2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》第六章：證券投資基金

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第六章、證券投資基金重點(diǎn)歸納

證券投資基金，包括證券投資基金概述、證券投資基金的運(yùn)作與參與主體、基金的募集、申購贖回與交易、基金的估值、費(fèi)用與利潤分配、證券投資基金的監(jiān)管與信息披露、非公開募集證券投資基金等六個(gè)小節(jié)的內(nèi)容。

1、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%?；鸱峙浜?，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。

2、貨幣市場基金的期限，一般1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。

3、ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行，一般只有機(jī)構(gòu)投資者才有實(shí)力參與一級市場的實(shí)物申購與贖回交易。

4、根據(jù)《全國社會保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：最近3年沒有重大的違規(guī)行為。

5、1992年11月，國內(nèi)第一家經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的公司型封閉式投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首家在證券交易所上市交易的投資基金。

6、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

7、美國開放式基金資產(chǎn)占全球基金總資產(chǎn)的45%，是全球第一大基金市場。

8、根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：

(1)現(xiàn)金。

(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單。

(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券。

(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

9、證券投資者保護(hù)基金的來源有：

(1)上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

(2)所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%—5%繳納基金。經(jīng)營管理、運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。

(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入。

(4)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

(5)國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈。

(6)其他合法收入。

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