證券資格考試資料－證券交易（二）

第四章 清算與交割、交收（1-5）　　　　　　　　　　　　　　
    第一節(jié) 清算、交割、交收的含義
    一、清算的概念；對(duì)清算含義的三種解釋；證券清算業(yè)務(wù)的含義；交割、交收的概念。
    二、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備的條件；證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為保證業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行應(yīng)采取的措施；清算、交割、交收的原則：凈額清算原則和錢貨兩清原則；凈額清算原則及錢貨兩清原則的含義。
    三、清算、交割、交收的聯(lián)系與區(qū)別。
   
   第二節(jié) 清算與交割、交收模式
    一、交易清算金額的計(jì)算方法；法人結(jié)算模式的含義；上海證券交易所法人結(jié)算模式的含義及流程；清算路徑的概念；上海證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)同證券公司之間的資金清算流程；上海證券中央登記結(jié)算公司的資金劃撥方式。
    二、深圳證券交易所法人結(jié)算模式的含義及業(yè)務(wù)流程；深圳證券交易所會(huì)員法人結(jié)算辦理流程；深圳證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)同會(huì)員之間的資金結(jié)算流程。
    三、證券營(yíng)業(yè)部同投資者之間的資金清算的含義；證券營(yíng)業(yè)自辦出納的清算程序；銀行代理出納的清算程序；銀行代理資金清算的程序?！　　　　　　　　　　?BR>   
   第三節(jié) 交割與交收方式
    一、一般交割、交收方式：當(dāng)日交割、交收，次日交割、交收，例行日交割、交收，特約日交割、交收，發(fā)行日交割、交收；各種交割、交收方式的含義。
    二、我國(guó)現(xiàn)行交割、交收方式：T+1交割、交收，T+3交割、交收。T+1交割、交收的含義；我國(guó)目前適用T+1交割、交收方式的證券種類：A股、基金、投資基金、國(guó)債、國(guó)債回購(gòu)、債券；我國(guó)對(duì)B股實(shí)行T+3交割、交收方式的含義及程序；結(jié)算交收指令按交收方式可分為：凈額交收指令、逐項(xiàng)交收指令；托管銀行對(duì)交易交收的選擇：銀行對(duì)付、收券不付款、付券不收款?！　　　　　　　　　　　　　?BR>   
   第四節(jié) 清算、交割、交收的中的禁止行為一、對(duì)交收中的資金透支的處罰辦法；對(duì)資金交收中透支的處理程序。
    二、上海證券交易所對(duì)交割中實(shí)物券欠庫(kù)的處罰辦法及處理程序?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第五節(jié) 股權(quán)與債權(quán)的過(guò)戶
    一、股權(quán)與債權(quán)過(guò)戶的概念及特點(diǎn)；股權(quán)與債權(quán)過(guò)戶的種類：交易性過(guò)戶、非交易性過(guò)戶、賬戶掛失轉(zhuǎn)戶；各種過(guò)戶種類的含義及特點(diǎn)；非交易性過(guò)戶的種類：繼承、贈(zèng)與、財(cái)產(chǎn)分割、法院判決。
    二、上海證券交易所開(kāi)業(yè)初期交易過(guò)戶的“雙向過(guò)戶”方式的操作規(guī)程；上海證券交易所辦理非交易過(guò)戶的條件；上海證券交易所賬戶掛失轉(zhuǎn)戶程序。
    三、深圳證券交易所集中管理二級(jí)明細(xì)股份后的交易過(guò)戶操作規(guī)程；深圳證券交易所非交易過(guò)戶規(guī)則；深圳證券交易所賬戶掛失轉(zhuǎn)戶規(guī)則。　　　　　　　　　　　　
   
第五章 證券回購(gòu)交易（1-3）　　　　　　　　　　　　　
    第一節(jié) 證券回購(gòu)交易的概念和程序
    一、證券回購(gòu)交易的概念；回購(gòu)交易的內(nèi)容：證券的持有方以持有的證券作抵押，獲得一定期限內(nèi)的資金使用權(quán)，期滿后則須歸還借貸的資金回購(gòu)交易的實(shí)質(zhì)；我國(guó)開(kāi)辦回購(gòu)交易的目的；我國(guó)目前證券回購(gòu)交易的券種：國(guó)庫(kù)券和經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的金融債券；我國(guó)證券回購(gòu)交易業(yè)務(wù)的主要場(chǎng)所：滬、深證券交易所及經(jīng)國(guó)務(wù)院和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)。
    二、回購(gòu)交易涉及的行為：兩個(gè)交易主體、二次交易契約行為；兩個(gè)交易主體：以券融資方、以資融券方；二次交易契約行為：開(kāi)始時(shí)的初始交易、回購(gòu)期滿時(shí)的回購(gòu)交易；以券融資的含義及程序；以資融券的含義及程序?！　　　　　　　　　　　　　?BR>   
   第二節(jié) 證券回購(gòu)交易的規(guī)則
    一、證券回購(gòu)交易的條件：1、用于證券回購(gòu)的券種只能是國(guó)庫(kù)券和經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的金融債券；2、在證券回購(gòu)交易過(guò)程中，以券融資方應(yīng)確保在回購(gòu)成交至購(gòu)回日期間其在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保留存放的標(biāo)準(zhǔn)券的數(shù)量等于回購(gòu)的債券量，否則將按賣空國(guó)債的規(guī)定予以處罰；3、在證券回購(gòu)交易過(guò)程中的以資融券方，在初始交易前必須將足夠的資金存入所委托的證券營(yíng)業(yè)部的證券清算賬戶。
