2009年證券投資基金考點串講(20)

　　六、基金托管業(yè)務流程

　　四階段：簽署基金合同、基金募集、基金運作、基金終止

　　第 六 章　基金的市場營銷

　　第一節(jié)　基金營銷概述

　　證券投資基金的市場營銷是基金管理公司從市場和客戶需要出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設計，銷售，售后服務等一系列活動的總稱。

　　一、基金市場營銷的意義

　　證券投資基金的市場營銷是實現(xiàn)基金管理公司經(jīng)營目標的基本活動。

　　二、基金市場營銷的特點(3點)

　　(一)服務性

　　(二)專業(yè)性

　　(三)持續(xù)性

　　三、基金市場營銷的內(nèi)容

　　(一)目標市場與客戶的確定

　　確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關鍵性工作。機構(gòu)投資者投資額高，投資目標比較明確，對信息的需求比較細致，通常要求專人服務，營銷成本低，但服務成本較高。相反，個人投資者投資額低，投資目標比較模糊，只需要概況性的信息，一般不會要求專人服務，營銷成本高，但服務成本低。

　　(二)營銷環(huán)境的分析

　　營銷環(huán)境是指基金管理公司進行基金營銷的各種內(nèi)部，外部因素的統(tǒng)稱。

　　營銷環(huán)境分為：微觀環(huán)境、宏觀環(huán)境。

　　微觀環(huán)境指與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術、文化等因素。

　　基金管理人最需要關注以下三個方面：

　　1。公司本身的情況

　　公司的股權結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標、經(jīng)營策略、資本實力都會對基金營銷產(chǎn)生重要的影響。

　　2。影響投資者決策的因素

　　分為外在和內(nèi)在因素。

　　外在因素如個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位;內(nèi)在因素有心理上的，如動機、感覺、風險承受能力、對新產(chǎn)品的態(tài)度等。

　　3。監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

　　(三)營銷組合的設計

　　介紹4PS

　　營銷組合的四大要素--產(chǎn)品(product)、費率(price)、渠道(place)和促銷(promotion)是基金營銷的核心內(nèi)容。四大要素的功能與作用如下：

　　1。產(chǎn)品

　　產(chǎn)品是滿足投資者需求的手段。基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金產(chǎn)品供客戶選擇，才能不斷擴大業(yè)務規(guī)模。

　　2。費率

　　凈值或價格在基金發(fā)行時是固定的，因此，基金價格主要反映在買賣基金時支付費用的高低，或者說基金價格的核心是基金費用的高低。

　　3。渠道

　　渠道的主要任務是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品。

　　4。促銷

　　促銷是將產(chǎn)品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓客戶了解產(chǎn)品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。

　　(四)營銷過程的管理

　　包括：分析、計劃、實施、控制

?09年證券市場基礎知識重點與難點匯總