當(dāng)前位置: 首頁 > 證券從業(yè)資格 > 證券從業(yè)資格備考資料 > 2012證券從業(yè)輔導(dǎo):證券交易程序(5)

2012證券從業(yè)輔導(dǎo):證券交易程序(5)

更新時(shí)間:2012-08-09 11:22:48 來源:|0 瀏覽0收藏0

證券從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒

地區(qū)

獲取驗(yàn)證 立即預(yù)約

請(qǐng)?zhí)顚憟D片驗(yàn)證碼后獲取短信驗(yàn)證碼

看不清楚,換張圖片

免費(fèi)獲取短信驗(yàn)證碼

2012證券從業(yè)<證券交易>輔導(dǎo):證券交易程序(5)

  2012證券從業(yè)<證券交易>輔導(dǎo):證券交易程序(1)

  2012證券從業(yè)<證券交易>輔導(dǎo):證券交易程序(2)

  2012證券從業(yè)<證券交易>輔導(dǎo):證券交易程序(3)

  2012證券從業(yè)<證券交易>輔導(dǎo):證券交易程序(4)

  第五節(jié) 交易結(jié)算

  每日交易結(jié)束后,證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收。目前我國證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立資金清算交收賬戶,其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收,是整個(gè)結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。

  一、證券公司與客戶之間的證券清算交收

  實(shí)踐中,對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收,一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至證券公司,供其對(duì)賬和向客戶提供余額查詢等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司數(shù)據(jù),記錄客戶清算交收結(jié)果。

  二、證券公司與客戶之間的資金清算交收

  (一)證券公司和存管銀行在資金清算交收中的職責(zé)

  在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下,證券公司與客戶的資金清算交收,需要由證券公司與存管銀行配合完成:

  1.證券公司負(fù)責(zé)根據(jù)中國結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算,更新客戶資金賬戶的余額,并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。

  2.存管銀行負(fù)責(zé)根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新,并進(jìn)行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對(duì),將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。

  3.證券公司根據(jù)核對(duì)無誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令,存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時(shí)辦理資金劃付,完成客戶證券交易的資金交收。

  (二)資金存取及結(jié)算流程

  在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下,證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程可簡(jiǎn)要概括如下:

  1.客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金,可以通過存管銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令,也可以通過證券公司提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自主委托等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令;系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。該交易啟動(dòng)后,銀行將減少對(duì)客戶銀行結(jié)算賬戶余額,相應(yīng)增加客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額,證券公司同步更新客戶管理賬戶對(duì)應(yīng)的資金賬戶余額。

  2.客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起??蛻敉ㄟ^證券公司的資金賬戶及密碼,采用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易。

  3.證券公司接到客戶委托買賣指令后對(duì)客戶賬戶內(nèi)資金和證券進(jìn)行校驗(yàn)。校驗(yàn)通過后證券公司向交易所報(bào)送交易指令。

  4.中國結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件,并將清算交收文件發(fā)給證券公司。

  5.證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司提供的清算交收數(shù)據(jù)及存管銀行提供的客戶交易結(jié)算資金存取數(shù)據(jù),完成客戶資金的清算,更新客戶資金賬戶的余額。并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。

  6.存管銀行根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新,并進(jìn)行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對(duì),將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。

  7.證券公司根據(jù)核對(duì)無誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給存管銀行。

  8.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付。

  9.客戶證券交易結(jié)算資金的取出,只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶,再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易,通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過,存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額,相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額,證券公司同步更新客戶管理賬戶對(duì)應(yīng)的資金賬戶余額。

  相關(guān)信息:2012證券從業(yè)《投資基金》輔導(dǎo):第11章重點(diǎn)匯總

  環(huán)球網(wǎng)校2012證券從業(yè)多款套餐上線 (教材變化 )(預(yù)習(xí)題搶先做

  證券從業(yè)輔導(dǎo)套餐最低四折優(yōu)惠

  環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格通過率高達(dá)76%

  2012新版證券從業(yè)輔導(dǎo)課程熱招中

  更多信息:  證券從業(yè)資格考試頻道      證券從業(yè)資格考試論壇

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

證券從業(yè)資格資格查詢

證券從業(yè)資格歷年真題下載 更多

證券從業(yè)資格每日一練 打卡日歷

0
累計(jì)打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計(jì)用時(shí)3分鐘

證券從業(yè)資格各地入口
環(huán)球網(wǎng)校移動(dòng)課堂APP 直播、聽課。職達(dá)未來!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部