    二、將回購(gòu)的券種局限于國(guó)庫(kù)券和一部分金融債券的原因；證券回購(gòu)交易過(guò)程中的禁止行為：1、禁止任何金融機(jī)構(gòu)挪用個(gè)人或機(jī)構(gòu)委托其保管的債券進(jìn)行回購(gòu)交易或作其它用途；2、禁止任何金融機(jī)構(gòu)以租券、借券等方式從事證券回購(gòu)交易；3、禁止將回購(gòu)資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場(chǎng)投資和股本投資。
    三、以百元面值債券的到期回購(gòu)價(jià)進(jìn)行競(jìng)價(jià)的報(bào)價(jià)方式的缺陷；以年收益率作為回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式的含義及操作方法；有關(guān)報(bào)價(jià)的各種規(guī)定；國(guó)債回購(gòu)交易的最小報(bào)價(jià)變動(dòng)單位。
    四、標(biāo)準(zhǔn)券的概念及設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)券的優(yōu)點(diǎn)；標(biāo)準(zhǔn)品種的概念；我國(guó)設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)品種的原因我國(guó)上海證券交易所及深圳證券交易所目前回購(gòu)交易品種的規(guī)定；我國(guó)兩地證券交易所對(duì)交易單位的規(guī)定?！　　　　　　　　　　　?BR>   
    第三節(jié) 證券回購(gòu)交易的清算
    一、證券回購(gòu)清算的特點(diǎn)：一次交易、二次清算；一次交易的含義；二次清算的步驟：回購(gòu)初始交易當(dāng)日的清算，回購(gòu)到期日的清算；回購(gòu)年收益率的計(jì)算公式；購(gòu)回時(shí)資金和標(biāo)準(zhǔn)券的劃撥。
    二、折算率的含義；公布折算比率的意義；折算率的計(jì)算；折算率的公布?！　　　　　　　　　　　　　　?BR>   
第六章 證券營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理（1-5）　　　　　　　　　　　　　　　
    第一節(jié) 證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)管理
    一、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的條件；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的報(bào)批程序；申請(qǐng)籌建證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料；申請(qǐng)證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)業(yè)應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料；證券營(yíng)業(yè)部日常管理的內(nèi)容。
    二、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券服務(wù)部的條件；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券服務(wù)部的報(bào)批程序；申請(qǐng)證券服務(wù)部開(kāi)業(yè)應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送的材料；證券服務(wù)部的日常管理；證券服務(wù)部經(jīng)營(yíng)中的禁止待行為。
    三、業(yè)務(wù)操作規(guī)程的內(nèi)容；客戶管理的內(nèi)容：客戶開(kāi)發(fā)、客戶資料管理、客戶需求調(diào)查；客戶服務(wù)的內(nèi)容：對(duì)客戶的一般化服務(wù)、對(duì)客戶的個(gè)性化服務(wù)、客戶服務(wù)的創(chuàng)新；客戶服務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)容：交易手段高效化、服務(wù)功能自動(dòng)化、信息管理智能化、業(yè)務(wù)處理網(wǎng)絡(luò)化。
    四、業(yè)務(wù)差錯(cuò)按業(yè)務(wù)性質(zhì)分為出納差錯(cuò)和交易差錯(cuò)；按導(dǎo)致差錯(cuò)的直接原因可分為事故性差錯(cuò)、責(zé)任性差錯(cuò)和技術(shù)性差錯(cuò)；事故的分類：意外性事故、責(zé)任性事故；業(yè)務(wù)差錯(cuò)的處理原則：按差錯(cuò)性質(zhì)確定責(zé)任，按損失大小追究責(zé)任，建立差錯(cuò)事故報(bào)告制度，明確差錯(cuò)處理程序和審批權(quán)限。
    五、業(yè)務(wù)應(yīng)急方案的指導(dǎo)原則：保證正常交易原則、控制風(fēng)險(xiǎn)、降低損失的原則、維護(hù)社會(huì)安定原則、及時(shí)報(bào)告、處置原則；業(yè)務(wù)應(yīng)急的日常準(zhǔn)備；證券營(yíng)業(yè)部交易系統(tǒng)常見(jiàn)故障及其應(yīng)急處理?！　　　　　　　　　　　　　?BR>   
    第二節(jié) 證券營(yíng)業(yè)部的技術(shù)管理
    一、電腦系統(tǒng)管理的內(nèi)容：硬件管理、軟件管理；硬件管理和軟件管理的內(nèi)容；中國(guó)證監(jiān)會(huì)1998年頒布的《證券公司營(yíng)業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范》的主要內(nèi)容：管理體系、硬件設(shè)施、軟件環(huán)境、數(shù)據(jù)管理、技術(shù)事故的防范與處理。
    二、營(yíng)業(yè)場(chǎng)地管理；通訊設(shè)備管理；其它設(shè)備管理；電腦系統(tǒng)技術(shù)故障的應(yīng)急準(zhǔn)備；電腦系統(tǒng)常見(jiàn)故障及應(yīng)急管理。
