證券從業(yè)資格投資基金重難點：開放式基金份額的登記

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　　二、開放式基金登記機構(gòu)及其職責

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

　　代辦登記業(yè)務的機構(gòu)可以接受基金管理人的委托，開辦下列業(yè)務：

　　(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;

　　(2)負責基金份額登記;

　　(3)確認基金交易;

　　(4)代理發(fā)放紅利;

　　(5)建立并保管基金投資者名冊;

　　(6)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　三、基金登記流程

　　基金登記過程實際上是登記機構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

　　四、申購、贖回資金清算流程

　　基金份額申購、贖回的資金清算是根據(jù)登記機構(gòu)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。

　　由于基金申購、贖回的資金清算依據(jù)登記機構(gòu)的確認數(shù)據(jù)進行，資金的匯劃要落后于投資者的申購、贖回申請。為保護基金持有人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認。申購款應于5日內(nèi)到達基金在銀行的存款賬戶，贖回款于7日到達投資者基金賬戶。

　　目前我國各基金申購、贖回的資金和申購款一般在T+2日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。對于貨幣市場基金，一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可以劃出當天到達投資者資金賬戶。

　　例3-17(2010年3月單選題)基金管理人應當于收到基金投資人贖回申請之日的()個工作日內(nèi)，對該交易的有效性進行確認。

　　A.7 B.3 C.5 D.1

　　【參考答案】B

　　證券從業(yè)資格投資基金重難點：第二章

　　解讀 

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