2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》證券經紀業(yè)務的賬戶管理

編輯推薦：2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》知識點匯總

證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》證券經紀業(yè)務的賬戶管理

證券經紀業(yè)務中客戶賬戶主要包括：

客戶在證券公司開立的資金賬戶

代理中國結算開立的各市場證券賬戶

代理基金注冊登記機構開立的開放式基金賬戶

經核準允許受理的其他金融產品賬戶

1、賬戶開立的總體要求

(1)證券公司為客戶辦理開戶，應當遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實性，確?？蛻糍Y料真實、準確和完整；

(2)證券公司應建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受；

(3)證券公司可以在經營場所內為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

2、賬戶開立的業(yè)務規(guī)則

(1)證券公司在受理客戶開戶申請時，應當要求客戶出具真實有效的身份證明文件，并采取必要措施對客戶身份的真實性進行審核。

證券公司在受理機構客戶和自然人客戶委托他人代理開戶時，應當要求代理人出具真實有效的身份證明文件及授權委托文件，并釆取必要措施對代理人身份的真實性及有效性進行審核。自然人客戶委托他人代理開戶的，應提供經公證的授權委托文件。

(2)客戶賬戶開立前，證券公司應當指定專人向客戶講解相關業(yè)務規(guī)則和開戶協(xié)議等內容，并將風險揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責。

客戶委托他人代理開戶的，證券公司應釆取必要措施對客戶本人和代理人進行投資者教育。

(3)客戶賬戶開立前，證券公司應當按照規(guī)定了解客戶情況，對客戶風險承受能力進行評估，履行適當性管理義務，并將評估結果以書面或電子方式記載和保存。

(4)證券公司應當釆取有效措施對客戶開戶資料的真實性、準確性、完整性進行審核。

(5)證券公司應當校驗同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關鍵信息，確保賬戶實名對應且信息一致。

(6)證券公司應在驗證客戶身份、與客戶簽署開戶相關協(xié)議、審核客戶資料合格后，方可為客戶開立資金賬戶及對應的其他賬戶，并按規(guī)定同時為客戶辦理客戶交易結算資金存管手續(xù)。

(7)證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%?？蛻艋卦L應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。

2020年9月證券從業(yè)資格考試時間已確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2020年9月證券從業(yè)資格考試時間及考前準考證打印時間。

以上內容為2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》證券經紀業(yè)務的賬戶管理，如果找不到更多證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》備考資料，考生們可以直接點擊下面的下載按鈕后進入證券從業(yè)資格下載頁面。