2015年證券從業(yè)資格《證券交易》考點(diǎn)速記:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

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　　2015年證券從業(yè)資格《證券交易》考點(diǎn)速記匯總

　　第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【考點(diǎn)一】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類(lèi)

　　一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義

　　根據(jù)2003年12月18日中國(guó)證監(jiān)會(huì)令第17號(hào)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》(簡(jiǎn)稱(chēng)《試行辦法》)的規(guī)定，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶(hù)提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。

　　二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類(lèi)

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有以下三種：

　　(1)為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　(2)為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　(3)為客戶(hù)特定目的辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　【考點(diǎn)二】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

　　一、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(1)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍。

　　(2)凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。

　　(3)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

　　(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　(5)最近1年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰。

　　(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　二、證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交的相關(guān)材料

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：

　　(1)申請(qǐng)書(shū)。

　　(2)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

　　(3)凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表。

　　(4)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員的情況登記表。

　　(5)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位人員的名單、簡(jiǎn)歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書(shū)和身份證明復(fù)印件。

　　(6)申請(qǐng)人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明。

　　(7)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)部控制評(píng)審報(bào)告。

　　(8)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

　　(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和《試行辦法》的規(guī)定，對(duì)證券公司的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，作出是否批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。

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　　【考點(diǎn)三】定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則

　　證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則：

　　(1)公平公正.誠(chéng)實(shí)守信。

　　(2)健全制度，規(guī)范運(yùn)作。

　　(3)投資風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)自擔(dān)。

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范

　　1.客戶(hù)委托資產(chǎn)及來(lái)源

　　客戶(hù)委托資產(chǎn)可以是客戶(hù)合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融資產(chǎn)。

　　2.客戶(hù)資產(chǎn)托管

　　客戶(hù)委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由依法可以從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和定向資產(chǎn)管理合同的約定，履行安全保管客戶(hù)委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等職責(zé)。

　　資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反定向資產(chǎn)管理合同的，應(yīng)當(dāng)立即要求證券公司改正;未能改正或者造成客戶(hù)委托資產(chǎn)損失的，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶(hù)，并報(bào)告證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　3.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。

　　定向資產(chǎn)管理合同約定的投資范圍不得超出法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定允許客戶(hù)投資的范圍，并應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力以及證券公司的投資經(jīng)驗(yàn)、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平相匹配。

　　三、定向資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容

　　定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項(xiàng)：

　　(1)客戶(hù)資產(chǎn)的種類(lèi)和數(shù)額。

　　(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

　　(3)投資目標(biāo)和管理期限。

　　(4)客戶(hù)資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。

　　(5)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示。

　　(6)資產(chǎn)管理信息的提供及查詢(xún)方式。

　　(7)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。

　　(8)客戶(hù)所持有證券的權(quán)利的行使和義務(wù)的履行。

　　(9)管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等費(fèi)用的支付標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法、支付方式和支付時(shí)間。

　　(10)與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。

　　(11)合同解除、終止的條件、程序。

　　(12)客戶(hù)資產(chǎn)的清算返還事宜。

　　(13)違約責(zé)任和糾紛的解決方式。

　　(14)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

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　　【考點(diǎn)四】設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序

　　一、申報(bào)

　　證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的內(nèi)容與格式制作申請(qǐng)材料(簡(jiǎn)稱(chēng)申報(bào)材料)，并聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)擬設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合規(guī)性和申報(bào)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性出具法律意見(jiàn)。上述申報(bào)材料一式三份(至少一份為原件)，其中報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)兩份，報(bào)送證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)一份。

　　二、受理

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到申報(bào)材料后對(duì)申報(bào)材料的齊備性進(jìn)行審查，并書(shū)面通知證券公司是否受理其申請(qǐng)。

　　證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審查，并自中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定受理其申報(bào)材料后10個(gè)工作日內(nèi)，將對(duì)申報(bào)材料的書(shū)面意見(jiàn)報(bào)送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　證券公司已申報(bào)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃尚在審核期間或者已核準(zhǔn)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃未開(kāi)始運(yùn)作之前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫不受理其設(shè)立新的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申請(qǐng)。

　　三、審核

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理申報(bào)材料后，結(jié)合有關(guān)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)情況，對(duì)擬設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行審核。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申報(bào)材料，經(jīng)審核符合條件的，作出批準(zhǔn)的決定;經(jīng)審核不符合條件的，作出不予批準(zhǔn)的決定并說(shuō)明理由。

　　托管機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(中國(guó)結(jié)算公司上海、深圳分公司)開(kāi)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券賬戶(hù)。

　　【考點(diǎn)五】集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中客戶(hù)的權(quán)利與義務(wù)

　　一、客戶(hù)的權(quán)利

　　根據(jù)《試行辦法》的規(guī)定，在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，客戶(hù)主要享有以下權(quán)利：

　　(1)除合同另有規(guī)定外，按投入資金占集合資產(chǎn)計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益。

　　(2)根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定，參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　(3)知情的權(quán)利。

　　二、客戶(hù)的義務(wù)

　　在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，客戶(hù)主要承擔(dān)以下義務(wù)：

　　(1)按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　(2)保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性。

　　(3)不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　(4)不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額。

　　(5)按照合同的約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用。

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