    三、營(yíng)業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理操作規(guī)范的主要內(nèi)容：技術(shù)人員管理、計(jì)算機(jī)機(jī)房管理、電腦硬件設(shè)備管理、電腦軟件設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)安全管理、數(shù)據(jù)備份管理、運(yùn)行文檔管理、技術(shù)資料管理、病毒防范管理?！　　　　　　　　　　　?BR>   
    第三節(jié) 證券營(yíng)業(yè)部的人力資源管理
    一、各職能部室和各崗位的職責(zé)與分工范圍；對(duì)各職能部室和各崗位的工作任務(wù)、目標(biāo)、質(zhì)量的要求；對(duì)各職能部室和各崗位工作人員的工作業(yè)績(jī)考核和獎(jiǎng)懲的規(guī)定。
    二、人事管理制度的內(nèi)容：?jiǎn)T工的要求與聘用、經(jīng)理人員的選擇、員工的考核與獎(jiǎng)懲、員工的培訓(xùn)；證券營(yíng)業(yè)部對(duì)員工的要求：道德品質(zhì)要求、知識(shí)結(jié)構(gòu)要求、實(shí)務(wù)技能要求、身體素質(zhì)、心理素質(zhì)的要求；證券營(yíng)業(yè)部員工的聘用；對(duì)經(jīng)理人員素養(yǎng)的基本要求：道德素養(yǎng)、政策法律素養(yǎng)、專業(yè)素養(yǎng)、組織管理素養(yǎng)；經(jīng)理人員的來(lái)源與選用：內(nèi)部挑選、外部招聘；員工的考核與獎(jiǎng)懲；員工培訓(xùn)的意義；員工培訓(xùn)的種類：職前培訓(xùn)、在職培訓(xùn)?！　　　　　　　　　　　　　?BR>   
   第四節(jié) 證券營(yíng)業(yè)部的財(cái)務(wù)管理
    一、證券營(yíng)業(yè)部建立財(cái)務(wù)管理制度的目的；財(cái)務(wù)管理制度的主要內(nèi)容；自有資金的含義及管理；對(duì)客戶資金的管理制度：分賬管理、計(jì)息、對(duì)賬、嚴(yán)禁信用交易、存取款自由。
    二、證券營(yíng)業(yè)部損益的含義；損益管理的內(nèi)容：財(cái)務(wù)收入管理、財(cái)務(wù)支出管理、費(fèi)用管理；費(fèi)用管理的內(nèi)容；固定資產(chǎn)的含義及管理內(nèi)容?！　　　　　　　　　　　　　?BR>  
    第五節(jié) 證券營(yíng)業(yè)部的安全管理
    一、證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)的稽核監(jiān)督的主要內(nèi)容；安全保衛(wèi)制度的內(nèi)容：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全保衛(wèi)要求，重要憑證、支票、印鑒的保管制度，票券運(yùn)送的安全保衛(wèi)制度，安全保衛(wèi)值班制度。
    二、突發(fā)事件的種類；預(yù)防突發(fā)事件的要求；處置突發(fā)事件的原則：“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則、“快速反應(yīng)”原則、“疏導(dǎo)化解”原則、“重點(diǎn)保護(hù)”原則、“依法辦事”原則。
   
第七章 證券交易風(fēng)險(xiǎn)及其防范（1）　　　　　　　　　　　　　　　
    第一節(jié) 證券交易風(fēng)險(xiǎn)的含義與種類
    一、證券交易風(fēng)險(xiǎn)的含義；證券交易風(fēng)險(xiǎn)的種類：從證券公司的角度分為證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；按引起風(fēng)險(xiǎn)的原因可分為法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。
    二、自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分類：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、政策法律風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的含義；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的分類：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
    三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分類：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)；政策風(fēng)險(xiǎn)的含義；經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的含義；交易差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)的分類：1、受托時(shí)因約定不明、證券公司審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn)；2、證券公司工作人員申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn)；3、無(wú)權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險(xiǎn)；4、交割失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)的含義；其他風(fēng)險(xiǎn)的分類：開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)；開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)的分類：開(kāi)戶對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)、開(kāi)戶數(shù)量風(fēng)險(xiǎn)。