2015年證券從業(yè)資格《證券交易》考點速記:資產(chǎn)管理業(yè)務

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　　2015年證券從業(yè)資格《證券交易》考點速記匯總

　　第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務

　　【考點一】資產(chǎn)管理業(yè)務的含義及種類

　　一、資產(chǎn)管理業(yè)務的含義

　　根據(jù)2003年12月18日中國證監(jiān)會令第17號《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》(簡稱《試行辦法》)的規(guī)定，資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務的行為。

　　二、資產(chǎn)管理業(yè)務的種類

　　資產(chǎn)管理業(yè)務主要有以下三種：

　　(1)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　(2)為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　(3)為客戶特定目的辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　【考點二】資產(chǎn)管理業(yè)務資格

　　一、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的條件

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當符合下列條件：

　　(1)經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營范圍。

　　(2)凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。

　　(3)資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

　　(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

　　(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　二、證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格應提交的相關(guān)材料

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當獲得中國證監(jiān)會批準的資產(chǎn)管理業(yè)務資格。證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料：

　　(1)申請書。

　　(2)經(jīng)營證券業(yè)務許可證和企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。

　　(3)凈資本計算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計的最近一期財務報表。

　　(4)負責資產(chǎn)管理業(yè)務的高級管理人員的情況登記表。

　　(5)資產(chǎn)管理業(yè)務人員、風險控制崗位人員的名單、簡歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書和身份證明復印件。

　　(6)申請人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務人員無不良行為記錄的證明。

　　(7)內(nèi)部控制和風險管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所出具的內(nèi)部控制評審報告。

　　(8)資產(chǎn)管理業(yè)務計劃書和業(yè)務操作規(guī)程。

　　(9)中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。

　　中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和《試行辦法》的規(guī)定，對證券公司的申請材料進行審查，作出是否批準的決定，并書面通知申請人。

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　　【考點三】定向資產(chǎn)管理業(yè)務

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則

　　證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循以下基本原則：

　　(1)公平公正.誠實守信。

　　(2)健全制度，規(guī)范運作。

　　(3)投資風險，客戶自擔。

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范

　　1.客戶委托資產(chǎn)及來源

　　客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國證監(jiān)會允許的其他金融資產(chǎn)。

　　2.客戶資產(chǎn)托管

　　客戶委托資產(chǎn)應當交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)托管機構(gòu)托管。資產(chǎn)托管機構(gòu)應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和定向資產(chǎn)管理合同的約定，履行安全保管客戶委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等職責。

　　資產(chǎn)托管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反定向資產(chǎn)管理合同的，應當立即要求證券公司改正;未能改正或者造成客戶委托資產(chǎn)損失的，資產(chǎn)托管機構(gòu)應當及時通知客戶，并報告證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　3.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國證監(jiān)會認可的其他投資品種。

　　定向資產(chǎn)管理合同約定的投資范圍不得超出法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定允許客戶投資的范圍，并應當與客戶的風險認知與承受能力以及證券公司的投資經(jīng)驗、管理能力和風險控制水平相匹配。

　　三、定向資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容

　　定向資產(chǎn)管理合同應當包括下列基本事項：

　　(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。

　　(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

　　(3)投資目標和管理期限。

　　(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。

　　(5)各類風險揭示。

　　(6)資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。

　　(7)當事人的權(quán)利與義務。

　　(8)客戶所持有證券的權(quán)利的行使和義務的履行。

　　(9)管理費、托管費、業(yè)績報酬等費用的支付標準、計算方法、支付方式和支付時間。

　　(10)與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式。

　　(11)合同解除、終止的條件、程序。

　　(12)客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。

　　(13)違約責任和糾紛的解決方式。

　　(14)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

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　　【考點四】設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準程序

　　一、申報

　　證券公司申請設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應當按規(guī)定的內(nèi)容與格式制作申請材料(簡稱申報材料)，并聘請律師事務所對擬設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的合規(guī)性和申報材料的真實性、準確性、完整性出具法律意見。上述申報材料一式三份(至少一份為原件)，其中報送中國證監(jiān)會兩份，報送證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)一份。

　　二、受理

　　中國證監(jiān)會自收到申報材料后對申報材料的齊備性進行審查，并書面通知證券公司是否受理其申請。

　　證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應當按照有關(guān)規(guī)定對申報材料進行審查，并自中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。

　　證券公司已申報的集合資產(chǎn)管理計劃尚在審核期間或者已核準的集合資產(chǎn)管理計劃未開始運作之前，中國證監(jiān)會暫不受理其設(shè)立新的集合資產(chǎn)管理計劃的申請。

　　三、審核

　　中國證監(jiān)會受理申報材料后，結(jié)合有關(guān)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的合規(guī)情況，對擬設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃進行審核。

　　中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的申報材料，經(jīng)審核符合條件的，作出批準的決定;經(jīng)審核不符合條件的，作出不予批準的決定并說明理由。

　　托管機構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準決定到證券登記結(jié)算機構(gòu)(中國結(jié)算公司上海、深圳分公司)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。

　　【考點五】集合資產(chǎn)管理業(yè)務中客戶的權(quán)利與義務

　　一、客戶的權(quán)利

　　根據(jù)《試行辦法》的規(guī)定，在集合資產(chǎn)管理計劃中，客戶主要享有以下權(quán)利：

　　(1)除合同另有規(guī)定外，按投入資金占集合資產(chǎn)計劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益。

　　(2)根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定，參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃。

　　(3)知情的權(quán)利。

　　二、客戶的義務

　　在集合資產(chǎn)管理計劃中，客戶主要承擔以下義務：

　　(1)按合同約定承擔投資風險。

　　(2)保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性。

　　(3)不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。

　　(4)不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計劃的份額。

　　(5)按照合同的約定支付管理費、托管費及其他費用。

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