2014年證券從業(yè)資格投資基金考點(diǎn)串講:基金監(jiān)管

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　　2014年證券從業(yè)資格《投資基金》考點(diǎn)串講

　　第十章 基金監(jiān)管

　　【考點(diǎn)一】基金監(jiān)管概述

　　一、基金監(jiān)管的含義

　　基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　二、基金監(jiān)管的目標(biāo)

　　1.保護(hù)投資者利益。

　　2.保證市場的公平、效率和透明。

　　3.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　三、基金監(jiān)管的原則

　　1.依法監(jiān)管原則。

　　2.“三公”原則。

　　3.監(jiān)管與自律并重原則。

　　4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。

　　5.審慎監(jiān)管原則。

　　【考點(diǎn)二】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　一、中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管

　　基金監(jiān)管部主要通過市場準(zhǔn)人監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。

　　二、協(xié)會的行業(yè)自律管理

　　2012年3月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立，正式承擔(dān)基金行業(yè)的自律管理職責(zé)。

　　三、證券交易所的自律管理

　　證券交易所對基金投資行為的監(jiān)控包括兩個(gè)方面：一是對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控;二是對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控。

　　【考點(diǎn)三】基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管

　　一、對基金管理公司的監(jiān)管

　　對基金管理公司的監(jiān)管主要包括兩方面：一是市場準(zhǔn)人等行政許可事項(xiàng)的審批;二是基金管理公司日常運(yùn)作的持續(xù)監(jiān)管。

　　二、基金托管銀行的監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會對基金托管銀行的監(jiān)管分為市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管兩個(gè)方面。

　　解讀

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　　2014年證券從業(yè)資格《投資基金》考點(diǎn)串講

　　三、基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　1.基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　對基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主要包括兩方面：一是銷售業(yè)務(wù)資格管理;二是日常監(jiān)管。

　　2.基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)包括為基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、注冊登記服務(wù)等與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)四】基金運(yùn)作監(jiān)管

　　一、對基金募集申請的核準(zhǔn)

　　基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：

　　(1)對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性和合規(guī)性審查。

　　(2)對基金募集申請進(jìn)行評審，最后作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　(3)簡化產(chǎn)品審核程序，實(shí)施分類審核制度。

　　(4)辦理基金備案。

　　二、基金銷售活動的監(jiān)管

　　基金銷售活動監(jiān)管所關(guān)注的內(nèi)容主要涉及以下方面：銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)以及銷售主體是否具備相應(yīng)資格;基金銷售過程中是否遵循適用性原則;基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、基金信息披露的監(jiān)管

　　目前對基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

　　四、基金投資與交易行為的監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會對基金投資與交易行為的監(jiān)管內(nèi)容主要涉及三個(gè)方面，一是對投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管;二是對基金管理公司內(nèi)部投資、交易環(huán)節(jié)相關(guān)內(nèi)部控制制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管;三是對基金投資交易涉及各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警與監(jiān)控，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。

　　【考點(diǎn)五】基金行業(yè)人員監(jiān)管

　　一、基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管

　　基金行業(yè)高級管理人員是指基金管理公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。

　　二、基金管理公司投資管理人員監(jiān)管

　　基金管理公司投資管理人員具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理，基金經(jīng)理助理等。

　　三、基金行業(yè)人員的離任審計(jì)及離任審查

　　基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理離任的，基金托管銀行應(yīng)立即進(jìn)行離任審查，并自離任之日起30個(gè)工作日內(nèi)將審查報(bào)告報(bào)送中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部。

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