十分困難。如果能保證全日看書，基本上10日能夠看一科，復(fù)習(xí)至少需要2遍以上，因?yàn)樵S多知識(shí)看過(guò)一遍沒(méi)及時(shí)復(fù)習(xí)的話又忘了。一般說(shuō)來(lái)，1個(gè)月內(nèi)復(fù)習(xí)搞定2科問(wèn)題不大，而且可以搞2遍以上。除了考試統(tǒng)編教材，配套輔導(dǎo)從書也是對(duì)知識(shí)進(jìn)行強(qiáng)化記憶起作用，除此外，不必要搞太多的書和題目做，光做題目不一定能記住，因?yàn)楹芏囝}目都是平時(shí)沒(méi)見過(guò)的。
    1、考試題目是抽題的，有運(yùn)氣的成分。
    考試的一些知識(shí)點(diǎn)可能是比較平時(shí)沒(méi)注意的，題目都是平時(shí)沒(méi)怎么見過(guò)的，盡管考試內(nèi)容完全都能從書上找到原出處?？荚囶}目是從題庫(kù)中抽題，可能會(huì)發(fā)生對(duì)某一章有很多題，而有的章節(jié)沒(méi)什么考題。比如：我感覺(jué)在證券交易時(shí)考了起碼十道以上的代辦股份轉(zhuǎn)讓，而考發(fā)行承銷在中國(guó)香港H股和創(chuàng)業(yè)板上市條件內(nèi)容的一道題也沒(méi)有。如果你對(duì)某部分十分熟悉，而且抽題中有很多，那恭喜你運(yùn)氣不錯(cuò)。
    2、舍棄某些不易出題的知識(shí)點(diǎn)。
    對(duì)于一些知識(shí)點(diǎn)，感覺(jué)不好出題的可以大不必關(guān)注。要考慮這個(gè)地方是否適合出題。比如證券交易中的清算交收中的待處理部分，十分羅索，不好理解不好記，也不太好出題目，干脆不看。
    3、計(jì)算題目處理。
     前面說(shuō)過(guò)，每科考試110分鐘，完成180道題目，拋開20分的多選不談，基本每道題30-40秒。如果一道計(jì)算題花了兩分鐘，那么它就占用了至少3-4道題目的時(shí)間。在證券投資分析中，關(guān)于公司財(cái)務(wù)部分會(huì)出許多的計(jì)算題，我感覺(jué)大約有10道以上的計(jì)算題目，而且有的計(jì)算題目還不是一步能算出來(lái)的，如果不是極熟練可能會(huì)比較費(fèi)時(shí)間。
    4、購(gòu)買法律單行本。
    有時(shí)教材對(duì)某些法規(guī)闡述的煩瑣或不明，則最好對(duì)法規(guī)原文確認(rèn)，建議購(gòu)買一些完整的法規(guī)單行本，比如《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》等。
    5、關(guān)于數(shù)字強(qiáng)記。
    的確有時(shí)太多的數(shù)字容易弄亂，建議個(gè)人總結(jié)一套適合自己的快速記憶方法。因?yàn)檫@些知識(shí)點(diǎn)不需要永久性記憶，只是一種短暫性記憶，如1-3個(gè)月的時(shí)間，考過(guò)就忘無(wú)所謂。關(guān)鍵是考試時(shí)能記得。如證券公司的業(yè)務(wù)分類簡(jiǎn)記為515，凈資本簡(jiǎn)記為2512，看到這類題目立刻反映這些數(shù)字，比死記要效果好些。當(dāng)時(shí)我記得很熟悉的，現(xiàn)在才幾天過(guò)去，基本都想不起來(lái)了。
    四、注意事項(xiàng)
   1、考試時(shí)間和做題順序安排。
    主要是注意計(jì)算題目，建議先擱置計(jì)算題目，等所有做完再回頭做計(jì)算題目。
   2、注意報(bào)考科目和考試順序安排
    如果一次報(bào)考多門，尤其是5門，一般會(huì)至少安排第一天連續(xù)考試，即考完一科，休息幾分鐘，馬上又進(jìn)去考第二科，等中午一個(gè)小時(shí)，馬上進(jìn)去考第三科。這樣考試安排下來(lái)會(huì)比較累。我10月報(bào)考三科就是這樣安排，也就是說(shuō)，不能在一科考完后休息調(diào)整一下再考下一科。12月的考試被分在兩天，每天一科，這樣考試準(zhǔn)備就要好一些。所以也要注意自己的考試安排，是一次性過(guò)，還是分批過(guò)。
   3、考場(chǎng)內(nèi)注意情況
    10月份的考試在崗廈的電子技術(shù)學(xué)校，監(jiān)考比較隨意。而12月的考試在西麗的職業(yè)技術(shù)學(xué)院就比較嚴(yán)格。比如規(guī)定電子灄像后不允許出考場(chǎng)去洗手間。另外還遇到考生的手機(jī)沒(méi)關(guān)，在考場(chǎng)后邊響個(gè)不停；還有考生腳不小心踢到了電線插頭，然后在那里大喊大叫，“我的電腦怎么黑屏幕了”。這些事情我都遇上過(guò)，至少會(huì)影響一點(diǎn)的，所以也要做好受打擾的準(zhǔn)備。我在考投資分析的時(shí)候，因?yàn)槊總€(gè)考生電腦連的很近，右邊的考生的手拿著身份證在桌子上無(wú)意識(shí)的敲啊敲，“嗒嗒”聲都很煩人的，這些都可能會(huì)影響考試的發(fā)揮，提前做好心理準(zhǔn)備。
    五、指定教材校正勘誤
    盡管整套教材基本上進(jìn)行了仔細(xì)校驗(yàn)，但在復(fù)習(xí)中仍舊發(fā)現(xiàn)許多的印刷錯(cuò)誤和知識(shí)邏輯內(nèi)容安排混亂，特此指出，可能也有指出有誤，還請(qǐng)見量。許多內(nèi)容都是當(dāng)時(shí)復(fù)習(xí)時(shí)劃了一下，現(xiàn)在也沒(méi)時(shí)間去重新仔細(xì)辨別當(dāng)時(shí)自己理解是否正確，不對(duì)之處，也不必扔磚頭過(guò)來(lái)了，呵呵！(以下教材指“指定統(tǒng)編教材”，輔導(dǎo)指“輔導(dǎo)叢書”)