證券投資基金常識(shí):基金發(fā)起人及應(yīng)具備的條件

　　基金發(fā)起人是指發(fā)起設(shè)立基金的機(jī)構(gòu)，它在基金的設(shè)立過(guò)程中起著重要作用。國(guó)外基金的發(fā)起人大多數(shù)為有實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)，可以是一個(gè)也可以是多個(gè)。?

　　在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定?；鸬闹饕l(fā)起人為按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司，信托投資公司及基金管理公司，基金發(fā)起人的數(shù)目為兩個(gè)以上。依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金發(fā)起人主要職責(zé)包括：?

　　1?制定有關(guān)法律文件并向主管機(jī)關(guān)提出設(shè)立基金的申請(qǐng)，籌建基金。①基金發(fā)起人必須對(duì)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融政策、市場(chǎng)狀況、大眾的投資心理等進(jìn)行研究分析，在此基礎(chǔ)上對(duì)擬設(shè)立的基金進(jìn)行策劃，如確定基金的主要投向、基金的類型、基金的存續(xù)期限以及基金的募集規(guī)模等。②基金發(fā)起人要代表基金持有人與基金管理人、基金托管人簽訂基金契約，約定基金各方當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)。同時(shí)，基金發(fā)起人還需要制作管理機(jī)關(guān)要求的其他相關(guān)文件如招募說(shuō)明書(shū)等。③確定發(fā)行方案，選定銷售機(jī)構(gòu)。④向主管機(jī)關(guān)提出設(shè)立申請(qǐng)、并報(bào)送主管機(jī)關(guān)要求的有關(guān)文件。⑤設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后，進(jìn)行公告。?

　　2?認(rèn)購(gòu)或持有一定數(shù)量的基金單位。基金發(fā)起人須在募集基金時(shí)認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量的基金單位，井在基金存續(xù)期內(nèi)保持一定的持有比例，從而使基金發(fā)起人與基金持有人的利益結(jié)成一體，保證基金發(fā)起人以維護(hù)投資人的合法權(quán)益作為其行為準(zhǔn)則，不從事有損于投資者利益的活動(dòng)，以切實(shí)保護(hù)投資者的利益。?

　　3?基金不能成立時(shí)，基金發(fā)起人須承擔(dān)基金募集費(fèi)用，將已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息在規(guī)定時(shí)間內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。?

　　由于基金發(fā)起人對(duì)基金的設(shè)立有重大影響，因此，一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)發(fā)起人應(yīng)具備的條件都有較為嚴(yán)格的要求。?

　　我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金發(fā)起人必須具備以下條件：主要發(fā)起人是按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司及基金管理公司;基金發(fā)起人必須擁有雄厚的資本實(shí)力，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元人民幣;基金的主要發(fā)起人有3年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)及連續(xù)盈利的記錄;基金發(fā)起人有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范等。

?09年證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)與難點(diǎn)匯總